Fraude de SSN: el IRS alerta sobre riesgos
Las agencias federales están reportando un fuerte aumento en el fraude del SSN relacionado con el robo de identidad relacionado con impuestos, el robo de identidad y los delitos financieros. Los nuevos datos de cumplimiento muestran pérdidas de miles de millones de dólares a causa de declaraciones de impuestos fraudulentas, y los investigadores advierten que el robo de números de Seguro Social está alimentando los esquemas organizados en los EE. UU. y en el extranjero.
Los investigadores federales afirman que el fraude del SSN se está expandiendo junto con las tendencias más amplias del robo de identidad fiscal. La unidad de Investigación Criminal del IRS informó de 10.590 millones de dólares en delitos financieros en el año fiscal 2025, de los cuales 4.500 millones estaban directamente relacionados con el fraude tributario. Las autoridades dicen que las declaraciones de impuestos fraudulentas presentadas con números de seguro social robados siguen siendo la fuente principal de esas pérdidas.
Las autoridades señalan que los delincuentes suelen actuar al principio de la temporada de presentación de impuestos y presentan las declaraciones ante los contribuyentes legítimos. El fraude relacionado con el reembolso de identidades robadas está estrechamente relacionado con este patrón, ya que personas malintencionadas explotan los datos robados para solicitar reembolsos. El Departamento de Justicia sigue dando prioridad al robo de identidad y al fraude en las devoluciones de impuestos, debido a su creciente escala e impacto financiero.
Los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley describen el robo del SSN como la base de múltiples esquemas de fraude. Una vez obtenido, el número de Seguro Social se puede usar para abrir cuentas, garantizar préstamos o hacerse pasar por contribuyentes en las comunicaciones del IRS. En algunos casos, los grupos organizados han presentado miles de declaraciones de impuestos fraudulentas en varios estados.
Los procesamientos recientes muestran cómo funcionan estos esquemas a gran escala. Los investigadores han descubierto casos que involucran a preparadores de impuestos que presentaron grandes volúmenes de declaraciones falsas. Otros casos involucran a actores internacionales que utilizan identidades robadas para acceder a los sistemas de empleo de EE. UU. Las autoridades dicen que estos avances ponen de relieve cómo el fraude del SSN ahora se combina con riesgos financieros y de seguridad más amplios.
Las agencias federales han ampliado la coordinación para abordar el fraude del SSN y los delitos relacionados. El IRS trabaja con la Administración del Seguro Social, el Departamento de Justicia y otros socios para identificar las declaraciones sospechosas y detener los reembolsos indebidos.
Una salvaguarda clave es el programa PIN de protección de identidad, que añade un paso de verificación obligatorio para las declaraciones de impuestos. Las declaraciones presentadas sin el PIN IP correcto se rechazan, lo que ayuda a bloquear las declaraciones de impuestos fraudulentas incluso cuando un número de seguro social está comprometido. Las autoridades dicen que el programa ha mejorado la detección, aunque los casos de asistencia a las víctimas del robo de identidad siguen retrasando el procesamiento para los contribuyentes afectados.
La Cumbre de Seguridad del IRS también desempeña un papel al permitir el intercambio de datos en tiempo real entre las agencias y el sector privado. Esta iniciativa tiene como objetivo detectar los patrones de fraude en los reembolsos antes de emitir los pagos.
Para los contribuyentes, las consecuencias del fraude del SSN pueden extenderse mucho más allá de la demora en los reembolsos. Las víctimas a menudo se enfrentan a largos plazos de resolución, ya que las agencias resuelven los casos de robo de identidad. Los atrasos en los programas de asistencia a las víctimas del robo de identidad han dejado cientos de miles de casos sin resolver, según informes federales.
El impacto también puede extenderse a los registros crediticios y las cuentas financieras. Las actividades fraudulentas relacionadas con el robo de un número de seguro social pueden dar lugar a préstamos, cuentas de crédito o registros laborales no autorizados que pueden tardar en corregirse. Algunos contribuyentes también reciben avisos del IRS por declaraciones que no presentaron, lo que aumenta la carga administrativa.
Las agencias federales instan a los contribuyentes a tomar medidas preventivas en medio del aumento de los casos de fraude con el SSN. La presentación de impuestos al principio de la temporada de impuestos puede reducir el riesgo de presentar declaraciones fraudulentas. El monitoreo de las cuentas financieras y los informes crediticios también puede ayudar a detectar actividades no autorizadas.
Crear una cuenta de Seguro Social y proteger los registros del IRS son pasos adicionales que recomiendan los funcionarios. El IRS también aconseja a los contribuyentes que consideren herramientas como el PIN de protección de identidad para ayudar a prevenir el uso indebido de su información. Dado que el robo de identidad y el fraude de reembolsos siguen aumentando, los funcionarios dicen que la concientización y la acción temprana siguen siendo fundamentales.
Por William McLee, editor en jefe y experto en impuestos: obtenga una desgravación fiscal ahora
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