Fraude de reembolsos en EE. UU.: casos en aumento
Las autoridades federales están intensificando las investigaciones sobre el fraude de reembolsos en varios estados a medida que los esquemas coordinados siguen explotando el sistema tributario. Los registros judiciales y los datos de la investigación penal del IRS muestran cómo el robo de identidad y las declaraciones de impuestos fraudulentas generan miles de millones de dólares en pérdidas y retrasan los reembolsos legítimos.
Los casos recientes revelan cómo se organizan y escalan las operaciones de fraude de reembolsos en varios estados en todas las jurisdicciones. En Texas, los fiscales federales lograron condenar a cuatro personas que utilizaron fideicomisos falsos para presentar declaraciones de impuestos fraudulentas y solicitar el reembolso de más de 8,5 millones de dólares. Los investigadores dijeron que el grupo obtuvo más de 1,7 millones de dólares antes de que las medidas coercitivas detuvieran el plan.
En otro caso que abarcó varios estados, incluidos Georgia y Hawái, las autoridades descubrieron una conspiración que utilizó formularios de impuestos falsificados relacionados con hipotecas para generar más de 1 millón de dólares en reembolsos fraudulentos. Los fiscales dijeron que los participantes también intentaron obstruir los esfuerzos de recuperación del IRS mediante la presentación de gravámenes en represalia y la creación de entidades ficticias para ocultar activos.
Estos casos muestran que las operaciones coordinadas de fraude en el reembolso de impuestos se basan en redes con funciones definidas. Los intermediarios de datos proporcionan información sobre los contribuyentes robados, mientras que los preparadores de impuestos presentan declaraciones falsas y otros transfieren fondos a través de cuentas bancarias o tarjetas de débito prepagadas. Esta estructura permite a los estafadores presentar grandes volúmenes de declaraciones a través de las fronteras estatales antes de que los sistemas de detección puedan responder.
El robo de identidad sigue siendo uno de los principales impulsores de los esquemas de fraude de reembolsos. Los delincuentes obtienen números de seguro social, fechas de nacimiento y datos tributarios anteriores mediante filtraciones de datos y campañas de suplantación de identidad. Con esta información, presentan declaraciones de impuestos falsas al principio de la temporada de presentación de impuestos para solicitar reembolsos antes de que los contribuyentes legítimos presenten sus declaraciones.
Las agencias federales han registrado miles de millones de dólares en reembolsos sospechosos relacionados con el robo de identidad. Los informes de las fuerzas del orden también muestran un aumento en las denuncias relacionadas con el fraude en materia de reembolsos de identidad robados, lo que refleja el uso indebido continuo de los sistemas de archivo electrónico.
Muchas declaraciones de impuestos fraudulentas explotan los créditos reembolsables que pueden generar grandes pagos. Los créditos como el crédito tributario por ingreso del trabajo y el crédito tributario por hijos son objetivos frecuentes porque permiten realizar reembolsos incluso cuando se adeuda poco o nada de impuestos. Los investigadores dicen que los estafadores suelen inventar ingresos o actividades comerciales para tener derecho a estos beneficios.
La rapidez de la presentación electrónica permite a los estafadores presentar cientos de declaraciones en varios estados en un período corto. Esto aumenta la complejidad de identificar patrones y detener los reembolsos fraudulentos antes de que se emitan los fondos.
La Investigación Criminal del IRS ha aumentado los esfuerzos de cumplimiento para combatir el fraude de reembolsos en varios estados. La agencia informó de miles de millones de dólares en investigaciones de delitos financieros, un fuerte aumento en los casos de fraude tributario y cientos de millones de dólares en activos incautados y recuperados.
Las agencias federales y estatales también están ampliando los esfuerzos de intercambio de datos para rastrear los esquemas de fraude coordinados. Las asociaciones con instituciones financieras tienen como objetivo detectar las transacciones sospechosas de manera temprana y evitar que se distribuyan reembolsos fraudulentos.
A medida que los sistemas de detección de fraude se vuelven más agresivos, los contribuyentes legítimos pueden enfrentarse a pasos de verificación adicionales. Las declaraciones marcadas por un posible robo de identidad están sujetas a revisión, y los contribuyentes pueden recibir cartas de verificación de identidad del IRS que requieren confirmación antes de que se emitan los reembolsos.
Para las víctimas del robo de identidad y fraude tributario, la resolución de los casos puede llevar meses o más. Las demoras suelen afectar a los contribuyentes de bajos ingresos que dependen de los reembolsos puntuales vinculados a los créditos reembolsables.
El IRS insta a los contribuyentes a tomar medidas para prevenir el robo de identidad y las solicitudes de reembolso fraudulentas. Una de las herramientas más eficaces es el PIN de protección de identidad, que bloquea la presentación no autorizada de declaraciones de impuestos utilizando el número de seguro social del contribuyente.
También se alienta a los contribuyentes a monitorear sus cuentas del IRS, revisar las transcripciones de impuestos con regularidad y responder rápidamente a cualquier aviso de verificación de identidad del IRS. Denunciar anticipadamente las sospechas de fraude puede reducir el impacto del fraude relacionado con el reembolso de identidades robadas y ayudar a las autoridades a rastrear las estafas en curso.
Por William McLee, editor en jefe y experto en impuestos: obtenga una desgravación fiscal ahora
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