El Servicio de Impuestos Internos publicó su lista de verificación de preparación para 2025 antes del inicio de la temporada de presentación de impuestos el 27 de enero. Con la expectativa de más de 140 millones de declaraciones de impuestos federales sobre la renta, la agencia insta a los contribuyentes a prepararse con anticipación, usar herramientas digitales y cumplir con la fecha límite de presentación de impuestos del 15 de abril para evitar errores, multas y demoras en los reembolsos.
La fecha límite para la presentación de impuestos federales para el año tributario 2024 es el 15 de abril de 2025. Si la fecha de vencimiento coincide con un fin de semana o un feriado legal, el IRS la extiende hasta el siguiente día hábil. Para la mayoría de los contribuyentes, esto significa presentar una declaración de impuestos federales o una solicitud de prórroga antes de mediados de abril. Quienes adeudan impuestos aún deben pagar antes de la fecha límite para evitar multas e intereses, incluso si presentan la declaración más tarde.
Para el año tributario 2024, todas las declaraciones de impuestos federales sobre la renta incluyen una pregunta obligatoria sobre los informes de activos digitales. Los contribuyentes deben declarar las ventas, las transacciones y los ingresos derivados de criptomonedas o activos similares, incluso si no recibieron un formulario de declaración.
El IRS también redujo el límite de presentación de informes del formulario 1099-K a 5,000 dólares. Los pagos recibidos a través de mercados o aplicaciones en línea ahora generarán un formulario de presentación de informes para contratistas independientes, pequeñas empresas y otras personas que obtengan ingresos digitales. Es necesario presentar informes precisos para determinar los ingresos imponibles y evitar tener que modificar una declaración.
La agencia recomienda presentar la solicitud electrónicamente y solicitar reembolsos mediante depósito directo en una cuenta bancaria. La presentación electrónica acelera el procesamiento y reduce los errores, mientras que el depósito directo sigue siendo la forma más segura de recibir dinero. Los cheques impresos tienen más probabilidades de retrasarse, perderse o ser robados, lo que crea riesgos innecesarios durante la temporada de presentación de impuestos.
La lista de verificación del IRS enfatiza la importancia de crear una cuenta en línea del IRS. Esta cuenta segura en línea permite a los contribuyentes revisar la información de declaraciones de impuestos anteriores, hacer un seguimiento de los saldos adeudados y solicitar un PIN de protección de identidad. Los usuarios pueden administrar los avisos, actualizar las preferencias y establecer planes de pago sin enviar formularios por correo.
Vincular una cuenta en línea del IRS a una cuenta bancaria facilita la presentación de los pagos directamente y el seguimiento de los reembolsos. El proceso de inicio de sesión requiere una verificación de identidad, y el IRS recuerda a los usuarios que confirmen que aparezca el ícono de un candado cerrado antes de ingresar los datos personales.
Los profesionales de impuestos recomiendan organizar los registros al principio de la temporada de presentación de impuestos para evitar errores en la presentación de impuestos. Los contribuyentes deben recopilar los formularios W-2 de los empleadores, los formularios 1099 para los ingresos derivados de contratos y la documentación sobre las pensiones, los dividendos o los ingresos de la propiedad. Los contratistas independientes deben asegurarse de que los pagos coincidan con los registros del formulario 1099-K para evitar desajustes con los datos del IRS.
Los expertos hacen hincapié en que los contribuyentes que adeudan impuestos aún deben presentar la declaración antes de la fecha límite de presentación de impuestos. La presentación a tiempo evita las multas más severas y establece la elegibilidad para un plan de pago a través de una cuenta en línea del IRS. Incluso quienes soliciten una prórroga deben calcular lo que adeudan y pagarlo antes del 15 de abril para reducir los intereses y las multas.
Los contribuyentes que hagan impuestos estimados deben anotar la fecha límite del 15 de enero de 2025 para los pagos del cuarto trimestre que cubran el año tributario 2024. No cumplir con esta fecha límite puede generar multas, aunque pagar lo antes posible ayuda a reducir los cargos adicionales.
Las empresas que operan en un año fiscal en lugar de un calendario deben seguir cronogramas de presentación y pago separados. Los profesionales de impuestos recomiendan confirmar las fechas de vencimiento de las declaraciones de impuestos federales aplicables para evitar avisos o la necesidad de modificarlas. Presentar la información correcta y completa es la mejor manera de cumplir con las normas.
El IRS recuerda a los contribuyentes que no pagar a tiempo aumenta las multas y los intereses, que se acumulan diariamente después de la fecha de vencimiento. Incluso si los contribuyentes no pueden pagar la totalidad, presentar la declaración electrónica y presentar al menos una parte del saldo reduce los costos.
Las opciones de pago incluyen programar transferencias desde una cuenta bancaria a través de los servicios en línea del IRS u organizar pagos mensuales. Presentar una declaración de impuestos federales con prontitud garantiza el acceso a futuros reembolsos, créditos y programas de ayuda. La agencia advierte que la demora solo agrava la cantidad que los contribuyentes adeudan.
Los contribuyentes deben saber que los reembolsos vinculados al crédito tributario por ingreso del trabajo o al crédito tributario adicional por hijos no pueden emitirse antes de mediados de febrero debido a la ley federal. El IRS aconseja a los contribuyentes que no confíen en los reembolsos antes de fechas específicas para pagar las principales facturas.
Los programas de presentación gratuita siguen disponibles. Los contribuyentes elegibles pueden usar Direct File del IRS, un nuevo servicio gratuito que se ofrece en inglés y español, o acceder al software Free File a través de IRS.gov. Muchos también reúnen los requisitos para recibir asistencia voluntaria sobre el impuesto sobre la renta o asesoramiento tributario para personas de la tercera edad.
El IRS hace hincapié en que la presentación electrónica con depósito directo sigue siendo la forma más rápida y segura de presentar impuestos y recibir reembolsos. Quienes necesiten más tiempo pueden solicitar una prórroga, pero el pago aún vence el 15 de abril de 2025. Los contribuyentes que deseen obtener más detalles deben visitar la página Prepárese del IRS o su cuenta en línea del IRS para obtener información actualizada. Mantenerse organizado y comenzar temprano brinda a los contribuyentes la mejor oportunidad de completar su declaración federal de impuestos sobre la renta con precisión y evitar el estrés de última hora.
Los contribuyentes pueden encontrar detalles sobre los requisitos de presentación, las nuevas herramientas digitales y las actualizaciones de la temporada de presentación de impuestos de 2025 directamente en los recursos oficiales del IRS. Estas páginas brindan orientación paso a paso, fechas límite y respuestas a preguntas comunes, lo que ayuda a las personas a determinar lo que necesitan para declarar sus impuestos de manera correcta y puntual.
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