Si tiene problemas para pagar sus impuestos en Kentucky, no es el único. Miles de contribuyentes en el estado están acumulando cada vez más deudas tributarias porque no presentaron sus impuestos, no pagaron sus cuentas o tuvieron un problema financiero inesperado. Ignorar el problema puede provocar problemas graves, como que le quiten el salario, que las multas sigan aumentando y que los intereses hagan que la cantidad total adeudada aumente con el tiempo.
Es bueno que Kentucky y el IRS han organizado programas que le permiten pagar su deuda tributaria por menos del monto total. El programa de oferta de liquidación en Kentucky y el Oferta de compromiso (OIC) Los programas del gobierno federal son opciones para las personas que no pueden pagar su factura tributaria completa porque no tienen suficiente dinero, tienen facturas médicas o tienen otros problemas financieros. Estos programas analizan su situación financiera y pueden llegar a un acuerdo en función de cuánto pueda recaudar razonablemente, no de cuánto adeude.
Esta guía cubre todo lo que necesita saber sobre estas opciones, incluso quién puede usarlas, qué documentación se requiere y cómo solicitarlas. Aprender a saldar tu deuda tributaria mediante una oferta aprobada puede ayudarte a seguir adelante, ya sea que debas dinero al gobierno federal o al estado.
El Departamento de Ingresos de Kentucky administra el programa Offer in Settlement (OIS), una forma legal de obtener desgravaciones tributarias. Permite a algunos contribuyentes saldar sus deudas tributarias por menos del monto total adeudado, cuando pagar la totalidad sería difícil para sus finanzas. El programa es para personas o empresas que no pueden pagar todos sus impuestos porque no tienen suficiente dinero, activos u otros factores de calificación. El programa OIS de Kentucky difiere de la oferta de compromiso del IRS porque solo funciona para la deuda tributaria estatal y tiene sus propias reglas y restricciones.
La División de Colecciones puede ejecutar el programa debido a los Estatutos Revisados de Kentucky 131.030 (3). Esta ley a veces permite que el departamento cobre una cantidad inferior a la total de la factura tributaria. Mientras los contribuyentes cumplan con todos los requisitos, el programa les permitirá pagar sus impuestos atrasados y evitar que se les incauten sus salarios o propiedades.
Este programa puede proporcionar un alivio significativo de la deuda tributaria, pero no es una solución rápida. Debe estar preparado para presentar documentación detallada, cumplir con las estrictas normas de elegibilidad y ofrecer un pago que refleje su capacidad de pago. Cuando se usa correctamente, puede ser una herramienta poderosa para saldar la deuda tributaria y restablecer la estabilidad financiera.
Comprender la diferencia entre la oferta de conciliación de Kentucky y la oferta de compromiso (OIC) del IRS es esencial si tiene deudas tributarias estatales y federales. Si bien ambos programas tienen como objetivo ayudar a los contribuyentes a saldar sus deudas tributarias por un monto inferior al monto total adeudado, se rigen por diferentes reglas, criterios de elegibilidad y procesos administrativos.
Si adeuda impuestos estatales y federales, debe solicitar cada programa por separado. La puntualidad estratégica y la coherencia en sus declaraciones financieras son fundamentales para mejorar sus posibilidades de ser aprobado en ambos programas.
Antes de solicitar la liquidación de su deuda tributaria a través del programa de oferta de liquidación de Kentucky, debe cumplir con todos los requisitos de elegibilidad establecidos por el Departamento de Ingresos de Kentucky. Estos requisitos garantizan que solo los contribuyentes que enfrentan dificultades financieras genuinas puedan calificar para esta forma de alivio.
Rechazaremos automáticamente tu oferta si no cumples estas condiciones. Debes confirmar el cumplimiento de cada requisito antes de preparar y enviar tu solicitud.
La solicitud al programa de ofertas de liquidación de Kentucky requiere precisión, organización y transparencia. A continuación se muestra un desglose paso a paso que le ayudará a navegar por el proceso.
Prepare los siguientes documentos:
Esta es la solicitud oficial de oferta de liquidación. Prepárate para:
Tu oferta debe reflejar lo que el departamento podría esperar razonablemente cobrarte en función de lo siguiente:
No incluya los pagos realizados anteriormente, los reembolsos adeudados ni las contribuciones poco realistas.
Envíe su paquete completo, incluido el formulario 12A018, los documentos de respaldo y el depósito de 500 dólares, a:
División de colecciones
Oferta en la sección de liquidación,
Apartado de correos 5222
Frankfort, Kentucky 40602
Fax: (502) 564-7348
Teléfono: (502) 564-4921
Una vez recibida, el departamento revisará su solicitud y le notificará por correo con respecto a su decisión. Si se acepta, debe cumplir con todas las obligaciones de cumplimiento en el futuro. Si lo rechazan, puede volver a presentar una solicitud o explorar opciones alternativas para el alivio de la deuda tributaria, como un acuerdo de pago a plazos o una negociación profesional a través de una compañía de desgravación fiscal.
Muchos contribuyentes no reúnen los requisitos para el programa de oferta de liquidación de Kentucky debido a errores que se podrían evitar. Comprender estos errores comunes puede mejorar sus posibilidades de aceptación y ayudarlo a preparar una solicitud completa y creíble.
Los solicitantes suelen presentar ofertas sin documentar exhaustivamente sus ingresos, activos y pasivos. Los registros faltantes o inconsistentes casi siempre conducirán al rechazo.
Cómo evitarlo: Asegúrese de que su solicitud incluya toda la documentación requerida y refleje su situación financiera, incluidas las cuentas bancarias, los informes crediticios, las fuentes de ingresos y los gastos del hogar.
Se rechazará su oferta si el monto de liquidación propuesto es significativamente inferior a lo que el departamento cree que puede recaudar de manera razonable.
Para evitarlo: base su oferta en cálculos realistas utilizando sus ingresos, capital patrimonial y gastos de manutención permitidos. Evita hacer ofertas simbólicas o arbitrarias.
La solicitud sin cumplir con los criterios básicos, como presentar todas las declaraciones de impuestos o salir de la quiebra, conlleva la descalificación automática.
Cómo evitarlo: Revise la lista completa de requisitos antes de enviar su solicitud. Asegúrese de que sus declaraciones de impuestos estén actualizadas y cumplan con los requisitos mínimos.
En el caso de las deudas tributarias federales, la oferta de compromiso del IRS brinda una forma de reducir lo que debe si no puede pagar la totalidad de su obligación tributaria. Este programa evalúa su situación financiera y le ofrece saldar su deuda tributaria en función de su potencial de recaudación razonable.
Para ser elegible, usted debe:
El IRS usa una fórmula basada en los ingresos, la equidad de los activos y los gastos de manutención necesarios para determinar si acepta una oferta.
Si el IRS acepta su oferta, todos los pagos restantes deben hacerse de acuerdo con el cronograma acordado.
Los contribuyentes que reúnen los requisitos según las pautas de bajos ingresos del IRS no están obligados a pagar la cuota de solicitud ni a realizar los pagos iniciales durante la revisión de la oferta. Esto proporciona un alivio adicional para quienes atraviesan las dificultades económicas más importantes.
Debe solicitar el alivio a través de dos programas si tiene una deuda tributaria con Kentucky y con el IRS. Sin embargo, el resultado de una solicitud puede influir en su estrategia con la otra.
Adoptar un enfoque coordinado para liquidar su deuda tributaria tanto a nivel estatal como federal puede aumentar sus posibilidades de aprobación y ayudarlo a resolver sus obligaciones de manera más eficiente.
Antes de presentar su solicitud para la oferta de conciliación de Kentucky o la oferta de compromiso del IRS, debe asegurarse de haber completado toda la documentación requerida y los pasos de elegibilidad. Una presentación completa y precisa aumenta significativamente sus posibilidades de aceptación y ayuda a evitar demoras innecesarias.
Verificar esta lista antes de enviarla ayudará a evitar los motivos de rechazo más comunes, como la falta de formularios, la divulgación incompleta o la inelegibilidad. Si no está seguro de alguna parte de la solicitud, considere la posibilidad de consultar a una empresa de desgravación fiscal o a una organización independiente para obtener información y apoyo adicionales.
Una vez que su solicitud esté lista, envíela por correo a la agencia correspondiente y guarde copias para su registro. Una preparación precisa puede distinguir entre una deuda continua y una liquidación manejable que resuelva sus obligaciones tributarias.
El programa de oferta de liquidación de Kentucky requiere formularios y un proceso. Debe presentar el formulario 12A018 y la documentación necesaria al Departamento de Hacienda de Kentucky. Los formularios de oferta por compromiso del IRS se aplican únicamente a las deudas tributarias federales. Para saldar su deuda tributaria a nivel estatal, siga los procedimientos de Kentucky y asegúrese de que su solicitud cumpla con todas las leyes tributarias estatales.
La presentación de una oferta de compromiso al estado no detiene automáticamente los cobros, como el embargo de salarios. A diferencia del Servicio de Impuestos Internos, el Departamento de Ingresos de Kentucky generalmente continúa con la actividad de recaudación durante la revisión. Es importante tener en cuenta que el proceso de oferta podría no detener la ejecución activa si su situación financiera lo implica.
El IRS evalúa una oferta en función de su potencial de cobro razonable. Esto incluye un análisis detallado de sus ingresos, activos, pasivos y gastos de manutención permitidos. Si el IRS determina que no puede pagar la totalidad de su obligación tributaria y su oferta representa lo máximo que podría esperar recaudar, puede aceptarla. La documentación adecuada es esencial para la aprobación.
Debe presentar la solicitud por separado al IRS y al Departamento de Ingresos de Kentucky. Cada agencia tiene sus propios criterios de elegibilidad, formularios y proceso de aprobación. Para liquidar la deuda tributaria de manera efectiva, alinee su documentación y asegúrese de que las divulgaciones financieras sean consistentes. Una empresa de desgravación fiscal u organización independiente puede ayudarle a presentar declaraciones dobles cuando su obligación tributaria se extienda a ambas jurisdicciones.
No, si se encuentra en un procedimiento de quiebra abierto, no puede solicitar ni la oferta de compromiso del IRS ni la oferta de conciliación de Kentucky. Su estado de quiebra le impide recibir la mayor parte del alivio de la deuda tributaria hasta que se resuelva el caso. Puede presentar su oferta con la documentación necesaria y la documentación de respaldo una vez que se haya cerrado.
El Servicio del Defensor del Contribuyente es una organización independiente dentro del IRS que ayuda a los contribuyentes que enfrentan dificultades económicas o problemas no resueltos del IRS. Si bien no procesa las ofertas directamente, puede ayudarlo a superar las demoras, obtener información adicional y salvaguardar sus derechos. Es beneficioso para los casos de ofertas complicados o prolongados.
Si se acepta tu oferta, debes cumplir con todas las leyes tributarias durante al menos cinco años, incluida la presentación puntual y el pago completo de los impuestos adeudados. El incumplimiento puede anular el acuerdo. Su plan de pago acordado, o suma global, debe cumplirse según lo descrito. El IRS o el Departamento de Hacienda de Kentucky confirmarán sus condiciones de aceptación por correo.
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