Presentar su declaración de impuestos de Nueva Jersey para 2018 puede parecer abrumador al principio, pero el proceso es más fácil de administrar una vez que comprende los pasos. Ya sea que presente una declaración individual, sea propietario de una pequeña empresa o esté preparando una declaración conjunta, esta guía lo guiará a través de los requisitos y lo ayudará a evitar errores comunes. La presentación a tiempo garantiza el cumplimiento y le permite solicitar cualquier crédito o deducción a la que tenga derecho.
Nueva Jersey exige que los residentes y ciertos no residentes presenten sus declaraciones de impuestos sobre la renta cada año. La fecha límite para la presentación del año tributario 2018 coincidió con la fecha límite para la declaración de impuestos federales del 15 de abril de 2019. Si pagaste los impuestos estimados, te retuvieron impuestos a tu empleador o esperabas recibir un reembolso, la única manera de conciliar tu cuenta con la División del Tesoro es presentarlos. Si sabe qué formularios debe presentar y qué información necesita, ahorrará tiempo y dinero durante la presentación de la declaración de impuestos.
Este artículo proporciona una explicación clara y paso a paso de cómo completar su declaración de impuestos de Nueva Jersey para 2018. Abarca todo, desde la recopilación de formularios y recibos hasta la presentación de su declaración electrónicamente o por correo. Si sigue estas instrucciones, sabrá cómo preparar sus impuestos, trabajar con un preparador de impuestos, hacer un seguimiento del estado de su reembolso y garantizar los pagos a través de su banco u otra institución financiera. El objetivo es hacer que la preparación de la declaración de impuestos sea sencilla y accesible, incluso si es la primera vez que la presenta.
Descripción general del impuesto sobre la renta del estado de Nueva Jersey para 2018
La presentación de una declaración de impuestos de Nueva Jersey depende de sus ingresos, estado de residencia y de si califica para ciertos créditos o deducciones. Para el año tributario 2018, la fecha límite para presentar la declaración fue el 15 de abril de 2019, la misma fecha que la declaración de impuestos federales. Incluso si no debía dinero, la presentación de la declaración le permitió solicitar un reembolso, solicitar créditos o conciliar cualquier pago de impuestos estimado.
Quién debe presentar una solicitud
Debe presentar una declaración de impuestos sobre la renta de Nueva Jersey si sus ingresos brutos superaron los siguientes umbrales en 2018:
- Declarantes individuales: 10.000 dólares
- Casados que presentan una declaración por separado: $10,000
- Casados que presentan una declaración conjunta: $20,000
- Cabeza de familia: 20.000 dólares
- Viudo (a) calificado (a) o pareja sobreviviente de una unión civil: $20,000
Además, debe presentar la solicitud si:
- Le retuvieron el impuesto sobre la renta de Nueva Jersey y espera un reembolso.
- Hizo pagos de impuestos estimados durante el año.
- Usted es elegible para el crédito tributario por ingreso del trabajo de Nueva Jersey u otros créditos.
Cambios clave para 2018
Varias actualizaciones afectaron la forma en que los contribuyentes completaron sus declaraciones de este año:
- Exclusión de ingresos de jubilación: Aumentó a 60 000 dólares, frente a los 40 000 dólares de 2017.
- Crédito tributario por ingreso del trabajo: Se elevó al 37 por ciento del crédito federal por ingreso del trabajo.
- Deducción del impuesto a la propiedad: Se aumentó de 10 000 a 15 000 dólares.
- Se introdujeron nuevos créditos: el crédito para el cuidado de niños y dependientes y el crédito para cuidadores de guerreros heridos.
Estos ajustes permitieron a muchos hogares reducir sus obligaciones tributarias o aumentar el monto de sus reembolsos. Saber qué cambios se aplicaron a su situación fue esencial en el proceso de presentación de impuestos.
Formularios que necesitará
Al preparar su declaración de impuestos de Nueva Jersey para 2018, es esencial completar los formularios correctos. El formulario principal es el NJ-1040, pero es posible que también se requieran cronogramas y formularios de respaldo adicionales según su situación. El uso de la documentación correcta garantiza que su devolución se procese con precisión y que pueda rastrear el estado de su reembolso de inmediato.
Formulario principal
- La NJ-1040 es la declaración de impuestos sobre la renta de los residentes de Nueva Jersey, y todos los residentes de un año completo deben presentarla para declarar sus ingresos, solicitar deducciones y calcular si adeudan impuestos o si califican para un reembolso.
Formularios y anexos de apoyo
- El Anexo NJ-DOP informa sobre las ganancias de la venta o enajenación de propiedades, lo que garantiza que las ganancias de la venta de bienes raíces u otras propiedades se graven adecuadamente a nivel estatal.
- Cualquier persona que declare los ingresos de una empresa unipersonal debe completar el Anexo NJ-BUS-1, ya que proporciona una forma de enumerar los ingresos y gastos comerciales por separado de los salarios.
- El Anexo NJ-COJ le permite solicitar un crédito por los impuestos pagados a otros estados o jurisdicciones, lo que evita la doble imposición sobre los mismos ingresos.
- El formulario NJ-1040-V es un comprobante de pago que debe incluirse si envía un pago por correo junto con su devolución. Esto garantiza que el pago se acredite en la cuenta correcta.
- El formulario NJ-630 se usa cuando necesita más tiempo para presentar su declaración de impuestos, aunque solo extiende la fecha límite de presentación y no la fecha límite para pagar los impuestos adeudados.
- El formulario NJ-1040-HW es una solicitud para el crédito tributario sobre la propiedad y el crédito para cuidadores de guerreros heridos, y debe presentarlo cualquier persona que reúna los requisitos para solicitar estos beneficios.
- El formulario NJ-2450 solicita un reembolso si hizo contribuciones en exceso a los programas de seguro de desempleo, discapacidad o licencia familiar durante el año.
Guía paso a paso para completar su devolución
Completar su declaración de impuestos de Nueva Jersey para 2018 implica varios pasos esenciales. Seguirlos en orden ayuda a garantizar la precisión y reduce la posibilidad de errores que podrían retrasar su reembolso o provocar un saldo adeudado.
Paso 1: Reúna los documentos requeridos
- Debe recopilar todos los formularios W-2 de sus empleadores. Estos documentos muestran tanto su salario como los impuestos estatales retenidos.
- Debe reunir todos los formularios 1099 para intereses, dividendos y otras fuentes de ingresos porque el estado exige que se declaren.
- Si trabaja por cuenta propia, debe llevar un registro de los ingresos y gastos de la empresa, ya que son necesarios para completar el Anexo NJ-BUS-1.
- Necesita recibos de impuestos a la propiedad si planea reclamar la deducción del impuesto a la propiedad en su declaración.
- Debe incluir los registros de los pagos de impuestos estimados realizados durante 2018 para que se acrediten correctamente en su cuenta.
- Debe tener los números de Seguro Social para usted, su cónyuge y cualquier dependiente para evitar demoras en el procesamiento.
Guarde una copia de sus años tributarios anteriores como referencia, ya que pueden ayudar a mejorar la coherencia y precisión de los informes.
Paso 2: Ingresar la información personal
- Debe proporcionar su nombre legal completo, número de seguro social y dirección.
- Debe incluir el código de condado o municipio correcto del folleto de instrucciones del estado, ya que este código es obligatorio para un procesamiento preciso.
Paso 3: Elija un estado de presentación
- Debe seleccionar el mismo estado civil que utilizó en su declaración de impuestos federales, ya sea soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado, cabeza de familia o viudo que reúne los requisitos.
Paso 4: Reclamar exenciones
- Si presenta una declaración conjunta, puede reclamar $1,000 para usted y $1,000 adicionales para su cónyuge.
- Puede solicitar $1,000 adicionales si tenía 65 años o más al final de 2018.
- También puede solicitar una exención adicional de $1,000 si es ciego o discapacitado.
- Los veteranos que fueron dados de baja honorablemente pueden solicitar una exención de $3,000.
- Puede reclamar $1,500 por cada hijo dependiente que figure en su declaración.
- Puede reclamar $1,500 por cada uno de los demás dependientes de su hogar.
- Puede solicitar una exención adicional de $1,000 por cada dependiente menor de 22 años que se inscriba a tiempo completo en la universidad en 2018.
Paso 5: Reporte sus ingresos
- Debe declarar su salario utilizando el monto del salario estatal que aparece en la casilla 16 de su formulario W-2, en lugar del monto del salario federal que figura en la casilla 1.
- Debe declarar los intereses imponibles de cuentas bancarias, bonos u otros instrumentos financieros.
- También debe declarar los intereses exentos de impuestos, ya que pueden afectar otros cálculos en su declaración.
- Debe declarar los ingresos por dividendos de acciones o fondos mutuos.
- Debe completar el Anexo NJ-BUS-1 si obtiene ganancias comerciales del trabajo por cuenta propia.
- Debe completar el Anexo NJ-DOP para ver si ha obtenido ganancias de capital por la venta de propiedades u otras inversiones.
Paso 6: Aplicar deducciones y créditos
- Puede deducir hasta 15 000 dólares en impuestos a la propiedad pagados en su vivienda principal durante 2018.
- Si cumple con los requisitos, puede excluir hasta 60 000$ de ingresos de jubilación o pensión que reúnan los requisitos.
- Si reúne los requisitos, debe solicitar el crédito tributario por ingreso del trabajo, el crédito por cuidado de hijos y dependientes y el crédito para cuidadores de Wounded Warrior.
- Debe completar el Anexo NJ-COJ para solicitar el crédito por los impuestos pagados a otro estado, lo que evita que pague dos veces impuestos sobre el mismo ingreso.
Paso 7: Calcule su impuesto
- Debe usar las tablas de impuestos o tablas de tasas de Nueva Jersey para calcular su obligación tributaria.
- Para determinar su saldo final, reste las deducciones, los créditos y los pagos que ya haya realizado mediante retenciones o pagos estimados.
- Una vez que se hayan completado estos cálculos, sabrá si adeuda impuestos adicionales o si reúne los requisitos para recibir un reembolso.
Opciones de presentación
Los residentes de Nueva Jersey pueden presentar sus declaraciones electrónicamente o en papel. Se recomienda encarecidamente la presentación electrónica porque es más rápida y segura y, por lo general, permite que el reembolso se emita antes.
Presentación electrónica
- El Sistema de archivo en línea de NJ es un servicio gratuito que permite a los residentes presentar su declaración electrónicamente sin pagar tarifas adicionales.
- El sistema de presentación electrónica de Nueva Jersey está disponible a través de un software comercial de preparación de impuestos o con la ayuda de un preparador de impuestos, quien puede brindar apoyo profesional a quienes prefieren la asistencia de un experto.
- La presentación electrónica reduce la posibilidad de errores, brinda un acceso más rápido a su cuenta y reduce el tiempo que lleva recibir un reembolso en comparación con el tiempo que lleva recibir su declaración por correo.
Archivado en papel
- Si se le debe un reembolso o no tiene saldo, envíe su declaración por correo al Estado de Nueva Jersey, División de Impuestos, Centro de Procesamiento de Ingresos — Reembolsos, PO Box 555, Trenton, NJ 08647-0555.
- Si adeuda dinero con su declaración, debe enviar la declaración y el pago por correo a la División de Impuestos del Estado de Nueva Jersey, Revenue Processing Center — Payments, PO Box 111, Trenton, NJ 08645-0111.
- Al enviar un pago por correo, siempre debe incluir el formulario NJ-1040-V. Este comprobante garantiza que su pago se aplique correctamente a su cuenta.
Realización de pagos
Tiene varias opciones de pago si adeuda impuestos después de completar su declaración de impuestos de Nueva Jersey de 2018. El estado permite los métodos electrónicos y en papel, para que pueda elegir el que mejor se adapte a sus necesidades.
Opciones de pago en línea
- Puede utilizar el sistema de pago y consulta del impuesto sobre la renta individual del portal tributario de Nueva Jersey para pagar directamente desde su cuenta bancaria mediante cheque electrónico. Esta opción evita las demoras por correo y garantiza que su pago se procese rápidamente.
- También puede pagar con tarjeta de crédito a través de los vendedores autorizados del estado. Si bien esta opción es cómoda, incluye las tarifas de procesamiento que cobra la institución financiera que gestiona la transacción.
- Los pagos realizados en línea se registran en su cuenta más rápido que los cheques enviados por correo, lo que reduce el riesgo de cargos por pagos atrasados o multas.
Pago con cheque o giro postal
- Si prefiere los pagos en papel, envíe por correo un cheque o giro postal a nombre de «State of New Jersey—TGI». Este método es más lento que el pago electrónico, pero aun así es aceptable incluir el comprobante correcto.
- Debe escribir su número de Seguro Social, el año tributario (2018) y el número del formulario (NJ-1040) en el cheque o giro postal. Este paso garantiza que la división de tesorería pueda aplicar su pago correctamente.
- Al enviar un pago por correo, debe incluir el formulario NJ-1040-V, un comprobante que vincule el monto enviado a su cuenta.
Plazos de pago
- Todos los pagos deben enviarse electrónicamente o con sello postal antes del 15 de abril de 2019 para evitar multas e intereses.
- Si solicitó una prórroga mediante el formulario NJ-630, aún debe pagar al menos el 80 por ciento de su obligación tributaria antes de la fecha de vencimiento original. Pagar menos de esta cantidad generará cargos adicionales.
Seguimiento de reembolsos y saldos
Después de presentar su declaración de impuestos de Nueva Jersey de 2018, debe hacer un seguimiento del estado de su reembolso o confirmar si aún debe dinero. La División de Impuestos ofrece varias maneras de revisar su cuenta.
Estado del reembolso
- Puedes comprobar el estado de tu reembolso en línea mediante el Portal de impuestos de Nueva Jersey. Esta herramienta requiere que ingreses información de identificación, como tu número de Seguro Social y el monto del reembolso.
- También puedes llamar al sistema telefónico automatizado al 1-800-323-4400 o 609-826-4400 para recibir información actualizada sobre tu reembolso. El sistema telefónico brinda información sin necesidad de hablar con un representante.
- Si desea asistencia personalizada, puede comunicarse con el centro de servicio al cliente al 609-292-6400. Un representante puede proporcionarle actualizaciones y ayudarlo con preguntas sencillas sobre su devolución.
Tiempos de procesamiento
- Los reembolsos de las declaraciones presentadas electrónicamente generalmente se procesan más rápido que los reembolsos de las declaraciones en papel. Los reembolsos de las declaraciones presentadas electrónicamente suelen estar disponibles en unas pocas semanas.
- Los reembolsos de las devoluciones en papel pueden tardar más, ya que deben ingresarse y revisarse manualmente antes de procesarlos.
Consultas sobre saldos pendientes
- Si debe dinero, la División de Impuestos le enviará por correo un aviso de facturación explicando el monto adeudado, la fecha límite de pago y cualquier interés o multa aplicable.
- Puede ponerse en contacto con el centro de servicio al cliente si tiene preguntas sobre su saldo o si necesita solicitar más tiempo para pagar.
Errores comunes que se deben evitar
Los errores de presentación se encuentran entre las razones más comunes por las que se retrasan los reembolsos o las notificaciones de impuestos adicionales adeudados. Tomarse el tiempo para revisar su declaración puede ahorrarle dinero y frustraciones.
- Muchos contribuyentes cometen el error de usar los salarios federales de la casilla 1 del formulario W-2 en lugar de los salarios estatales de la casilla 16. Usar una cifra incorrecta hará que su impuesto sobre la renta se calcule mal.
- Algunos declarantes se olvidan de firmar y fechar sus declaraciones. Una declaración sin firmar se considera incompleta y no se procesará hasta que se corrija.
- Los contribuyentes a veces adjuntan sus formularios W-2 y 1099 directamente a la declaración. En su lugar, estos formularios deben adjuntarse al NJ-1040, pero no deben engraparse ni sujetarse con grapas.
- Los errores ocurren cuando las personas intentan reportar pérdidas netas. No puede declarar una pérdida neta en Nueva Jersey en la mayoría de las categorías; en su lugar, debe dejar la línea en blanco.
- Otro error frecuente es introducir signos de dólar, comas o guiones al rellenar las cantidades. La División de Tributación exige que los números se ingresen como cifras simples sin símbolos.
Al evitar estos errores comunes, puedes garantizar que tu devolución se procese sin problemas y que recibas el reembolso sin demoras innecesarias.
Lista de verificación de presentación final
Antes de presentar su declaración de impuestos de Nueva Jersey, es una buena idea revisar una lista de verificación para asegurarse de que no falte nada. Dedicar unos minutos a confirmar cada artículo te ayudará a evitar demoras en el procesamiento, recibir avisos de la División de Impuestos o tener que esperar más tiempo para recibir tu reembolso.
- Debe confirmar que su formulario NJ-1040 está completamente completado, con todas las líneas obligatorias completadas y los cálculos comprobados dos veces.
- Debe adjuntar todos los formularios W-2 y 1099 en el sobre, pero no los engrape ni los adjunte a su declaración.
- Si corresponde a su situación, debe incluir los cronogramas requeridos, como NJ-DOP, NJ-BUS-1 o NJ-COJ.
- Debe verificar que se adjunte el comprobante de cualquier pago de impuestos estimado realizado durante 2018, ya que estos pagos reducen su saldo adeudado.
- Si adeuda impuestos, debe seleccionar un método de pago y confirmar que se ha preparado el importe correcto para su envío.
- Debes usar la dirección postal correcta, ya sea que esperes un reembolso o necesites enviar un pago, ya que usar una dirección incorrecta puede retrasar el procesamiento.
- Debe firmar y fechar su declaración y, si presenta una declaración conjunta, ambos cónyuges deben presentar firmas.
- Debe conservar copias de su declaración, formularios y recibos durante al menos cuatro años, ya que es posible que los necesite para consultarlos en el futuro o si el IRS o el estado solicitan documentación.
- Si solicitó una prórroga, debe presentar el formulario NJ-630; si envía un pago por correo, debe incluir el formulario NJ-1040-V.
Revisar esta lista de verificación antes de presentar la declaración lo ayudará a evitar errores innecesarios y a garantizar que su proceso de presentación de impuestos se complete sin complicaciones.
Preguntas frecuentes
¿Qué pasa si no cumplí con la fecha límite para presentar mi declaración de impuestos de Nueva Jersey para 2018?
Debe presentar su declaración de impuestos de inmediato si no cumplió con la fecha límite del 15 de abril de 2019. Incluso la presentación tardía ayuda a reducir las multas y los intereses de los impuestos que aún adeuda. La división del tesoro alienta a los contribuyentes a presentar los formularios con prontitud, ya sea por correo o si los presentan electrónicamente. Hacer pagos parciales puede limitar los cargos adicionales hasta que su cuenta esté completa y al día.
¿Cómo puedo comprobar el estado del reembolso de mi declaración de impuestos de Nueva Jersey?
Puede verificar el estado de su reembolso a través del portal tributario de Nueva Jersey utilizando su número de Seguro Social y su monto. Este servicio gratuito está disponible en línea y por teléfono. Los reembolsos de las devoluciones electrónicas generalmente se procesan en unas pocas semanas, mientras que las devoluciones en papel pueden tardar más. La división de tesorería actualiza el sistema con regularidad para que puedas saber cuándo se depositará el dinero en tu cuenta bancaria o cuándo se enviará por correo mediante cheque.
¿Puedo seguir usando los pagos de impuestos estimados de 2018 en mi declaración?
Su declaración de impuestos de Nueva Jersey debe incluir todos los pagos de impuestos estimados que realizó durante 2018. Estos pagos reducen la cantidad que adeuda cuando se completa el proceso. Debe incluir los recibos o registros de cada pago. Si pagó en exceso, la división de tesorería emitirá un reembolso. Debe pagar el saldo adeudado si sus pagos fueron inferiores a su obligación tributaria.
¿Qué sucede si preparé mi declaración de impuestos federales pero no la estatal?
Completar su declaración de impuestos federales no reemplaza el requisito de presentar su declaración de impuestos de Nueva Jersey. La declaración estatal usa diferentes formularios, reglas de ingresos y deducciones. Si bien los impuestos federales proporcionan un punto de partida, debes preparar y presentar los formularios estatales por separado. Puede presentarlos electrónicamente o por correo. El uso de sus documentos federales y estatales garantiza que el proceso sea preciso y que su reembolso o saldo sean correctos.
¿Necesito un preparador de impuestos o puedo presentar mis impuestos?
Puede completar su declaración utilizando opciones de servicio gratuitas, como la presentación en línea de NJ. Si su declaración incluye múltiples deducciones, créditos o ingresos comerciales, tal vez prefiera la ayuda de un preparador de impuestos o de un experto en impuestos. Los servicios empresariales y la asistencia profesional pueden incluir comisiones, pero pueden ayudar a maximizar tu reembolso. Para los contribuyentes que tienen preguntas sencillas, la presentación electrónica es una forma rentable de prepararse y presentar la solicitud.
¿Durante cuánto tiempo debo conservar copias de mi declaración de impuestos de Nueva Jersey?
Debe conservar su declaración de impuestos de Nueva Jersey, los formularios justificativos y los recibos durante al menos cuatro años. Conservar los documentos de años tributarios anteriores le ayuda a responder preguntas sencillas del IRS o del estado. Si la división de tesorería le notifica acerca de los ajustes, acceder a las declaraciones y registros anteriores le permite responder con rapidez. Almacenar copias durante varios años también ayuda a la hora de solicitar préstamos o solicitar la ayuda de un experto.
¿Podemos mi cónyuge y yo presentar una declaración conjunta si uno de nosotros vive fuera de Nueva Jersey?
Sí, puede presentar una declaración conjunta incluso si uno de los cónyuges no residió durante todo el año en Nueva Jersey. La división de tesorería permite a las parejas elegir si desean presentar una declaración conjunta o por separado, según la opción que resulte en una reducción de los impuestos. Al presentar una declaración conjunta, debe incluir los números de Seguro Social y los detalles de sus ingresos. Si adeuda impuestos, puede pagar a través de su cuenta bancaria, por correo o con otros servicios aprobados.
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