Muchas personas que adeudan impuestos a Delaware comienzan por buscar una oferta de compromiso de Delaware. Esto es comprensible porque el IRS tiene un programa federal que permite a las personas que reúnen los requisitos saldar sus deudas tributarias por un monto inferior al total adeudado. Por otro lado, Delaware no tiene una oferta de compromiso a nivel estatal, lo que puede dificultar saber qué opciones hay disponibles para pagar los impuestos adeudados.
No puede reducir su factura tributaria de Delaware mediante un compromiso formal, pero el estado sí ofrece algunas opciones prácticas. El División de Ingresos de Delaware proporciona planes de pago, demoras temporales en el cobro y acuerdos de pago a plazos, entre otras cosas. Puede seguir utilizando la oferta del IRS en el programa de compromiso, incluso si adeuda impuestos federales. Este programa funciona por separado de la aplicación de impuestos estatales.
Esta guía lo ayudará a aprender cómo recauda Delaware los impuestos impagos, qué ayuda está disponible y cómo solicitar programas que lo ayuden con sus problemas de dinero. Ya sea que esté enfrentando un embargo tributario, compensaciones de reembolsos o tratando de evitar un embargo salarial, encontrará estrategias paso a paso para resolver su deuda tributaria de manera responsable.
No, Delaware no tiene un programa oficial de ofertas de compromiso como el que tiene el IRS. El gobierno federal puede permitir que los contribuyentes calificados paguen sus deudas tributarias por menos de lo que adeudan, pero la División de Ingresos de Delaware no tiene la facultad de reducir el saldo del capital de los impuestos impagos según el Código de Delaware.
Si adeuda impuestos a Delaware, ya sea por no presentar declaraciones, ajustes de auditoría o impuestos atrasados, debe pagar el monto total, incluidos los intereses y las multas que se hayan agregado. Sin embargo, el estado sí ofrece formas de ayudarlo a hacer frente a su deuda tributaria de Delaware, como los acuerdos de pago a plazos, las demoras temporales en el cobro y la reducción de las multas en algunos casos.
Estos programas no eliminarán sus deudas, pero pueden ayudarlo a no meterse en problemas con acciones de cobro agresivas, como un gravamen fiscal, un embargo salarial o un embargo de cuentas bancarias. La División calculará cuánto debe en impuestos en función de su situación financiera y de si reúne los requisitos o no para recibir una desgravación.
Es importante saber que los programas de Delaware se centran en el pago, no en la reducción de la deuda, antes de obtener ayuda de un abogado o profesional especializado en impuestos. La oferta de compromiso del IRS sigue siendo una opción para saldar la deuda tributaria federal.
La División de Ingresos de Delaware tiene una forma estándar de determinar los impuestos adeudados y cómo pagarlos. El objetivo del proceso de cobro es garantizar que el monto total adeudado, más las multas e intereses, se pague en un período de tiempo razonable. El cargo podría deberse a la falta de declaraciones de impuestos de Delaware, a impuestos comerciales o a no pagar suficientes impuestos sobre la renta.
Si los contribuyentes no responden a una factura tributaria o no se comunican con la división por su cuenta, las acciones de recaudación pueden llevarse a cabo muy rápidamente. Si sabe cómo funciona este proceso, puede actuar con rapidez y evitar sanciones severas, como embargos o embargos salariales.
La División de Delaware evalúa el caso de cada contribuyente de forma individual. Los factores que pueden impulsar una aplicación más enérgica incluyen
Comprender cómo Delaware recauda los impuestos impagos es fundamental para proteger sus salarios, cuentas bancarias y propiedades. Actuar con rapidez puede calificarlo para recibir pagos en cuotas u otras opciones de resolución que lo ayuden a administrar su deuda tributaria de Delaware sin aplicar medidas coercitivas.
La División de Ingresos de Delaware ofrece formas prácticas de obtener ayuda, aunque Delaware no permite que los contribuyentes liquiden sus deudas tributarias por menos del monto total adeudado. Estas opciones están destinadas a ayudar a las personas a pagar sus impuestos a lo largo del tiempo, posponer la recaudación por un corto tiempo o reducir las multas en determinadas situaciones.
Estas opciones pueden ayudarlo a administrar su dinero de manera responsable y evitar acciones de cobro más agresivas, como embargos fiscales, embargos salariales o gravámenes sobre cuentas bancarias.
La forma más común de obtener ayuda con los impuestos atrasados de Delaware es establecer un plan de pago o un acuerdo de pago a plazos. Estos permiten a los contribuyentes elegibles distribuir sus pagos a lo largo de varios meses en lugar de pagar la totalidad de la factura tributaria de una sola vez.
Los planes de pago ayudan a evitar que se tomen medidas coercitivas y, al mismo tiempo, mantienen tu cuenta al día, incluso si el saldo pendiente de pago sigue acumulando intereses y multas fiscales.
Retrasos temporales en la recolección
Si su situación financiera le impide realizar los pagos mensuales de inmediato, puede reunir los requisitos para una demora temporal en el cobro.
Los contribuyentes que se recuperan de la pérdida de su empleo, emergencias médicas o interrupciones temporales de ingresos suelen utilizar esta opción.
Delaware no ofrece una condonación total de la deuda, pero puede reducir o eliminar las multas impuestas en casos de causa razonable.
Si bien estos programas no eliminan su deuda tributaria de Delaware, pueden ofrecer un alivio significativo. Los contribuyentes que se comunican pronto con la División de Delaware y demuestran que hacen esfuerzos de buena fe para pagar generalmente tienen más flexibilidad y mejores resultados.
Los contribuyentes a menudo asumen que los programas de desgravación fiscal estatales y federales funcionan de manera similar. Sin embargo, el IRS y la División de Ingresos de Delaware ofrecen opciones significativamente diferentes para resolver los impuestos impagos. Comprender estas diferencias es esencial a la hora de elegir la estrategia correcta para administrar su deuda tributaria.
La siguiente tabla destaca las distinciones clave entre la oferta federal de compromiso y las alternativas de pago de Delaware:
Característica del programa
IRS (Federal)
División de Ingresos de Delaware
Oferta en compromiso
Disponible. La oferta puede permitir la liquidación de una parte de la deuda tributaria que no se adeuda en su totalidad.
No está disponible Se debe pagar el saldo total.
Acuerdos de pago a plazos
La mayoría de los contribuyentes pueden extender sus acuerdos de pago a plazos por hasta 72 meses.
Los planes más largos pueden requerir una presentación judicial, pero pueden durar hasta 48 meses sin que se dicte sentencia.
Cuota de solicitud
205 dólares (no se aplica a los contribuyentes de bajos ingresos).
No hay ninguna tarifa de solicitud para los planes de pago.
Pago inicial
Se requiere el 20% de la oferta propuesta con la solicitud.
Si bien no es obligatorio, es muy recomendable.
Documentación requerida
La documentación necesaria incluye el formulario 433-A, las declaraciones financieras y la evidencia de dificultades.
Las solicitudes para la recopilación de estados de información y documentación financiera son bienvenidas.
Deducciones de pago automáticas
Si bien es opcional, es muy recomendable.
Esta función es obligatoria para los planes que duran más de 24 meses.
Reducción de sanciones
La reducción de la pena está disponible bajo una causa razonable o en circunstancias excepcionales.
Debe presentar una justificación por escrito si cumple con las condiciones de calificación.
Compensaciones de reembolso
Los reembolsos se aplican automáticamente a la deuda tributaria.
Los reembolsos de DE, MD o el IRS se pueden usar para reducir el saldo adeudado.
Herramientas de cumplimiento
Las herramientas de ejecución incluyen embargos, gravámenes, embargos salariales e incautación de activos.
Las mismas herramientas de cumplimiento también están disponibles en el código de Delaware.
Derechos de apelación
Disponible si se rechaza la oferta o se disputan las condiciones.
La división solo puede llevar a cabo una revisión administrativa.
Si bien el IRS permite a los contribuyentes reducir el monto total adeudado mediante su oferta de compromiso, Delaware no ofrece un mecanismo de liquidación comparable. En cambio, el objetivo es crear planes de pago manejables o retrasar temporalmente el cobro en función de la situación financiera del contribuyente.
Antes de presentar cualquier solicitud, revisa ambas opciones con un profesional de impuestos o un agente registrado para determinar si tu deuda tributaria reúne los requisitos para un acuerdo federal o un reembolso administrado por el estado.
Si no puede pagar su factura tributaria de Delaware en su totalidad, la División de Ingresos de Delaware le permite solicitar un plan de pago para hacer pagos mensuales asequibles para cubrir su deuda tributaria de Delaware. Si bien esto no reducirá el saldo pendiente de pago, puede ayudarte a evitar acciones de cobro más graves, como un gravamen fiscal, un embargo salarial o un embargo sobre tu cuenta bancaria.
A continuación encontrará una guía paso a paso para solicitar un plan de pago.
No espere a que comiencen las acciones de cobro. Tan pronto como reciba una factura de impuestos o sepa que no puede pagarla en su totalidad, comuníquese con la División de Ingresos:
La comunicación rápida demuestra una fe excelente y puede ayudarlo a calificar para mejores condiciones de pago.
Antes de presentar la solicitud, prepare un panorama completo de su situación financiera. Es posible que se le pida que presente una declaración de información sobre el cobro y documentos de respaldo, como
Tenerlos listos acelera el proceso y mejora sus posibilidades de aprobación.
En función de sus ingresos y gastos, proponga una cantidad que pueda pagar de manera constante cada mes. No propongas un pago que sea demasiado alto para sostenerlo o demasiado bajo como para que la división lo considere seriamente. Sea sincero acerca de su situación financiera; mentir podría provocar un rechazo o, en consecuencia, un incumplimiento de pago.
En algunos casos, la división solicitará una solicitud formal por escrito. Su carta debe incluir:
Delaware ofrece varias opciones para realizar pagos a plazos:
Los planes de más de 24 meses suelen requerir deducciones automáticas.
Una vez que se acepte tu plan, recibirás información sobre:
El incumplimiento de las obligaciones puede resultar en la renovación de las acciones de cobro o en la aplicación de la ley.
Solicitar un plan de pagos es una de las maneras más eficaces de resolver la deuda tributaria de Delaware sin enfrentarse a embargos sobre la propiedad ni a acciones de cobro agresivas. Tomar las medidas oportunas y comunicarse abiertamente con la división de ingresos aumenta significativamente sus posibilidades de aprobación y reembolso exitoso.
Al solicitar un plan de pago de impuestos en Delaware, la División de Ingresos de Delaware puede solicitar formularios específicos y documentación de respaldo para evaluar su situación financiera. La presentación de información completa y precisa ayuda a determinar un pago mensual realista y reduce el riesgo de denegación o demora.
El proceso de solicitud puede requerir que proporciones los documentos clave que se enumeran a continuación.
La declaración de información de cobro es un formulario de divulgación financiera similar al formulario 433-A del IRS. Permite a la división evaluar su capacidad de pago.
Este formulario incluye:
Debe completar este formulario de manera exhaustiva y honesta. Los datos incompletos o inexactos pueden resultar en el rechazo o en sanciones.
Junto con la divulgación financiera, la división puede solicitar
Estos registros ayudan a la división de ingresos a verificar su situación financiera y a determinar si reúne los requisitos para pagos en cuotas o demoras temporales en el cobro.
Deberá presentarlo si su plan de pago utiliza retiros automáticos o deducciones de nómina.
Proporcionar estos formularios con prontitud garantiza que su plan de pago pueda comenzar sin interrupciones.
La documentación adecuada es fundamental para resolver de manera eficiente la deuda tributaria de Delaware. Mantener la organización y la capacidad de respuesta aumenta las probabilidades de recibir la aprobación.
No tiene que pagarle a Delaware una tarifa de solicitud o instalación para iniciar un plan de pago. Esto hace que los acuerdos de pago a plazos sean más fáciles de conseguir que la oferta de compromiso del IRS, que cuesta 205 dólares. Sin embargo, los contribuyentes aún deben pensar en los costos que conlleva administrar la deuda tributaria de Delaware.
Los intereses siguen acumulándose sobre el saldo pendiente de pago durante todo el tiempo que el plan esté en vigor. La tasa la establece la ley y se mantiene igual todos los meses hasta que se pague la totalidad de la factura tributaria. Si no paga a tiempo, es posible que también tenga que pagar multas tributarias del 1% mensual, hasta un máximo del 25%.
La División de Ingresos de Delaware puede presentar un gravamen fiscal para proteger la deuda de los planes que duren más de 48 meses. Esto se convierte en un registro público y podría dañar su crédito o dificultar la venta de su vivienda. También es posible que tenga que pagar por la presentación de una sentencia, que podría sumarse a su saldo pendiente de pago.
El monto total adeudado puede aumentar debido a los intereses y las multas, pero establecer pagos mensuales a través de un plan aprobado puede ayudarlo a evitar acciones de cobro más graves, como embargar su salario o embargar su cuenta bancaria.
Es fácil solicitar un plan de pago con la División de Ingresos de Delaware, pero hay algunos errores comunes que pueden hacer que su solicitud sea denegada o incumplida. Saber qué es lo que debe evitar acelerará el procesamiento de su solicitud y aumentará las probabilidades de que sea aprobada.
Estos son algunos errores importantes que los contribuyentes no deben cometer al pagar la deuda tributaria de Delaware:
Los datos faltantes o incorrectos en la declaración de información de cobro son la causa más frecuente de denegaciones de planes de pago. Asegúrese de:
Una visión completa y honesta de su situación financiera es esencial para calificar para los pagos en cuotas.
Ofrecer un pago demasiado bajo puede indicar que no se toma en serio el pago de su deuda tributaria, mientras que proponer demasiado puede provocar la falta de pago. La división evalúa si los pagos mensuales sugeridos son razonables en función de sus ingresos, gastos y capacidad de pago.
Debe mantenerse al día con todas las declaraciones de impuestos y pagos futuros de Delaware para cumplir con los requisitos. Si contrae una nueva deuda tributaria de Delaware en virtud de un plan de pagos, la división puede cancelar su acuerdo y reanudar las acciones de cobro, como el embargo salarial o el embargo de una cuenta bancaria.
Si tiene dificultades financieras o no puede realizar un pago programado, le pedimos que se comunique con la División de Ingresos lo antes posible. La falta de comunicación es un motivo habitual de incumplimiento.
Intentar ocultar propiedades, salarios o cuentas bancarias puede resultar en el rechazo, en investigaciones de fraude y en sanciones más severas. Delaware verifica la información que usted proporciona y espera una transparencia total.
Al evitar estos errores, puede garantizar la aceptación de su solicitud de desgravación fiscal de Delaware y mantener su buena reputación durante la duración del plan.
Si bien la División de Ingresos de Delaware no ofrece una oferta de compromiso a nivel estatal, la oferta de compromiso (OIC) del IRS aún puede ser una opción si también tiene una deuda tributaria federal. Este programa permite a los contribuyentes que reúnen los requisitos saldar sus deudas tributarias con el IRS por un monto inferior al monto total adeudado, en función de las dificultades financieras u otros factores que los califiquen.
Para calificar, debe cumplir con los siguientes criterios:
La elegibilidad se basa principalmente en sus ingresos, activos y gastos. El IRS usa una fórmula para determinar su capacidad de pago, teniendo en cuenta las deducciones permitidas y un nivel de vida mínimo.
Para enviar un OIC, debe completar
También debe presentar la documentación financiera completa, que incluya comprobantes de ingresos, estados de cuenta bancarios y detalles sobre sus bienes y deudas.
El IRS considera tres tipos de escenarios de oferta:
Los contribuyentes suelen buscar la ayuda de un profesional de impuestos o de un agente inscrito al presentar la solicitud, especialmente si la oferta implica flujos de ingresos o activos complejos. Recuerde que el OIC del IRS es independiente de cualquier desgravación fiscal de Delaware, y usted debe abordar la deuda tributaria estatal y federal de forma individual.
Si bien muchos contribuyentes pueden solicitar con éxito un plan de pago con la División de Ingresos de Delaware por sí mismos, ciertas situaciones requieren la orientación de un profesional de impuestos calificado. Un asesor experimentado puede ayudar a garantizar que su solicitud sea precisa, exhaustiva y esté preparada estratégicamente para evitar demoras o rechazos.
Recomendamos la asistencia de un profesional en las siguientes situaciones comunes:
Si su deuda tributaria combinada estatal y federal supera los $25,000, trabajar con un abogado tributario, un agente inscrito o un contador público certificado puede ayudarlo a:
Si ya ha recibido avisos sobre un embargo fiscal, un embargo salarial o un gravamen en su cuenta bancaria, el tiempo es fundamental. Un profesional de impuestos puede ayudarte a detener las acciones de recaudación mientras trabajas en la resolución.
Los contribuyentes que no hayan cumplido con los acuerdos de pago anteriores pueden necesitar ayuda para restablecer la confianza en la división y proponer un plan viable.
Si cree que su factura tributaria de Delaware es incorrecta, un profesional de impuestos puede ayudarlo a presentar una apelación o solicitar una revisión administrativa.
Los propietarios de negocios, las personas que trabajan por cuenta propia y los contribuyentes con ingresos por alquileres, inversiones o activos de alto valor pueden beneficiarse de la ayuda de un experto al completar una declaración de información de cobro.
La representación profesional también ayuda si planea solicitar una oferta de compromiso del IRS, ya que las deudas federales y estatales requieren que se presenten por separado. Ya sea que elija un contador público, un abogado tributario o un agente registrado, obtener orientación calificada puede proteger sus ingresos, activos y estabilidad financiera a largo plazo.
Delaware no tiene una oferta oficial en un programa de compromiso según el Código de Delaware. A diferencia del IRS, la División de Ingresos de Delaware no tiene autoridad para reducir el monto principal de la deuda tributaria. Los contribuyentes deben pagar la totalidad de la factura tributaria; sin embargo, hay opciones como los planes de pago o la reducción de multas que pueden ayudarlos a administrar los impuestos atrasados de Delaware de manera más eficaz.
Si no paga o ignora las notificaciones, la División de Delaware puede tomar medidas de cobro para recaudar los impuestos impagos. Estas pueden incluir un gravamen fiscal, un embargo salarial o un embargo sobre su cuenta bancaria. Los saldos pendientes de pago pueden convertirse en un registro público y las multas e intereses seguirán aumentando. Actuar con prontitud ayuda a evitar la aplicación de la ley y protege su situación financiera.
La División de Ingresos de Delaware puede aplicar compensaciones de reembolso para reducir su deuda tributaria de Delaware. Esta cantidad incluye su reembolso de impuestos estatales y, en algunos casos, también puede incluir su reembolso federal. Las compensaciones de reembolso permiten al estado cobrar los saldos pendientes sin iniciar acciones más agresivas, como el embargo salarial o el embargo de cuentas bancarias.
Es posible que se les pida a los contribuyentes que presenten una declaración de información de cobro y documentos de respaldo, como declaraciones de impuestos de Delaware, comprobantes de ingresos, estados de cuentas bancarias y detalles de gastos. Estos ayudan a la división a determinar su situación financiera y si usted reúne los requisitos para un plan de pagos con pagos en cuotas manejables.
Un gravamen fiscal es una reclamación legal presentada por la División de Ingresos de Delaware contra su propiedad personal o bienes inmuebles para garantizar el pago de los impuestos impagos. Se convierte en un registro público y puede afectar su calificación crediticia, su capacidad de refinanciar o su capacidad de vender propiedades. Su deuda tributaria total también puede incluir los costos de presentación de gravámenes.
Un plan de pagos de Delaware le permite hacer pagos mensuales para cubrir la totalidad de la factura tributaria. Por el contrario, el IRS ofrece una oferta de compromiso que puede permitirle saldar una deuda tributaria federal por menos de lo adeudado. Delaware no reduce el saldo de capital. La división de ingresos puede ofrecer acuerdos de pago a plazos o retrasar las acciones de cobro, según su situación financiera.
Debe consultar a un profesional de impuestos si tiene deudas tributarias en Delaware, se enfrenta a acciones de cobro, como un embargo o un embargo salarial, o tiene ingresos y activos complejos. Un agente o abogado tributario registrado puede ayudarte a completar las declaraciones requeridas, evaluar lo que se debe, negociar acuerdos de pago a plazos o solicitar una reducción de las multas ante la División de Ingresos.
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