Cómo presentar su declaración de impuestos de Colorado para 2018

En 2018, más de 2.7 millones de contribuyentes de Colorado presentaron sus declaraciones estatales de impuestos sobre la renta, pero miles perdieron los reembolsos simplemente por no cumplir con los plazos o por errores menores de presentación. Para muchos, estos errores significaron esperar meses para recibir dinero que podría haber estado en su cuenta en tan solo unas semanas. Presentar una declaración correcta la primera vez no solo tiene que ver con el cumplimiento, sino también con proteger tus finanzas y evitar un estrés innecesario.

Esta guía le explicará cómo presentar su declaración de impuestos de Colorado para el año tributario 2018. Ya sea que sea un contribuyente individual, un propietario único o propietario de una pequeña empresa, aprenderá qué formularios necesita, los plazos que debe cumplir y las formas más eficientes de presentar su declaración. El proceso se basa exclusivamente en las normas oficiales Departamento de Ingresos de Colorado pautas, para que pueda presentar su solicitud con confianza sabiendo que tiene la información correcta.

La presentación anticipada, la presentación electrónica y la solicitud de todos los créditos para los que reúna los requisitos, como el crédito tributario por hijos u otras deducciones, pueden ayudarlo a maximizar su reembolso y evitar errores costosos. Esperar hasta el último momento aumenta el riesgo de multas, cargos por intereses y reembolsos retrasados. Esta guía cumplirá con los requisitos legales del estado y le permitirá conservar una mayor parte del dinero que tanto le costó ganar.

Quién debe presentar una declaración de impuestos de Colorado para 2018

Los requisitos de presentación en Colorado están estrechamente relacionados con sus obligaciones tributarias federales. Si tenía que presentar una declaración federal para el año tributario 2018, también debe presentar una declaración de Colorado. Esto se aplica tanto si es residente de todo el año como si es un año parcial o si tiene ingresos de fuentes de Colorado. Incluso si no adeuda impuestos estatales, la presentación garantiza que evitará demoras en el procesamiento, resolverá posibles discrepancias y recibirá cualquier reembolso al que tenga derecho.

Los residentes de todo el año deben presentar una declaración federal si es necesario, independientemente de si adeudan impuestos de Colorado. Los residentes de medio año deben presentar su declaración si obtuvieron ingresos imponibles mientras vivían en Colorado en 2018. Los no residentes deben presentar su declaración si obtuvieron ingresos de fuentes de Colorado durante ese año. El Departamento de Hacienda de Colorado utiliza su ingreso imponible federal como punto de partida para calcular su impuesto estatal sobre la renta, por lo que es esencial completar primero su declaración federal.

Es esencial tener en cuenta que el Departamento de Hacienda puede presentar una declaración en su nombre utilizando información limitada si no la presenta usted mismo. Este proceso no tendrá en cuenta las deducciones, los créditos o los ajustes para los que podrías reunir los requisitos, ya que podrían significar perder un reembolso o pagar más de lo necesario. Al presentar tu declaración completa, mantienes el control de tu cuenta tributaria, garantizas la exactitud y proteges tus intereses financieros.

Plazos clave y lo que significan para los contribuyentes

Cumplir con los plazos de presentación para el año tributario 2018 es fundamental para todos los contribuyentes de Colorado. La fecha límite estándar para las declaraciones de impuestos sobre la renta individuales era el 15 de abril de 2019. No cumplir con esta fecha durante la temporada de impuestos podría resultar en una multa e intereses adicionales, incluso si reúne los requisitos para recibir un reembolso. La presentación a tiempo evita costos innecesarios y garantiza que reciba su reembolso con prontitud. Las declaraciones electrónicas se procesan en aproximadamente dos a tres semanas, mientras que las declaraciones en papel demoran de seis a ocho semanas.

Extensión automática

• Colorado otorgó una prórroga automática de seis meses para presentar la solicitud, lo que trasladó la fecha límite al 15 de octubre de 2019, solo para la documentación.
• Todos los impuestos adeudados aún vencían antes del 15 de abril, y tenías que pagar al menos el 90% de tu saldo antes de esa fecha para evitar multas.
• Para los contribuyentes que viven o viajan al extranjero el 15 de abril, se aplica una fecha límite especial el 17 de junio de 2019 para la presentación y el pago sin penalización.
• Tenga en cuenta que el incumplimiento de estos plazos, aunque sea brevemente, puede generar costos adicionales.

Multas e intereses

• Multa por presentación tardía: 5% del impuesto no pagado durante el primer mes, más 0,5% por cada mes adicional, hasta un máximo del 12%.
• Los intereses se acumulan sobre los saldos pendientes de pago hasta que se paguen en su totalidad. Supongamos que no puede pagar la totalidad, presentar la declaración a tiempo y ponerse en contacto con el Departamento de Hacienda de Colorado para establecer un plan de pago. Esto es mucho menos costoso que ignorar por completo las fechas de vencimiento.

Formularios que necesita presentar

Colorado requiere formularios específicos para el año tributario 2018, y usar los correctos es esencial para evitar demoras en el procesamiento. Se puede acceder a todos los formularios a través del sitio web del Departamento de Hacienda de Colorado o iniciando sesión en Revenue Online.

Formulario principal

• DR 0104 — Declaración de impuestos sobre la renta individual de Colorado: Obligatorio para todos los residentes, residentes de medio año y no residentes con ingresos de Colorado. Úselo para declarar su impuesto estatal sobre la renta y solicitar cualquier ajuste o crédito aplicable.

Anexos comunes y formularios justificativos

• DR 0104AD — Sustracciones de los ingresos: Necesario si solicita restas, como intereses del gobierno de EE. UU. o ingresos por pensiones.
• DR 0104CR — Programa de crédito tributario individual: Úselo para solicitar créditos como el crédito tributario por hijos u otros programas de crédito tributario específicos de cada estado.
• DR 0104PN — Formulario de cálculo para un año parcial o para no residentes: Calcula los impuestos sobre los ingresos de origen en Colorado para quienes vivieron en el estado solo una parte del año.
• DR 0104US — Programa de declaración de impuestos sobre el uso del consumidor: Obligatorio si adeuda el impuesto sobre el uso por compras fuera del estado.

Formularios de pago y prórroga

• DR 0900 — Comprobante de pago: Incluya cuando envíe un pago por correo por separado de sus declaraciones de impuestos.
• DR 0158-I — Formulario de pago de extensión: Úselo si solicita una prórroga de presentación y adeuda un pago.

Enmiendas

• DR 0104X — Declaración de impuestos sobre la renta individual modificada: Presente esto si necesita corregir una declaración presentada anteriormente.

Direcciones postales

Si incluye un pago:
Departamento de Ingresos de Colorado

Denver, Colorado 80261-0006

Si no se adeuda ningún pago:
Departamento de Ingresos de Colorado

Denver, Colorado 80261-0005

La presentación en línea a través de Revenue Online le permite completar y enviar sus formularios sin enviarlos por correo, acceder a su cuenta de inmediato y cargar cualquier documento de respaldo electrónicamente.

Proceso de presentación paso a paso

Presentar su declaración de impuestos sobre la renta individual de Colorado de 2018 es más sencillo si sigue cada paso en orden. Este proceso se basa en las directrices oficiales del estado y está diseñado para ayudarlo a evitar errores costosos.

Paso 1: Reúna sus documentos

Antes de empezar, asegúrate de tener todo lo que necesitas:

• Documentos de ingresos: W-2, 1099 y Anexo K-1.
• Tu declaración de impuestos federales sobre la renta (Formulario 1040).
• Registros de elegibilidad para el crédito tributario, como el crédito tributario por hijos u otras deducciones.
• Comprobante de cualquier pago de impuestos estimado realizado durante 2018.
• Información adicional para restas o ajustes (por ejemplo, donaciones caritativas, ingresos por pensiones).

Estar completamente preparado lo ayuda a completar su presentación sin demoras y reduce la posibilidad de perder los beneficios tributarios.

Paso 2: Complete primero su declaración federal

Colorado comienza el cálculo del impuesto sobre la renta con su ingreso sujeto a impuestos federales. No puede completar su DR 0104 con precisión sin terminar su declaración federal. Si omite este paso, su presentación estatal estará incompleta y podría ocasionar problemas de procesamiento o pagos incorrectos.

Paso 3: Complete el formulario DR 0104

• Introduzca los datos personales: nombre, número de seguro social, dirección y estado civil.
• Indique su estado de residencia (año completo, año parcial o no residente).
• Línea 1: Introduzca su ingreso tributable federal.
• Línea 2: Vuelva a agregar ciertas deducciones si es necesario.
• Línea 5: Restar los montos que reúnen los requisitos (completo) DR 0104AD si es necesario).

Paso 4: Calcule su impuesto sobre la renta individual de Colorado

• Residentes de año completo: Aplica la tasa impositiva del 4,63% a tus ingresos imponibles en Colorado.
• Año parcial/no residentes: Complete DR 0104PN para prorratear sus impuestos.
• Aplica los créditos aplicables con el DR 0104CR, incluido cualquier crédito tributario por hijo o específico del estado.

Paso 5: Reportar los pagos y las retenciones

En el DR 0104:

• Introduzca el impuesto sobre la renta de Colorado retenido de los formularios W-2S/1099 (adjunte copias).
• Incluya las transferencias de crédito del año anterior y los pagos estimados.
• Calcule el pago adeudado, incluidos los cargos o multas si adeuda impuestos.

Paso 6: Revise los errores comunes

Antes de enviar:

• Asegúrese de que sus cálculos son correctos.
• Confirme que todos los formularios estén firmados y fechados.
• Verifica tu número de seguro social.
• Tenga en cuenta que los formularios faltantes o incompletos pueden retrasar su reembolso y generar más trabajo que gestionar más adelante.

Muchas personas presentan sus solicitudes en línea a través de Revenue Online porque gestiona los cálculos de los formularios, ayuda a evitar errores y permite un procesamiento más rápido. Si bien la presentación en papel está disponible, es más lenta, menos eficiente y puede provocar demoras si los formularios están incompletos.

Cómo archivar: en línea o por correo

Colorado ofrece dos formas principales de presentar su declaración de impuestos sobre la renta individual de 2018: electrónicamente a través de Revenue Online o enviando formularios en papel por correo. Cada método tiene sus ventajas, pero la mayoría de los contribuyentes se benefician de la presentación en línea.

Presentación en línea a través de Revenue Online

• Rápido y eficiente: Las declaraciones presentadas en línea generalmente se procesan en dos o tres semanas.
• Acceso gratuito: Puedes usar Revenue Online sin coste alguno para completar y enviar tu declaración.
• Funciones prácticas:
  
  • Cargue los documentos de respaldo directamente desde su computadora.
  • Acceda al historial de su cuenta tributaria en cualquier momento.
  • Reciba una confirmación inmediata cuando presente su solicitud.
• Reducción de errores: El sistema realiza comprobaciones básicas, lo que reduce el riesgo de errores de cálculo.

Cómo acceder: Ir a colorado.gov/RevenueOnline y elige la opción «Presentar una devolución». No es necesario iniciar sesión para presentar la solicitud, pero crear una cuenta le brinda más control sobre la administración de su información.

Presentación por correo

Si prefiere o necesita presentar la solicitud por correo, siga estos pasos:

1. Imprima y complete todos los formularios necesarios para su declaración de 2018.
2. Verifique que su número de Seguro Social, dirección y montos sean correctos.
3. Utilice la dirección postal correcta:
4. Envía con el correo de EE. UU. de primera clase para una entrega más rápida.

El envío puede tardar mucho más. Si se acercan los plazos, la presentación en línea es más segura para garantizar que su declaración se reciba a tiempo. Si tiene preguntas sobre cualquiera de los métodos, comuníquese con el Departamento de Hacienda de Colorado para obtener ayuda.

Opciones de pago y configuración de planes de pago

Si adeuda el impuesto sobre la renta del estado de Colorado para el año tributario 2018, el Departamento de Hacienda ofrece varias opciones de pago para ayudarlo a administrar su saldo. Elegir el método correcto puede ahorrar tiempo, reducir los cargos y mantener su cuenta al día.

Opciones de pago en línea

• Ingresos en línea
  
  • Pague directamente a través del portal seguro del estado.
  • Métodos aceptados: tarjeta de crédito, tarjeta de débito, cheque electrónico o transferencia electrónica de fondos (EFT).
  • Algunos tipos de pago pueden tener pequeñas comisiones de procesamiento.
  • También puedes programar pagos futuros o administrar tu cuenta en línea.

Métodos de pago tradicionales

• Cheque o giro postal
  
  • Hágalo a nombre de: Departamento de Hacienda de Colorado.
  • Escriba su número de Seguro Social, año tributario y «2018 DR 0104» en la línea de notas.
  • Incluya el comprobante de pago DR 0900 si se envía por separado.

Planes de pago

Si no puede pagar el saldo total de una vez:

• Espere a que el Departamento de Hacienda envíe un aviso de facturación.
• Inicie sesión en Revenue Online para solicitar un plan de pago o póngase en contacto con su línea de servicios para obtener ayuda.
• Los planes te permiten pagar en cuotas mensuales, lo que te ayuda a evitar multas adicionales mientras pagas tu saldo.

Pagar lo más posible antes de la fecha límite de abril reducirá los intereses y los cargos, incluso si contrata un plan de pago más adelante. La administración proactiva de su cuenta evita que su deuda crezca innecesariamente.

Cómo hacer un seguimiento de su reembolso o saldo adeudado

Una vez que presente su declaración de impuestos sobre la renta individual de Colorado de 2018, puede hacer un seguimiento de su reembolso o verificar cualquier saldo adeudado a través de Revenue Online. Este portal seguro le brinda acceso a su cuenta tributaria las 24 horas del día, los 7 días de la semana, lo que le permite ver el estado de su declaración, ver el historial de pagos y administrar su cuenta sin tener que llamar por teléfono o enviar los formularios por correo.

Verificación del estado de su reembolso

• Inicie sesión en Revenue Online o utilice la sección «¿Dónde está mi reembolso?» herramienta sin cuenta.
• Ingresa tu número de Seguro Social, el monto del reembolso y el año tributario para verificar el progreso.
• Los reembolsos por presentaciones electrónicas generalmente se emiten en dos o tres semanas, mientras que las declaraciones en papel pueden demorar de seis a ocho semanas.
• Si el Departamento de Hacienda le envía una nota o carta solicitando información adicional, responda rápidamente para evitar demoras. Estas cartas suelen referirse a la verificación de identidad o a la falta de documentación.

Ver y administrar un saldo adeudado

• Revenue Online también le permite revisar su cuenta para ver si aún adeuda impuestos para el año tributario 2018.
• Puedes administrar los pagos, configurar un plan o pagar de inmediato directamente desde tu computadora.
• Puedes comunicarte con el Departamento de Hacienda de Colorado por teléfono para obtener ayuda con tu cuenta.

Consejo: Comprueba siempre el asunto de cualquier nota o carta oficial que recibas. Esto te ayuda a identificar si se trata de un retraso en el reembolso, de la falta de formularios o de un saldo pendiente. Ignorar la correspondencia puede conllevar multas o cargos por intereses adicionales.

Solicitud de una prórroga

Si no puede presentar su declaración de impuestos de Colorado de 2018 antes de la fecha límite estándar, el estado ofrece una extensión automática de seis meses para presentar su documentación. Esto traslada la fecha límite del 15 de abril de 2019 al 15 de octubre de 2019. Sin embargo, es esencial saber que esta extensión solo se aplica a la presentación de sus declaraciones de impuestos, no a la realización de su pago.

Cuándo y cómo solicitar una prórroga

• Si no va a realizar un pago, no necesita presentar un formulario especial para obtener la prórroga automática.
• Si adeuda impuestos y necesita enviar dinero con su prórroga, utilice el formulario DR 0158-I para enviar su pago antes del 15 de abril.
• Puede enviar este formulario por correo con un cheque o pagar a través de Revenue Online.

Por qué el pago puntual sigue siendo importante

Incluso con una prórroga para presentar la declaración, debe pagar al menos el 90% del total de sus impuestos adeudados antes del 15 de abril para evitar multas e intereses por pago atrasado. Si paga menos, el saldo restante acumulará cargos hasta que se liquide.

Lista de verificación de presentación final

Antes de enviar su declaración de impuestos sobre la renta individual de Colorado de 2018, asegúrese de que su presentación sea precisa, completa e incluya todos los documentos requeridos. Omitir incluso un paso del proceso puede retrasar su reembolso o provocar que el Departamento de Hacienda emita avisos.

Documentos que se deben incluir

• Formularios completos para su declaración (DR 0104 y cualquier anexo que lo respalde).
• Formularios W-2 y 1099 que muestren la retención de impuestos de Colorado.
• Presente pruebas de cualquier deducción o crédito reclamado, incluido el crédito tributario por hijos u otras restas.
• Se requiere información adicional para los ajustes, como los ingresos por pensiones o las donaciones caritativas.

Comprobaciones de precisión

• Verifique todos los cálculos y asegúrese de que los totales coincidan con su declaración federal.
• Confirme que su número de Seguro Social y su dirección son correctos.
• Tenga en cuenta las entradas del estado de residencia: los errores aquí pueden provocar problemas de procesamiento.
• Asegúrese de que el monto de su pago sea correcto si adeuda impuestos.

Pasos de envío

• Firme y feche todos los formularios.
• Si envía por correo, utilice la dirección correcta en función de si va a incluir un pago.
• Guarde copias de todo durante al menos cuatro años en caso de una auditoría.

Dedicar unos minutos más a revisar tu devolución puede ahorrar semanas de retraso y evitar errores costosos.

Preguntas frecuentes

¿Cómo solicito el crédito tributario por hijos en mi declaración de impuestos de Colorado de 2018?

Para solicitar el crédito tributario por hijos, primero complete su declaración federal, ya que el monto del crédito de Colorado está directamente vinculado a su cálculo federal. Una vez que se haya establecido la cifra federal, transfiérala al formulario DR 0104CR. Una persona que solicite este crédito debe cumplir con todas las reglas de elegibilidad del IRS, que incluyen tener un hijo que reúna los requisitos, cumplir con los límites de ingresos y presentar la declaración de identidad correcta.

¿Puedo pagar mis impuestos de Colorado de 2018 mediante un giro postal?

Puede pagar con un giro postal a nombre del «Departamento de Hacienda de Colorado». Escriba siempre su número de Seguro Social, el año tributario y «2018 DR 0104» en la línea de notas para asegurarse de que se aplique correctamente. Incluya el comprobante de pago del DR 0900 si lo envía por separado de su declaración. El IRS reconoce este tipo de pago como un método seguro para los contribuyentes que prefieren no utilizar transacciones electrónicas.

¿Qué debo hacer si el Departamento de Hacienda solicita información adicional para mi declaración?

Si recibes una carta en la que se solicita información adicional, responde rápidamente para evitar demoras en el procesamiento de tu reembolso o en la finalización del saldo. Una persona debe leer detenidamente las instrucciones y enviar la documentación solicitada en el formato especificado. En ocasiones, el IRS y el Departamento de Hacienda de Colorado coordinan las verificaciones de datos, por lo que proporcionar la información correcta garantiza que ambas agencias tengan registros coincidentes.

¿Puede una persona presentar declaraciones federales y estatales de Colorado al mismo tiempo?

Sí, si utiliza un software de impuestos aprobado o un preparador profesional que ofrece servicios combinados de presentación de impuestos. Esto significa que el IRS recibirá su declaración federal, mientras que Colorado recibirá su declaración estatal en la misma transmisión electrónica. Para una persona que busca ahorrar tiempo, este enfoque es conveniente, reduce la posibilidad de errores y le permite recibir ambos reembolsos más rápido.

¿Qué sucede si no respondo al IRS o a Colorado sobre mis impuestos de 2018?

No responder al IRS o al Departamento de Hacienda de Colorado podría tener consecuencias graves, como retrasos en los reembolsos, pérdida de créditos o multas e intereses adicionales. Una persona que hace caso omiso de las cartas o avisos oficiales corre el riesgo de que se le impongan impuestos adicionales que pueden resultar difíciles de impugnar más adelante. Ambas agencias pueden cambiar su declaración sin aportar nada si no proporciona la documentación solicitada.