El IRS enfrenta crecientes desafíos para detectar declaraciones de impuestos fraudulentas, ya que la escasez de personal y la presión del sistema disminuyen su capacidad de detección del fraude. Entre enero y mayo de 2025, la plantilla de la agencia se redujo en casi un 25%, lo que provocó que los organismos de control emitieran advertencias de que cientos de millones de dólares en reembolsos fraudulentos podrían pasar desapercibidos, según nuevos informes de TIGTA y la Defensoría Nacional del Contribuyente.
El Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria (TIGTA) informó que la fuerza laboral del IRS se redujo de 103 000 a 77 000 empleados en cinco meses. La división de Servicios de Cumplimiento e Integridad de las Devoluciones, responsable de identificar y bloquear las declaraciones fraudulentas, perdió el 18% de su personal. El departamento de TI de la agencia también experimentó una reducción del 25%, lo que debilitó los sistemas utilizados para verificar las declaraciones de impuestos y detectar el fraude.
TIGTA estima que hasta 360 millones de dólares en reembolsos fraudulentos podrían quedar sin respuesta la próxima temporada de impuestos si los niveles de personal y financiación se mantienen bajos. En años anteriores, el IRS detuvo el 99% de las declaraciones fraudulentas detectadas, lo que evitó que se realizaran más de 2000 millones de dólares en pagos indebidos. Se espera que esas tasas de éxito disminuyan drásticamente, ya que el personal limitado se ve obligado a priorizar un menor número de auditorías y revisiones de casos.
«La capacidad del IRS para detectar el fraude en los reembolsos depende en gran medida de analistas capacitados y sistemas tecnológicos estables», dijo un portavoz de TIGTA en su informe de octubre de 2025. «Cualquier reducción en cualquiera de las dos áreas crea vulnerabilidades que los delincuentes pueden aprovechar». El Departamento del Tesoro está revisando las solicitudes presupuestarias para restablecer las posiciones y mejorar la prevención del fraude antes de la próxima temporada tributaria.
La Defensora Nacional del Contribuyente advirtió que las víctimas del robo de identidad relacionado con los impuestos ahora esperan un promedio de 602 días (casi 20 meses) para que se resuelvan sus casos. Al cierre de la temporada fiscal de 2025, seguían abiertos más de 387 000 casos de robo de identidad sin resolver, lo que impedía a muchos contribuyentes solicitar reembolsos o presentar nuevas declaraciones hasta que se completara la verificación.
Los delincuentes suelen presentar declaraciones de impuestos fraudulentas utilizando números de seguro social robados para solicitar reembolsos antes de que los contribuyentes legítimos tengan la oportunidad de presentarlos. Una vez marcado, el IRS puede tardar meses o incluso años en verificar que la persona que presentó la declaración es correcta y volver a emitir el reembolso. La reducción del personal y la lentitud del procesamiento de los datos han intensificado el atraso, lo que ha creado dificultades para las víctimas que esperan acceder a su dinero.
«El IRS está progresando, pero el ritmo actual es inaceptable para las víctimas que dependen de los reembolsos oportunos», dijo el Defensor Nacional del Contribuyente en su informe de mitad de año. Se alienta a los contribuyentes a controlar el estado de sus reembolsos a través del formulario «¿Dónde está mi reembolso?» en IRS.gov y a utilizar cuentas seguras en línea para verificar la información personal o financiera.
Los contribuyentes que descubran que alguien ha presentado una declaración fraudulenta en su nombre deben presentar inmediatamente el Formulario 14039, Declaración jurada de robo de identidad, en línea o por correo. El formulario permite al IRS verificar la identidad y evitar un mayor uso indebido. También se recomienda a las víctimas que denuncien los incidentes a la Comisión Federal de Comercio y notifiquen a sus instituciones financieras si sus cuentas o información crediticia parecen estar comprometidas.
El IRS insta a los contribuyentes a evitar responder a llamadas telefónicas, mensajes de texto o correos electrónicos sospechosos que afirmen provenir de agencias gubernamentales. «Nunca solicitamos información personal o financiera por correo electrónico o redes sociales», dijo el comisionado del IRS, Danny Werfel. «Los estafadores son cada vez más sofisticados y los contribuyentes deben estar atentos a las señales de advertencia». La agencia recuerda al público que busque el icono de un candado cerrado cuando visite los sitios web oficiales del gobierno para garantizar una conexión segura.
Los contribuyentes también pueden solicitar un PIN de protección de identidad (IP PIN), un código de seis dígitos que impide que otras personas presenten declaraciones con su número de seguro social. El PIN se puede obtener a través de una cuenta en línea del IRS.
Los contribuyentes deben estar atentos a las señales de advertencia, como las solicitudes de presentación electrónica rechazadas, los depósitos de reembolso no reconocidos o los avisos del IRS sobre cuentas que no abrieron. Una carta en la que se solicita la verificación de identidad suele ser el primer indicio de que se ha presentado una declaración fraudulenta. El IRS recomienda responder con prontitud y denunciar cualquier comunicación sospechosa al Inspector General del Tesoro para la Administración Tributaria al 800-366-4484.
La Comisión Federal de Comercio aconseja revisar los informes crediticios y los estados de cuenta bancarios con regularidad para detectar actividades no autorizadas. Si aparecen transacciones inusuales, los contribuyentes deben actuar con rapidez para emitir una alerta de fraude o una congelación crediticia ante las principales agencias de crédito. Estas acciones pueden evitar daños mayores y ayudar a las autoridades a rastrear las actividades fraudulentas.
«Los contribuyentes pueden prevenir gran parte del daño causado por el robo de identidad si actúan con rapidez», dijo un portavoz del Departamento del Tesoro. «La presentación temprana de informes brinda a los investigadores una mejor oportunidad de detener a los estafadores y proteger los reembolsos futuros».
Proteger su número de seguro social sigue siendo la defensa más eficaz contra el robo de identidad. El IRS aconseja a los contribuyentes que guarden sus tarjetas de Seguro Social de manera segura, eviten compartir el número a menos que sea absolutamente obligatorio y verifiquen los estados de ingresos anuales con la Administración del Seguro Social para confirmar que nadie más está usando la información.
La presentación temprana de impuestos cada año es otro paso proactivo para reducir el riesgo. Las declaraciones anticipadas dificultan que los delincuentes presenten reclamaciones fraudulentas utilizando el mismo número de seguro social. El IRS también recomienda usar software de seguridad con firewalls y herramientas antivirus, actualizar los parches del sistema y usar contraseñas únicas para las cuentas financieras en línea.
Los contribuyentes deben permanecer escépticos ante cualquier mensaje, llamada telefónica o carta que exija el pago inmediato o amenace con emprender acciones legales. El IRS y el Departamento del Tesoro recuerdan a las personas que el contacto oficial nunca comienza por correo electrónico o mensaje de texto. La correspondencia sospechosa debe enviarse a phishing@irs.gov o denunciarse a través de la página de denuncias de fraude de la TIGTA.
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