Cómo presentar su declaración de impuestos de Maine para 2020

Presentar su declaración de impuestos de Maine para el año tributario 2020 es esencial para asegurarse de cumplir con los requisitos estatales y recibir cualquier reembolso que se le adeude. Por lo general, Maine impone un impuesto sobre la renta individual a los residentes y a ciertos no residentes con ingresos procedentes de Maine. Para 2020, el estado siguió la mayoría de las normas federales de declaración de impuestos sobre la renta, pero tenía sus propias tasas y criterios de presentación, por lo que es importante revisar la información tributaria antes de empezar.

Si obtuvo ingresos en Maine durante 2020, su estado civil tributario, su ingreso bruto ajustado y su elegibilidad para recibir deducciones o créditos determinarán si debe declararlos. Esto se aplica tanto si completa sus impuestos como si trabaja con un preparador de impuestos. Incluso si ya ha presentado su declaración de impuestos federales, es posible que tenga que presentar una declaración estatal para solicitar ciertos beneficios, como el crédito tributario por hijos u otros programas estatales específicos.

Debido a la COVID-19, Maine extendió la fecha límite para presentar y pagar los impuestos de 2020 hasta el 17 de mayo de 2021, igualando la extensión federal. La presentación de la declaración a tiempo le ayuda a evitar multas, solicitar todas las deducciones elegibles y acceder al reembolso máximo disponible. En esta guía, te explicaremos el proceso paso a paso, te explicaremos las opciones de presentación disponibles y te proporcionaremos consejos para que puedas preparar tu declaración con confianza y sin complicaciones.

Descripción general del impuesto sobre la renta de Maine para 2020

Maine impone un impuesto sobre la renta individual a los residentes y a ciertos no residentes con ingresos de origen en Maine. Para el año tributario de 2020, las tasas oscilaron entre el 5,8% y el 7,15%, y se aplicaron en una escala gradual basada en los ingresos imponibles. El cálculo de su declaración de impuestos de Maine generalmente comienza con las cifras de su declaración de impuestos federales y luego aplica los ajustes y créditos específicos de cada estado.

Datos clave sobre el impuesto sobre la renta de 2020 de Maine

• Los impuestos de Maine se aplican a todos los residentes que cumplen con los umbrales de presentación de impuestos del estado y a los no residentes que obtienen ingresos dentro del estado.
  
  
• Su estado civil tributario, su ingreso bruto ajustado y sus deducciones determinan la cantidad de impuestos que adeuda.
  
  
• El ingreso imponible se basa en su ingreso bruto ajustado federal, con adiciones y restas específicas de Maine.
  
  
• Los créditos como la equidad fiscal a la propiedad y el crédito tributario por hijos pueden reducir el monto total adeudado.
  
  
• Incluso si no adeuda impuestos, es posible que desee presentar una solicitud para solicitar un reembolso o ciertos créditos.

Requisitos mínimos de presentación para 2020

Debe presentar una declaración de impuestos sobre la renta individual de Maine si sus ingresos alcanzan o superan la suma de:

1. Su cantidad de deducción estándar de Maine, y
   
   
2. El monto de su exención personal de Maine.

Estos montos dependen de su estado civil y pueden reducirse si sus ingresos superan ciertos límites. Es posible que los residentes que no estén obligados a presentar una declaración de impuestos federales aún tengan que presentar una declaración de impuestos de Maine si cumplen con los umbrales de ingresos del estado.

Extensión de COVID-19 para 2020

Debido a la pandemia, la fecha límite de presentación y pago de impuestos de 2020 se extendió del 15 de abril de 2021 al 17 de mayo de 2021. Esta extensión se aplica a todos los contribuyentes, lo que les da a los declarantes más tiempo para preparar sus declaraciones, recopilar la información tributaria necesaria y garantizar la precisión al solicitar deducciones o créditos.

Quién debe presentar una declaración de impuestos de Maine

Ya sea residente durante todo el año, residente de medio año o no residente, su obligación de presentar una declaración para el año tributario 2020 depende de sus ingresos, estado de residencia y elegibilidad para ciertos créditos. Incluso si ya ha presentado su declaración de impuestos federales sobre la renta, es posible que aún deba presentar una declaración de impuestos sobre la renta individual de Maine para cumplir con los requisitos estatales o solicitar un reembolso.

Residentes de año completo

Si vivió en Maine durante todo el año y sus ingresos cumplen con el umbral de presentación de impuestos del estado, debe presentar una declaración de impuestos de Maine. Esto se aplica independientemente de si ganó su salario en Maine o en otro estado.

Residentes de medio año

Se le considera residente de medio año si se mudó a Maine o salió de Maine durante 2020. Debe presentar una declaración de Maine si los ingresos obtenidos durante su estancia en Maine cumplen con los requisitos de presentación.

No residentes

Si no vivió en Maine durante 2020, pero obtuvo ingresos de fuentes de Maine, como los salarios de un empleador de Maine o los ingresos por alquiler de propiedades de Maine, debe presentar una declaración de impuestos de Maine si sus ingresos alcanzan el umbral.

Residentes de «Safe Harbor»

Si califica como residente de «Safe Harbor», Maine lo trata como no residente a efectos fiscales. Sin embargo, aún debe presentar una declaración si obtuvo ingresos suficientes en Maine para cumplir con los requisitos de presentación del estado.

Situaciones especiales

Incluso si no está obligado a presentar una declaración en función de sus ingresos, puede presentar una declaración para solicitar un reembolso o aprovechar créditos como el crédito tributario por hijos o el crédito de equidad fiscal a la propiedad. Los estudiantes, los jubilados y los trabajadores a tiempo parcial también pueden cumplir con los criterios para presentar una solicitud, según sus ingresos.

Cambios clave para el año tributario 2020

Maine introdujo varios cambios para el año tributario 2020 que podrían afectar la forma en que usted prepara su declaración. Estos ajustes pueden afectar su elegibilidad para recibir ciertos créditos, las deducciones que puede solicitar o los formularios que debe utilizar.

• El crédito de equidad fiscal a la propiedad se incrementó al 100% de la base de beneficios por encima del 5% de sus ingresos, con un máximo de 750 dólares para la mayoría de los declarantes y de 1200 dólares para las personas de 65 años o más.
  
  
• El crédito tributario por ingreso del trabajo aumentó del 5% al 12% del crédito federal para la mayoría de los declarantes elegibles y al 25% para las personas sin un hijo calificado. Las reglas de elegibilidad se ampliaron para incluir a ciertos contribuyentes de entre 18 y 24 años sin hijos calificados.
  
  
• Las ganancias de una cuenta Achieving a Better Life Experience (ABLE) ahora son deducibles al calcular los ingresos imponibles de Maine, lo que puede reducir su obligación tributaria.
  
  
• El crédito de inversión de capital de Maine se redujo al 1,2% para las propiedades calificadas puestas en servicio durante el año fiscal 2020.
  
  
• La deducción estándar de Maine ahora es igual a la deducción estándar federal, sujeta a las reglas de eliminación gradual de Maine basadas en los ingresos.
  
  
• Un contribuyente casado ahora puede solicitar la exención personal para un cónyuge sin ingresos brutos, incluso si presenta la declaración por separado.
  
  
• Se derogó el requisito de utilizar una tabla para la declaración de impuestos sobre el uso en las declaraciones de impuestos sobre la renta individuales, aunque los contribuyentes aún pueden declarar voluntariamente el impuesto sobre el uso no pagado.

Formularios que necesitará

Para completar su declaración de impuestos de Maine para 2020, necesitará los formularios y la documentación apropiados para respaldar sus ingresos, deducciones y créditos. Los formularios que utilice dependerán de su estado de residencia, los tipos de ingresos y cualquier situación tributaria especial que tenga.

Formulario principal

• Formulario 1040ME es el formulario principal de declaración de impuestos sobre la renta individual de Maine, que utilizan los residentes de un año completo, los residentes de un año parcial y los no residentes.

Horarios comunes

• Programa 1A informa las adiciones a su ingreso bruto ajustado federal exigido por la ley de Maine.
  
  
• Programa 1S informa las restas de su ingreso bruto ajustado federal según las normas tributarias de Maine.
  
  
• Programa A solicita varios créditos tributarios de Maine, como el crédito tributario equitativo a la propiedad o el crédito tributario por ingreso del trabajo.
  
  
• Calendario PTFC/STFC se usa para solicitar el Crédito de Equidad Tributaria a la Propiedad o el Crédito de Equidad del Impuesto a las Ventas.
  
  
• Programación NR lo utilizan los no residentes y los residentes de «Safe Harbor» para declarar los ingresos de origen en Maine y calcular la parte sujeta al impuesto de Maine.
  
  
• Programa NRH lo utilizan los residentes de medio año, los no residentes o los residentes de «Safe Harbor» que están casados y presentan una declaración conjunta para asignar los ingresos de manera adecuada.

Artículos adicionales que puede necesitar

• Copias de los formularios W-2 de los empleadores que muestren su salario y el impuesto sobre la renta de Maine retenidos.
  
  
• Copias de los formularios 1099 para otros tipos de ingresos, como intereses, dividendos o contratos de trabajo.
  
  
• Registros de los gastos deducibles, las contribuciones y otra información tributaria necesaria para completar su declaración con precisión.
  
  
• Una declaración de impuestos federales completa es el punto de partida para calcular su declaración de Maine.

Instrucciones de presentación paso a paso

Un proceso transparente puede ayudarlo a preparar su declaración de impuestos de Maine de manera precisa y oportuna. Los pasos siguientes describen cómo recopilar su información tributaria, completar sus formularios y presentar su declaración para el año tributario 2020.

1. Determine su estado de residencia revisando las definiciones de Maine para residentes de un año completo, medio año, no residentes y de «puerto seguro». Su residencia afectará los formularios que utilice y la forma en que se graven sus ingresos.
   
   
2. Reúna todos los documentos requeridos, incluida su declaración de impuestos federales completa, los formularios W-2 de los empleadores, los formularios 1099 para otros ingresos y los registros de deducciones, contribuciones y gastos elegibles.
   
   
3. Complete primero su declaración de impuestos federales sobre la renta porque su ingreso bruto ajustado federal es el punto de partida para calcular su declaración de impuestos sobre la renta individual de Maine.
   
   
4. Complete el formulario 1040ME, proporcionando su información personal, estado civil y estado de residencia. Incluya todas las fuentes de ingresos y haga los ajustes requeridos por la ley de Maine.
   
   
5. Complete todos los cronogramas necesarios, como el Anexo 1A o 1S para las modificaciones de los ingresos, el Anexo A para los créditos o el Anexo PTFC/STFC para el crédito de equidad fiscal a la propiedad.
   
   
6. Calcule los impuestos adeudados o el reembolso adeudado utilizando Tablas de impuestos de Maine y aplicar las deducciones y créditos elegibles.
   
   
7. Anote todos los pagos que haya realizado, incluidas las retenciones declaradas en los formularios W-2 o 1099 y los pagos de impuestos estimados.
   
   
8. Revise su declaración para verificar que sea correcta y verifique todos los números de Seguro Social, los cálculos y los archivos adjuntos para evitar errores que puedan retrasar su reembolso.
   
   
9. Firme y feche su declaración antes de enviarla electrónicamente o por correo.

Métodos de presentación

Maine ofrece opciones de presentación electrónica y en papel para el año tributario 2020. Elegir el método correcto puede ayudarlo a cumplir con la fecha límite, reducir los errores y acceder a su reembolso más rápido.

Opciones de presentación electrónica

• Puede presentarla a través del Portal de impuestos de Maine, que le permite presentar su declaración en línea y solicitar créditos como el crédito de equidad fiscal a la propiedad. Esta opción es gratuita para muchos declarantes elegibles.
  
  
• También puedes usar Archivo electrónico modernizado de Maine (MeF) trabajando con un preparador de impuestos o utilizando un software de impuestos aprobado. Este método puede ayudar a reducir los errores porque el sistema comprueba si hay errores comunes antes de enviarlos.
  
  
• El IRS recomienda la presentación electrónica siempre que sea posible porque es más rápida y segura y, por lo general, resulta en reembolsos más rápidos mediante depósito directo.

Archivado en papel

• Puede imprimir y completar los formularios necesarios para su declaración de impuestos de Maine, firmarlos con tinta y adjuntar todos los formularios W-2 y 1099 requeridos.
  
  
• Las direcciones postales varían en función de si esperas un reembolso, adeudas un saldo o presentas la solicitud sin pago pendiente. Servicios de ingresos de Maine proporciona estas direcciones.
  
  
• La presentación en papel puede tardar más en procesarse, por lo que es esencial dejar tiempo adicional para la entrega y la manipulación, especialmente cerca de la fecha límite de presentación.

Realización de pagos

Tiene varias opciones de pago si su declaración de impuestos de Maine completa muestra que debe dinero para el año tributario 2020. Pagar a tiempo le ayuda a evitar multas e intereses.

Opciones de pago electrónico

• Maine EZ Pay le permite pagar directamente desde su cuenta bancaria a través del sistema de pago seguro en línea del estado.
  
  
• La domiciliación bancaria está disponible cuando presenta la declaración electrónica, lo que le permite programar su pago para una fecha específica.
  
  
• El crédito ACH es una opción para las empresas más grandes o los contribuyentes que prefieren iniciar los pagos a través de su institución financiera.

Opciones de pago en papel

• Puede pagar con cheque o giro postal a nombre de «Tesorero del Estado de Maine» e incluir su nombre, dirección, número de teléfono y año tributario en el pago.
  
  
• Si envía su pago por correo por separado de su devolución, utilice el formulario 1040ME-PV (comprobante de pago) para garantizar un procesamiento adecuado.

Planes de pago

• Si no puede pagar el monto total que adeuda, puede solicitar un plan de pago marcando la casilla del plan de pago en su declaración o comunicándose directamente con Maine Revenue Services.
  
  
• Un plan de pagos le permite hacer pagos más pequeños durante varios meses, aunque es posible que se apliquen intereses y multas hasta que se pague el saldo en su totalidad.

Seguimiento de su reembolso

Una vez que haya presentado su declaración de impuestos de Maine para el año tributario 2020, puede hacer un seguimiento del estado de su reembolso para saber cuándo recibirá su pago.

• Puede comprobar el estado de su reembolso en línea visitando el sitio web de Maine Revenue Services y utilizando el»¿Dónde está mi reembolso?» herramienta.
  
  
• También puedes llamar a la línea telefónica sobre el estado del reembolso para recibir actualizaciones durante el horario laboral.
  
  
• La información de reembolso se actualiza todas las noches, por lo que los cambios suelen aparecer al día siguiente.
  
  
• Las declaraciones presentadas electrónicamente con depósito directo generalmente se procesan más rápido, a menudo en el plazo de una semana, mientras que las declaraciones en papel pueden tardar de seis a ocho semanas.
  
  
• Asegúrese de que su cuenta bancaria y los números de ruta sean correctos para evitar demoras en la recepción de su depósito. Algunas instituciones financieras no aceptan reembolsos conjuntos en cuentas de un solo nombre.

Errores comunes de presentación que se deben evitar

Evitar los errores comunes al completar su declaración de impuestos sobre la renta individual de Maine puede ayudarlo a evitar demoras, multas y la necesidad de modificar su declaración más adelante.

• No firmar ni fechar la devolución puede invalidarla y retrasar el procesamiento.
  
  
• Introducir números de Seguro Social incorrectos puede provocar que su reembolso se retrase o que se rechace su devolución.
  
  
• Cometer errores matemáticos o ingresar las cifras de manera incorrecta puede provocar que los Servicios de Ingresos de Maine calculen y ajusten los impuestos de manera incorrecta.
  
  
• Si olvida adjuntar los formularios W-2 y 1099 requeridos al presentarlos por correo, es posible que su declaración esté incompleta.
  
  
• Omitir los cronogramas necesarios para las deducciones, los créditos o los ajustes de residencia puede afectar su elegibilidad para recibir los beneficios y el total de impuestos adeudados.
  
  
• El uso de una dirección postal incorrecta para las devoluciones en papel puede retrasar o provocar un error en la entrega.

Lista de verificación de presentación final

Al revisar su declaración antes de enviarla, se asegura de haber incluido toda la información y los documentos necesarios. Una devolución completa y precisa reduce la probabilidad de que surjan problemas y te ayuda a recibir tu reembolso más rápido.

• Confirme que todas las secciones del formulario 1040ME estén completas y sean precisas.
  
  
• Asegúrese de adjuntar todos los formularios W-2 y 1099 si presenta la solicitud por correo.
  
  
• Verifique que los cronogramas de deducciones, créditos y ajustes de residencia estén completos e incluidos según sea necesario.
  
  
• Verifique que su estado civil civil coincida con sus declaraciones de impuestos federales y de Maine.
  
  
• Confirma que los datos de tu cuenta bancaria para el depósito directo son correctos si esperas un reembolso.
  
  
• Guarde copias de todos los formularios, anexos y recibos para sus registros si los necesita en años tributarios futuros.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la fecha límite para presentar mi declaración de impuestos de Maine para el año tributario 2020?

Para el año tributario 2020, la fecha límite para presentar su declaración de impuestos de Maine se extendió hasta el 17 de mayo de 2021, coincidiendo con la extensión de la declaración de impuestos federales sobre la renta. El IRS recomienda presentarla lo antes posible para evitar demoras y reclamar su reembolso rápidamente. Si no cumplió con la fecha, debe presentar la solicitud lo antes posible para reducir las multas y los intereses de cualquier impuesto sobre la renta adeudado.

¿Tengo que presentar una declaración de impuestos sobre la renta individual de Maine si ya presenté una declaración de impuestos federales?

Es posible que aún deba presentar una declaración de impuestos sobre la renta individual de Maine, incluso si ya ha presentado su declaración de impuestos federales. Los requisitos de presentación dependen del estado de residencia, el nivel de ingresos y la elegibilidad crediticia. Su ingreso bruto ajustado de la declaración federal es el punto de partida para el proceso de presentación de impuestos estatales.

¿Puedo solicitar el crédito tributario por hijos en mi declaración de impuestos de Maine?

Si bien el crédito tributario federal por hijos se solicita en su declaración de impuestos federales sobre la renta, Maine tiene sus propios créditos que pueden aplicarse. Si cumples con los requisitos de elegibilidad, puedes solicitar créditos estatales específicos para reducir tu obligación tributaria. Un preparador de impuestos o una guía en línea de Maine Revenue Services pueden ayudarlo a determinar si reúne los requisitos para solicitar estos beneficios.

¿Cuáles son mis opciones para presentar la declaración de impuestos de Maine de 2020?

Puede presentar su declaración electrónicamente utilizando el Portal de Impuestos de Maine o un software de preparación de impuestos aprobado, que el IRS recomienda para un procesamiento y depósito directo más rápidos de los reembolsos. Si prefiere enviar sus formularios por correo, puede optar por presentarlos en papel; sin embargo, tenga en cuenta que el procesamiento llevará más tiempo. Los declarantes pueden preparar sus impuestos, trabajar con un preparador de impuestos o buscar la ayuda de un experto para completar el proceso correctamente.

¿Cómo puedo obtener el reembolso máximo de mi declaración de impuestos de Maine?

Para maximizar su reembolso, asegúrese de incluir todas las deducciones, créditos y gastos elegibles en su declaración de impuestos de Maine. Mantenga un registro preciso de los salarios, las contribuciones y los recibos, y revise su estado civil para determinar si es correcto. Completar la declaración de impuestos con anticipación, usar el depósito directo en su cuenta bancaria y seguir las directrices estatales y del IRS pueden ayudarlo a acceder a su dinero más pronto.

¿Qué debo hacer si cometo un error en mi devolución original?

Si descubre un error después de presentar su declaración original, debe presentar una declaración de impuestos de Maine enmendada lo antes posible. Esto puede implicar enviar formularios corregidos y proporcionar información tributaria actualizada a Maine Revenue Services. Guardar copias de todos los registros, seguir el proceso correcto y consultar a expertos en impuestos puede ayudar a garantizar que su declaración enmendada se procese con precisión y sin complicaciones innecesarias.

¿Cuál es el proceso para pagar impuestos si debo dinero en mi declaración de impuestos de Maine?

Si su declaración de impuestos de Maine muestra que adeuda impuestos, puede pagar electrónicamente a través de Maine EZ Pay, mediante domiciliación bancaria al presentar la declaración electrónica o a través de su institución financiera. También puede enviar un cheque o giro postal por correo con los formularios correspondientes. Los pagos se pueden realizar en su totalidad o mediante un plan de pago si cumple con los requisitos de elegibilidad establecidos por Maine Revenue Services.