Datos fiscales en mercados clandestinos bajo vigilancia
Los investigadores federales están redoblando sus esfuerzos para interrumpir los mercados clandestinos de datos de los contribuyentes, ya que los registros personales robados siguen alimentando el robo de identidad relacionado con los impuestos y los reembolsos de impuestos fraudulentos. Los casos recientes muestran que estas operaciones funcionan como empresas organizadas, que utilizan pagos digitales y redes globales para vender información confidencial de los contribuyentes.
Los fiscales federales afirman que los mercados clandestinos de datos de los contribuyentes se han convertido en plataformas estructuradas en las que se empaqueta y vende la información robada de los contribuyentes. En un caso, el mercado SSNDOB supuestamente ofrecía registros relacionados con aproximadamente 24 millones de personas y generaba millones en ingresos a través de compradores habituales y pagos con criptomonedas.
Los investigadores descubrieron que estas plataformas se basan en los canales de la web oscura para vender los datos de los contribuyentes y en la infraestructura extraterritorial para evitar ser detectadas. Las autoridades dicen que la magnitud de estas operaciones pone de relieve cómo el tráfico de datos de los contribuyentes se ha convertido en una amenaza persistente vinculada a redes de ciberdelincuencia más amplias.
Las autoridades afirman que los números de seguro social y los registros de los contribuyentes robados se encuentran entre los productos más valiosos de estos mercados. Los delincuentes utilizan estos datos para presentar declaraciones de impuestos falsas, redirigir reembolsos o crear identidades sintéticas que pueden reutilizarse en todos los sistemas financieros.
En casos relacionados, las fuerzas del orden vincularon los datos personales comprometidos con reembolsos de impuestos fraudulentos a gran escala que superaron las decenas de millones de dólares. Las autoridades advierten que, una vez que los datos se hacen públicos, pueden circular repetidamente, lo que aumenta el riesgo de fraude de identidad a largo plazo.
El Servicio de Impuestos Internos señala que el robo de identidad relacionado con los impuestos a menudo ocurre cuando alguien presenta una declaración con el número de Seguro Social de otra persona. El robo de identidad empresarial también va en aumento, ya que el uso indebido del EIN permite a los delincuentes hacerse pasar por empresas o abrir cuentas fraudulentas.
La Unidad de Delitos Cibernéticos de Investigación Criminal del IRS está trabajando junto con el FBI y otras agencias para rastrear las actividades ilícitas vinculadas a los mercados clandestinos de datos de los contribuyentes. Los investigadores siguen las rutas de pago digitales y supervisan los foros de ciberdelincuencia para identificar a vendedores y compradores.
Los equipos cibernéticos del FBI se centran en desmantelar la infraestructura detrás de estas redes, centrándose tanto en los operadores como en los sistemas que respaldan las ventas de datos de los contribuyentes en la dark web. Mientras tanto, los reguladores financieros analizan las transacciones sospechosas relacionadas con el robo de identidad y el fraude.
Los funcionarios de ciberseguridad afirman que los ataques de ransomware y las violaciones de datos siguen alimentando estos mercados. Los ciberdelincuentes suelen revender credenciales y registros personales robados, lo que perpetúa un ciclo de explotación repetida en varios esquemas de fraude.
Los funcionarios advierten que el fraude de identidad durante la temporada de impuestos puede tener consecuencias inmediatas para los contribuyentes afectados. Una declaración fraudulenta presentada primero puede retrasar un reembolso legítimo y provocar largos procesos de verificación.
Las señales de advertencia incluyen solicitudes rechazadas debido a declaraciones duplicadas, avisos impositivos inesperados o alertas sobre cuentas nuevas vinculadas a la información de un contribuyente. Las víctimas pueden pasar meses resolviendo problemas y restaurando registros precisos.
Los expertos aconsejan a los contribuyentes que vigilen de cerca las cuentas financieras, protejan los datos personales y respondan rápidamente a cualquier señal de actividad no autorizada. Reforzar la protección de las cuentas y revisar los informes crediticios puede ayudar a reducir la exposición a nuevos fraudes.
Por William McLee, editor en jefe y experto en impuestos: obtenga una desgravación fiscal ahora
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