Aumentan los retrasos en reembolsos de impuestos en Arizona
Se espera que las demoras en los reembolsos de impuestos afecten a algunos declarantes esta temporada de impuestos, a medida que los funcionarios de ingresos amplíen la detección del fraude relacionado con el robo de identidad y el abuso de reembolsos. Las salvaguardas adicionales tienen por objeto proteger a los contribuyentes y los fondos públicos, pero los funcionarios reconocen que las revisiones más detalladas pueden retrasar el procesamiento de algunas declaraciones legítimas.
Los funcionarios fiscales afirman que ahora es habitual ampliar la vigilancia del fraude al revisar las declaraciones de impuestos individuales sobre la renta, lo que refleja un esfuerzo más amplio para impedir que los delincuentes presenten declaraciones falsas y soliciten reembolsos utilizando información personal robada. Según las directrices del Departamento de Hacienda de Arizona (ADOR), el robo de identidad relacionado con los impuestos a menudo ocurre cuando alguien usa un número de Seguro Social robado para presentar una declaración antes de que el contribuyente legítimo presente la suya propia.
Las autoridades dicen que la evaluación actualizada se centra en identificar patrones de presentación sospechosos en las primeras etapas del proceso. Al evitar los reembolsos dudosos antes de que se emita el pago, el departamento tiene como objetivo reducir las pérdidas financieras y la carga administrativa a las que suelen enfrentarse las víctimas del robo de identidad cuando se detecta un fraude después de que se han liberado los fondos.
El enfoque se alinea estrechamente con las prácticas federales que ya están en vigor en el Servicio de Impuestos Internos, donde los filtros contra el robo de identidad se aplican de forma rutinaria para detectar declaraciones potencialmente fraudulentas.
Si bien la mayoría de los reembolsos se siguen emitiendo dentro de los plazos estándar, las devoluciones seleccionadas para una revisión adicional pueden tardar mucho más en procesarse. La guía de ADOR establece que la mayoría de los reembolsos suelen emitirse en un plazo de ocho semanas, pero ese plazo puede ampliarse si se requiere una verificación manual.
Las declaraciones pueden estar marcadas por varios motivos, incluidos errores de cálculo, números de Seguro Social que no coinciden, montos de reembolso inusuales o información bancaria que no coincide con las declaraciones anteriores. Las declaraciones presentadas en papel también tienen más probabilidades de sufrir retrasos, ya que deben ingresarse manualmente antes de que comience la detección del fraude.
Los contribuyentes verifican el estado de su reembolso a través de la sección «¿Dónde está mi reembolso?» Es posible que la herramienta de AzTaxes.gov reciba actualizaciones limitadas mientras se revisa una declaración. En algunos casos, el sistema puede indicar a los declarantes que esperen a recibir la correspondencia escrita en lugar de proporcionar una fecha de reembolso específica.
ADOR también señala que algunos reembolsos solicitados originalmente mediante depósito directo pueden emitirse como cheques en papel cuando se detectan indicadores de fraude. Las autoridades dicen que este paso adicional ayuda a evitar que los reembolsos se desvíen a cuentas no autorizadas, aunque puede aumentar el tiempo de envío.
Los administradores tributarios dicen que el robo de identidad sigue siendo una amenaza persistente a pesar de años de esfuerzos de aplicación y prevención. Los delincuentes suelen obtener información personal a través de filtraciones de datos, esquemas de suplantación de identidad, redes no seguras o correo robado, y luego utilizan esa información para presentar declaraciones de impuestos fraudulentas.
A nivel federal, el Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA) informó que el IRS utilizó casi 300 filtros de detección de fraude durante una reciente temporada de presentación de impuestos. Esos filtros impidieron que se emitieran miles de millones de dólares en reembolsos fraudulentos en todo el país.
Los estados se coordinan con las agencias federales a través de asociaciones de intercambio de información que permiten que las actividades sospechosas identificadas en las declaraciones federales sirvan de base para las revisiones a nivel estatal. Los informes de supervisión han señalado que, si bien estos sistemas son eficaces para detener el fraude, también pueden identificar las declaraciones legítimas, lo que provoca demoras para los contribuyentes que cumplen con las normas.
Los funcionarios de ingresos dicen que no todos los contribuyentes se enfrentan al mismo nivel de escrutinio. Es más probable que ciertas situaciones de presentación de impuestos generen una revisión adicional debido a los indicadores de riesgo de fraude más altos.
Las personas que presentan una declaración estatal de impuestos sobre la renta por primera vez pueden experimentar tiempos de procesamiento más prolongados porque no hay un historial de presentación previa que pueda compararse. Las declaraciones en las que se solicitan créditos reembolsables también son objeto de un escrutinio más detenido, ya que históricamente esos créditos han sido el blanco de los estafadores que buscan reembolsos mayores.
Los contribuyentes que hayan denunciado anteriormente el robo de identidad relacionado con los impuestos están automáticamente sujetos a un monitoreo mejorado. Si bien esto brinda protección adicional, a menudo requiere pasos de verificación adicionales durante cada temporada de presentación de impuestos.
Tanto las agencias tributarias estatales como las federales alientan a los contribuyentes a tomar medidas proactivas para reducir la probabilidad de demoras relacionadas con el fraude. La presentación anticipada sigue siendo una de las maneras más eficaces de limitar la exposición al robo de identidad, especialmente para quienes presentan declaraciones sencillas.
El IRS ofrece un PIN de protección de identidad (IP PIN), un número de seis dígitos que debe incluirse al presentar una declaración de impuestos. Una vez inscritas, solo se aceptarán las declaraciones presentadas con el PIN correcto, lo que dificultará considerablemente que los delincuentes presenten declaraciones fraudulentas con información robada.
También se recomienda a los contribuyentes que revisen cuidadosamente los números de Seguro Social, la información de los dependientes y los detalles de las cuentas bancarias antes de presentar una declaración. Incluso los errores menores pueden provocar una revisión manual y retrasar el procesamiento del reembolso.
Cuando se necesita información adicional para verificar una declaración, los funcionarios de ingresos se comunican con los contribuyentes por correo. El departamento hace hincapié en que no solicita información personal por correo electrónico o llamadas telefónicas no solicitadas, como recordatorio destinado a reducir el riesgo de estafas de suplantación de identidad.
Se recomienda a los contribuyentes que reciban una carta de verificación que respondan con prontitud y proporcionen la documentación completa. Las demoras en la respuesta pueden extender el proceso de revisión y posponer aún más la emisión del reembolso.
En los casos de robo de identidad confirmado, es posible que los contribuyentes deban coordinarse con las agencias estatales y federales para resolver las presentaciones conflictivas. Las autoridades señalan que estos casos pueden tardar varios meses en resolverse por completo, incluso cuando la documentación se presenta rápidamente.
A medida que los esquemas de fraude continúen evolucionando, los funcionarios afirman que la mejora de la detección seguirá siendo una parte central del procesamiento de reembolsos. Si bien el sistema no es perfecto, los administradores tributarios sostienen que prevenir los reembolsos fraudulentos es esencial para proteger tanto a los contribuyentes como a los fondos públicos.
Los informes de supervisión han enfatizado repetidamente la necesidad de equilibrar la detección del fraude con el servicio oportuno a los declarantes que cumplen con las normas. La Defensora Nacional del Contribuyente ha señalado que, si bien los filtros contra el fraude son eficaces, los falsos positivos pueden suponer una carga adicional para los contribuyentes que no han hecho nada malo.
Los funcionarios de Hacienda afirman que siguen perfeccionando las herramientas de evaluación para reducir las demoras innecesarias y, al mismo tiempo, mantener sólidas medidas de protección contra el fraude.
Para la mayoría de los contribuyentes, las demoras en los reembolsos son poco probables si las declaraciones son precisas y no contienen indicadores de fraude. Sin embargo, quienes declaran impuestos deben planificar si esperan solicitar créditos reembolsables, presentar la declaración por primera vez o si han sufrido un robo de identidad en el pasado.
Controlar regularmente el estado de los reembolsos y vigilar la correspondencia oficial puede ayudar a los contribuyentes a mantenerse informados. Aquellos con situaciones tributarias complejas o con problemas continuos de robo de identidad pueden beneficiarse de trabajar con un profesional tributario calificado que pueda ayudarlos con las solicitudes de verificación y garantizar que las declaraciones estén completas.
Por William McLee, editor en jefe y experto en impuestos: obtenga una desgravación fiscal ahora
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