Según el IRS, casi la mitad de todas las auditorías se centran en los contribuyentes que solicitan el crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC), uno de los créditos reembolsables más comunes. Si ha recibido una notificación CP75 del IRS, significa que el IRS está analizando más de cerca su declaración antes de emitir su reembolso. Esta notificación forma parte de una auditoría de correspondencia que se realiza por correo y suspende temporalmente el reembolso hasta que proporciones la información correcta.

La notificación CP75 se refiere específicamente a los créditos reembolsables, como el crédito tributario por ingreso del trabajo, el crédito tributario adicional por hijos y el crédito de reembolso de recuperación. El IRS usa sistemas automatizados y datos de terceros para comparar lo que declaraste en tu declaración de impuestos con otros registros. Si algo no coincide o si te seleccionaron al azar, el IRS envía un aviso para verificar tu elegibilidad antes de aprobar tu solicitud de reembolso.

Recibir esta carta puede resultar estresante, pero no significa necesariamente que haya cometido un error o un fraude. Esta guía explicará qué significa la notificación del IRS, por qué es posible que la haya recibido y cómo responder de manera rápida y precisa. Siguiendo los pasos, puede proteger su reembolso de impuestos, proporcionar la documentación solicitada y evitar demoras innecesarias.

¿Qué es un aviso CP75 del IRS?

Una notificación CP75 del IRS es una carta oficial del Servicio de Impuestos Internos en la que se le informa que su declaración de impuestos está siendo revisada para ciertos créditos. No se trata de una auditoría de campo. Por el contrario, se trata de un examen de correspondencia que se realiza íntegramente por correo. El propósito de la notificación es verificar que usted reúne los requisitos para recibir los créditos que solicitó antes de que el IRS libere la parte reembolsable de su reembolso de impuestos.

Este tipo de aviso, el CP75, por lo general afecta a los contribuyentes que solicitaron uno o más créditos tributarios reembolsables. Debido a que estos créditos pueden resultar en un reembolso mayor, el IRS realiza comprobaciones adicionales para garantizar que se reclamen correctamente. Recibir este aviso no significa automáticamente que haya cometido un error, pero sí significa que el IRS necesita documentación antes de aprobar su solicitud de reembolso.

Créditos tributarios afectados

Es posible que se estén revisando varios créditos importantes cuando reciba esta carta:

• Crédito por ingresos del trabajo (EIC): Este crédito, uno de los beneficios auditados con más frecuencia, está destinado a apoyar a las personas que trabajan con ingresos bajos a moderados.
  
  
• Crédito tributario adicional por hijos: Una parte reembolsable del crédito tributario por hijos puede aumentar su reembolso incluso si adeuda poco o ningún impuesto.
  
  
• Crédito tributario por cuidado de dependientes: Esto ayuda a cubrir los gastos pagados por el cuidado de niños o el cuidado de dependientes para que pueda trabajar o buscar trabajo.
  
  
• Crédito tributario para primas: Está disponible para los contribuyentes que reúnan los requisitos y que hayan adquirido un seguro médico a través del Mercado.

El IRS también puede verificar la elegibilidad para ciertos créditos en función de su estado civil, sus ingresos y la composición de su hogar.

¿Por qué recibió este aviso?

El IRS emite un aviso CP75 para confirmar que usted cumple con las reglas para los créditos reclamados en su declaración de impuestos. Esto suele formar parte de su programa de cumplimiento automatizado, que revisa las declaraciones mediante un análisis informático y una comparación de datos. A veces, su declaración puede elegirse al azar como parte del proceso de auditoría de la agencia.

Solicitudes comunes del IRS

El aviso incluirá una lista de la documentación solicitada para demostrar la elegibilidad. Los ejemplos incluyen:

• Registros escolares que muestran que su hijo vivió con usted durante más de la mitad del año
  
  
• Certificados de nacimiento o documentos de adopción que prueben la relación con un hijo que reúne los requisitos
  
  
• Sentencia de divorcio o acuerdo de custodia que establezca quién puede reclamar al niño
  
  
• Registros médicos o estados de cuenta de seguro con su dirección
  
  
• Estados de cuenta bancarios o comprobantes de gastos del hogar para confirmar la residencia
  
  
• Formularios del empleador, como los W-2 y 1099, utilizados para verificar los ingresos

El IRS utiliza sistemas automatizados e información de empleadores, instituciones financieras y agencias gubernamentales para comparar lo que usted informó con los datos de terceros. Si algo no coincide o parece estar incompleto, la agencia puede solicitar los mismos documentos que presentaste para garantizar la coherencia.

Es fundamental responder con la documentación correcta antes de la fecha límite. La falta de respuestas o la falta de respuestas parciales pueden retrasar su reembolso o hacer que el IRS desestime los créditos.

Consecuencias de ignorar el aviso CP75 del IRS

No responder a su aviso CP75 del IRS puede tener consecuencias financieras graves. El IRS usa la fecha de notificación para calcular su plazo de respuesta, generalmente de 30 días. Si no proporciona la documentación solicitada antes de la fecha límite, la agencia seguirá adelante con su determinación utilizando únicamente la información que tiene archivada.

Consecuencias inmediatas

• Rechazo crediticio: El IRS no permite su crédito por ingreso del trabajo, su crédito tributario adicional por hijos u otros créditos reclamados.
  
  
• Reembolso reducido: Su reembolso de impuestos se retrasará o será significativamente menor de lo esperado.
  
  
• Impuesto adeudado: Si se retiran sus créditos, es posible que tenga una obligación tributaria en lugar de un reembolso, lo que generará una factura del IRS.

Impacto financiero a largo plazo

• Años tributarios futuros: Ignorar el aviso puede restringir la solicitud de créditos durante dos a diez años.
  
  
• Sanciones adicionales: Las multas y los intereses seguirán acumulándose sobre cualquier cantidad impaga hasta que se resuelva.
  
  
• Acciones de cobro: El IRS puede cobrar los impuestos pendientes de pago mediante embargos salariales, impuestos bancarios o mediante la presentación de un gravamen contra su propiedad.

Comparación: responder frente a ignorar

Cómo responder al aviso CP75 del IRS

Responder a su aviso CP75 del IRS de manera correcta y puntual es la mejor manera de proteger su reembolso de impuestos. El IRS proporciona un proceso sencillo para demostrar la elegibilidad y resolver la revisión. Siga estos tres pasos cuidadosamente y guarde copias de toda la documentación que envíe.

Paso 1: Revisar y recopilar la documentación requerida

Comience por leer el aviso detenidamente y revisar la lista de documentación requerida incluida en el formulario 886-H-EIC. Reúna pruebas de cada crédito que haya solicitado:

• Gastos del hogar: Las facturas de alquiler o servicios públicos que muestren su nombre y dirección se pueden usar para demostrar su residencia.
  
  
• Registros escolares: Los documentos de inscripción pueden demostrar que su hijo vivió con usted durante más de la mitad del año tributario.
  
  
• Registros médicos: Los estados de cuenta del seguro o los resúmenes de las visitas al médico que incluyan su dirección pueden ayudar a confirmar la residencia.
  
  
• Documentos de adopción o certificados de nacimiento: Estos documentos establecen la relación legal con el niño.
  
  
• Extractos bancarios: Los estados de cuenta que muestran los depósitos de ingresos pueden verificar sus ganancias declaradas.

Tener los documentos de respaldo adecuados por adelantado evita demoras.

Paso 2: Complete el formulario de respuesta

Complete el formulario de respuesta incluido en su aviso. Asegúrese de hacer referencia a los documentos que respaldan cada crédito y verifique que su información sea correcta. El IRS espera recibir un formulario de respuesta completo con cada presentación. Esta es su oportunidad de demostrar su estado civil y confirmar que los mismos documentos coinciden con lo que informó en su declaración.

Paso 3: envíe sus documentos

Tiene tres maneras de enviar documentos al IRS:

Sea cual sea el método que elija, guarde copias de sus documentos de respaldo y envíelos antes de la fecha límite. Esto garantiza que el IRS tenga tiempo para revisarlos y evita demoras adicionales.

Opciones de alivio y resolución

Si el IRS determina que adeuda impuestos adicionales después de revisar su aviso CP75 del IRS, todavía tiene varias maneras de resolver el saldo. Actuar con rapidez puede limitar los intereses y las multas adicionales.

Planes de pago

El IRS ofrece planes de pago que le permiten distribuir su obligación tributaria a lo largo del tiempo:

• Plan de pago a corto plazo: Este plan está disponible si puede pagar la totalidad de los impuestos adeudados en un plazo de 180 días. No se aplica ninguna tarifa de instalación.
  
  
• Plan de pago a largo plazo: Este plan es ideal si tu saldo es inferior a 50 000$. Los pagos mensuales se realizan a lo largo de varios años y es posible que los contribuyentes de bajos ingresos no tengan que pagar los cargos iniciales.

[Guía de acuerdos de pago a plazos]

Oferta en compromiso

Si pagar en su totalidad crearía dificultades financieras, puede solicitar una oferta de compromiso para llegar a un acuerdo por una cantidad inferior a la cantidad total adeudada. El IRS revisará sus ingresos, los gastos reclamados y su capacidad de pago antes de tomar una decisión.

Alivio de sanciones

Si tiene un buen historial de cumplimiento, puede reunir los requisitos para una reducción de la multa por primera vez o un alivio por causa razonable. El IRS revisa la documentación y las circunstancias adicionales que impidieron la presentación o el pago oportunos. Después de revisar su caso, el IRS le enviará un informe de auditoría o los cambios propuestos explicando los resultados y los próximos pasos. Responda con prontitud si no está de acuerdo con sus conclusiones.

Ayuda y recursos profesionales

Responder a una notificación CP75 del IRS a menudo requiere registros oficiales, como transcripciones de cuentas, declaraciones de salarios e ingresos o cartas de no presentación. En lugar de pasar horas navegando por los sistemas del IRS, puede utilizar nuestros servicios de recuperación de expedientes académicos del IRS para obtener los documentos exactos que el IRS está revisando.

Obtenga sus registros del IRS rápidamente

Nuestro equipo solicita sus transcripciones de forma segura a través de sistemas autorizados por el IRS, las empaqueta con explicaciones en inglés sencillo y las entrega en cuestión de días. Sabrá con precisión lo que ve el IRS antes de presentar sus documentos de respaldo. Ofrecemos:

• Transcripciones de cuentas y salarios del IRS: Estas transcripciones verifican los ingresos declarados por los empleadores y las instituciones financieras.
  
  
• Cartas no presentadas del IRS: Estas cartas demuestran que no estaba obligado a presentar una declaración de impuestos.
  
  
• Verificación de AGI e ITIN: Esto confirma su estado de AGI o ITIN del año anterior para garantizar la precisión de la presentación.

Ayuda fiscal profesional

Trabajar con un profesional de impuestos puede garantizar que su formulario de respuesta esté completo y sea preciso para casos complejos. Las clínicas para contribuyentes de bajos ingresos pueden ofrecer representación gratuita o de bajo costo. Si cumples con las pautas de ingresos, llama al número gratuito que aparece en tu aviso para obtener más información sobre los plazos o las prórrogas.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Cómo afecta la auditoría CP75 del IRS a mi crédito tributario por ingreso del trabajo?

Recibir un aviso de auditoría significa que el IRS verifica que usted cumple con todos los requisitos de este crédito tributario antes de emitir su reembolso. Debe proporcionar la documentación necesaria, como los registros escolares o las declaraciones de ingresos. Su reembolso se emitirá una vez que el IRS revise su informe de examen y confirme su elegibilidad. Si no responde, es posible que se rechace el crédito.

¿Puedo seguir reclamando el crédito por ingresos del trabajo en futuras declaraciones?

Sí, puedes seguir reclamando el crédito en futuras devoluciones mientras sigas siendo elegible. Sin embargo, si el IRS rechaza su crédito para el año en curso, puede imponer restricciones para solicitarlo en años futuros. Para evitar esto, responda de manera efectiva a las consultas actuales del IRS con toda la información solicitada antes de la fecha límite.

¿Qué sucede si estoy revisando los gastos comerciales o los costos del cuidado de los niños?

El IRS puede solicitar recibos o comprobantes de pago si su declaración incluye gastos comerciales o costos de cuidado de dependientes. Estos son parte de los asuntos tributarios revisados para confirmar que las deducciones y créditos reclamados son válidos. Envíe copias de todos los registros y manténgalos organizados si es necesario revisarlos más a fondo.

¿Tengo que llenar un formulario específico del IRS para responder?

Sí, su paquete CP75 incluye una hoja de respuesta o un formulario del IRS que debe completarse. Utilice este formulario para indicar los documentos de respaldo que va a enviar. El IRS lo usa para comparar sus registros con sus archivos. Una respuesta clara y completa le ayuda a responder de manera eficaz y a evitar demoras en el cierre de la auditoría.

¿Con quién puedo ponerme en contacto si necesito ayuda con este aviso de auditoría?

Puede solicitar la ayuda de un profesional de impuestos, de una clínica para contribuyentes de bajos ingresos o llamar al número que figura en su aviso. Pueden ayudar a aclarar la información solicitada y explicar sus derechos. Si no está de acuerdo con los resultados, puede solicitar una revisión adicional o apelar la decisión del IRS después de recibir el informe del examen.

Su respuesta al aviso CP75 del IRS es urgente. Cuanto antes presente la documentación requerida, más rápido podrá el IRS emitir su reembolso y cerrar su caso de auditoría. Si necesita transcripciones, una verificación del AGI o ayuda para preparar su paquete de respuesta, podemos recuperar sus registros de forma segura y explicarle con precisión lo que ve el IRS. Nuestro equipo facilita la respuesta y evita de manera efectiva multas o demoras adicionales.

No espere hasta que pase la fecha límite. Proteja su reembolso, verifique su elegibilidad y resuelva rápidamente cualquier asunto tributario pendiente.