Programas de desgravación fiscal de Nebraska

Los contribuyentes de Nebraska tienen acceso a programas diseñados para reducir las facturas de impuestos a la propiedad, reducir el impuesto estatal sobre la renta y reembolsar los impuestos a la propiedad pagados en años anteriores. Solo en 2024, Nebraska distribuyó más de 400 millones de dólares en desgravaciones tributarias a la propiedad, lo que ayudó a miles de propietarios de viviendas, agricultores y empresas a compensar el aumento de las facturas tributarias. Estos programas son parte del esfuerzo del estado para mantener los impuestos a la propiedad asequibles y simplificar la forma en que los contribuyentes reciben los créditos.

Comprender los programas de desgravación fiscal de Nebraska es clave para aprovechar al máximo los beneficios disponibles para usted. Existen varias oportunidades para reducir lo que adeuda, desde la exención por vivienda familiar para personas mayores y veteranos hasta los créditos tributarios a la propiedad del distrito escolar y las recientes reducciones de las tasas del impuesto sobre la renta. Algunos créditos se aplican automáticamente a su factura tributaria, mientras que otros requieren que presente una reclamación o los incluya en su declaración estatal de impuestos sobre la renta.

Este artículo desglosa los principales programas de desgravación fiscal de Nebraska para 2024 y 2025, explica quién reúne los requisitos y muestra cómo solicitar sus créditos. También conocerá las consecuencias de no cumplir con los plazos, las opciones para resolver el impago de impuestos y cómo obtener ayuda profesional con recursos estatales. Al final, sabrá qué programas usar y cómo solicitarlos antes de que comience el próximo año tributario.

¿Qué es el programa de desgravación fiscal de Nebraska?

Los programas de desgravación fiscal de Nebraska son un grupo de beneficios administrados por el estado diseñados para reducir la carga tributaria general para los residentes. Estos programas se centran principalmente en los créditos tributarios a la propiedad, las reducciones del impuesto sobre la renta y las exenciones específicas para grupos específicos, como las personas mayores, los veteranos y las personas con discapacidades. El objetivo es compensar el aumento de los impuestos a la propiedad y garantizar que los contribuyentes puedan conservar una mayor parte de sus ingresos y, al mismo tiempo, financiar los servicios públicos esenciales.

El Departamento de Hacienda de Nebraska y las oficinas de evaluación locales del condado trabajan juntas para que estos programas estén disponibles cada año. Algunos se aplican automáticamente, como el crédito tributario estatal sobre bienes inmuebles y el crédito tributario sobre bienes inmuebles del distrito escolar, que comenzaron a aparecer directamente en las declaraciones de impuestos en 2024. Otros requieren una solicitud o presentación, como el Exención de vivienda (presentado con el formulario 458) o créditos tributarios reembolsables sobre la renta por los impuestos a la propiedad pagados en años anteriores.

La legislación aprobada en 2023 y 2024 creó nuevos créditos y reestructuró la forma en que se brinda la ayuda. Por ejemplo, el crédito del distrito escolar pasó de ser un crédito tributario reembolsable a un crédito por adelantado que se aplica directamente a las facturas de impuestos a la propiedad. Nebraska también comenzó a reducir gradualmente las tasas impositivas individuales sobre la renta, con cambios adicionales programados hasta 2025 y más allá.

Estos programas brindan a los contribuyentes múltiples maneras de reducir sus obligaciones tributarias sobre la propiedad y la renta. Saber qué créditos se aplican a su situación y si debe presentarlos para reclamarlos es esencial para evitar perder los ahorros disponibles.

¿Por qué recibió un crédito tributario o un aviso?

Los contribuyentes suelen ver nuevos créditos o mensajes de las oficinas estatales y del condado en sus declaraciones de impuestos a la propiedad. Estas son las razones más comunes por las que podrías recibir uno:

• El crédito tributario a la propiedad del distrito escolar aparece en su factura: A partir de 2024, Nebraska aplicará automáticamente un porcentaje de los impuestos sobre la propiedad escolar pagados como crédito en su declaración de impuestos sobre la propiedad actual.
  
  
• El crédito tributario sobre bienes inmuebles reduce el total adeudado: Este crédito estatal está financiado por el fondo en efectivo del crédito tributario a la propiedad de Nebraska y se distribuye cada año directamente a los tesoreros del condado para reducir las facturas tributarias de los propietarios.
  
  
• La confirmación de la exención de vivienda familiar llega por correo: Si presentó el formulario 458 y reúne los requisitos, es posible que reciba una notificación confirmando que el valor imponible de su vivienda se ha reducido.
  
  
• Se ha enviado un aviso de elegibilidad para el crédito tributario reembolsable: Se recuerda a algunos contribuyentes que soliciten créditos por los impuestos a la propiedad pagados en años anteriores mediante la presentación o modificación de una declaración estatal de impuestos sobre la renta.
  
  
• Los avisos de ajuste se emiten después de la reevaluación: Si su propiedad fue revaluada o dañada, es posible que reciba un nuevo estado de cuenta que muestre un valor imponible más bajo y los impuestos ajustados adeudados.

Consecuencias de ignorar las oportunidades de desgravación fiscal de Nebraska

No aprovechar los programas de desgravación fiscal de Nebraska puede resultar costoso. Cada consecuencia tiene un impacto financiero o legal directo que los contribuyentes deben tener en cuenta:

• Pagaría más impuestos a la propiedad de lo necesario: Omitir las exenciones o los créditos conlleva facturas más altas, a veces de cientos de dólares al año.
  
  
• Podría perder la elegibilidad para el año tributario actual: Los programas como la exención de vivienda familiar requieren una presentación anual, y no cumplir con la fecha límite significa que no puede beneficiarse hasta el año siguiente.
  
  
• Puede perder los créditos reembolsables de años anteriores: El Departamento de Hacienda de Nebraska solo permite un tiempo limitado para solicitar créditos por los impuestos a la propiedad pagados, por lo que esperar demasiado puede eliminar permanentemente su reembolso.
  
  
• Podrías enfrentarte a multas e intereses por los saldos pendientes de pago: Los condados agregan cargos a las cuentas morosas, lo que puede aumentar el monto total adeudado.
  
  
• Podría perder valiosos ahorros en impuestos sobre la renta: Las exenciones del Seguro Social y las tasas más bajas del impuesto sobre la renta solo ayudan si presenta la declaración correcta y declara los ingresos con precisión.

Opciones de alivio y resolución de impuestos sobre la propiedad y la renta

Nebraska ofrece varias maneras de reducir tanto los impuestos a la propiedad como los impuestos estatales sobre la renta. Comprender estos programas ayuda a los contribuyentes a presentar sus declaraciones correctamente y a evitar perder valiosos créditos.

Programas de desgravación fiscal a la propiedad

• Exención de vivienda familiar: Este programa reduce el valor imponible de una vivienda para personas mayores, personas discapacitadas y veteranos que reúnan los requisitos. Debe presentar el formulario 458 anualmente ante el tasador de su condado para seguir recibiendo el beneficio.
  
  
• Crédito tributario a la propiedad del distrito escolar: A partir de 2024, este crédito se aplica automáticamente a las facturas de impuestos a la propiedad. Los contribuyentes no necesitan presentar ningún formulario adicional para recibirlo.
  
  
• Crédito tributario a la propiedad para colegios comunitarios: Este crédito reembolsable se aplica a los impuestos a la propiedad de los colegios comunitarios pagados antes del cambio de financiación en 2024. Si son elegibles, los contribuyentes aún pueden solicitar este crédito en las declaraciones de impuestos estatales sobre la renta del año anterior.
  
  
• Valoración especial de terrenos agrícolas: Este programa evalúa las tierras agrícolas u hortícolas cercanas a la presión de desarrollo según su valor de uso. Ayuda a los agricultores y propietarios de tierras a evitar los impuestos inflados a la propiedad causados por los precios del mercado no agrícola.

Opciones de alivio del impuesto sobre la renta

• Exención del Seguro Social: Nebraska exime totalmente los beneficios del Seguro Social del impuesto estatal sobre la renta a partir del año tributario 2025. Este cambio reduce los ingresos imponibles de muchos jubilados.
  
  
• Tasas de impuestos sobre la renta más bajas: Nebraska está reduciendo gradualmente las tasas del impuesto sobre la renta individual hasta 2027. A medida que las tasas disminuyan, los contribuyentes verán reducida su responsabilidad cada año.
  
  
• Exclusión salarial de la Guardia Nacional de Nebraska: A partir de 2025, el pago que califique de la Guardia Nacional puede excluirse de la renta imponible de Nebraska. Esto brinda un alivio adicional a los miembros del servicio.

Cómo responder a la notificación o reclamar su crédito

Cuando reciba un aviso o vea un crédito en su factura de impuestos a la propiedad, debe actuar rápidamente para confirmar su elegibilidad o presentar los formularios requeridos. Estos son los pasos clave a seguir:

• Revisa cuidadosamente tu declaración de impuestos sobre la propiedad. Confirme que el crédito tributario sobre bienes inmuebles del distrito escolar y el crédito tributario sobre bienes inmuebles a nivel estatal se hayan aplicado correctamente.
  
  
• Presente el formulario 458 para la exención de vivienda familiar. Presente este formulario al tasador de su condado durante el período de presentación (generalmente de febrero a junio) para reducir el valor imponible de su vivienda.
  
  
• Utilice la herramienta de búsqueda del Departamento de Hacienda. Este servicio en línea lo ayuda a verificar los impuestos a la propiedad pagados en años anteriores para solicitar cualquier crédito reembolsable para el que sea elegible.
  
  
• Reclame créditos en su declaración estatal de impuestos sobre la renta. Si reúne los requisitos para recibir créditos reembolsables por impuestos anteriores del distrito escolar o de los colegios comunitarios, inclúyalos en su declaración actual o enmendada.
  
  
• Presente el formulario 425 si su propiedad sufrió daños. Este formulario garantiza que el valor de su propiedad se vuelva a evaluar para el año en curso, lo que reduce su factura de impuestos.
  
  
• Guarde copias de todos los formularios y correspondencia. Esta documentación lo protege en caso de disputas o preguntas de seguimiento por parte del condado o el estado.

Considere establecer un plan de pago con el tesorero de su condado para los contribuyentes que no pueden pagar su saldo total.

Ayuda y recursos profesionales

Los contribuyentes de Nebraska no tienen que lidiar solos con los créditos tributarios a la propiedad o los cambios en el impuesto sobre la renta. El sitio web del Departamento de Hacienda de Nebraska ofrece una guía detallada, y las oficinas de tasación del condado pueden confirmar los plazos locales para presentar las exenciones y los créditos. Los programas gratuitos de asistencia al contribuyente también están disponibles para los residentes de bajos ingresos que necesitan ayuda para completar los formularios.

Solicitar la transcripción de su cuenta del IRS es uno de los pasos más eficaces para quienes desean tener una idea clara de su historial tributario antes de presentar la declaración. Una transcripción del IRS muestra los pagos, créditos y ajustes tributarios del año anterior en un solo lugar, lo que facilita la confirmación de que está reclamando todo lo que le corresponde.

Nuestro servicio de transcripción de cuentas del IRS recupera su expediente académico completo y le brinda un resumen en inglés sencillo de su historial tributario. Esto le ayuda a encontrar los créditos tributarios a la propiedad pendientes, confirmar los informes de ingresos y preparar declaraciones precisas para el período 2024-2025.

Preguntas frecuentes

¿Quién califica para la exención de vivienda familiar de Nebraska?

La exención de vivienda familiar de Nebraska está disponible para propietarios de viviendas de 65 años o más, personas discapacitadas específicas y veteranos o cónyuges sobrevivientes que reúnan los requisitos. Los solicitantes deben cumplir con los límites estatales de ingresos y valor de la vivienda cada año. Debe presentar el formulario 458 ante el tasador de su condado entre febrero y junio de cada año para recibir la exención para ese año tributario.

¿Puedo seguir reclamando los impuestos a la propiedad pagados en 2023 o 2024?

Muchos contribuyentes aún pueden solicitar créditos reembolsables por los impuestos a la propiedad del distrito escolar o de los colegios comunitarios pagados en 2023 o principios de 2024. Debe presentar o modificar su declaración de impuestos sobre la renta de Nebraska para recibir el crédito. El Departamento de Hacienda de Nebraska ofrece una herramienta de búsqueda para verificar los impuestos sobre la propiedad pagados antes de solicitar el crédito en su declaración.

¿Cómo solicito un reembolso del impuesto a la propiedad si mi casa sufrió daños?

Si su propiedad sufrió daños importantes entre el 1 de enero y el 1 de julio, puede solicitar una reevaluación para ese año tributario. Presente el formulario 425 ante el tasador de su condado antes de la fecha límite de mediados de julio. Esto garantiza que el valor de su propiedad se ajuste en función de los daños y, en consecuencia, reduce su factura de impuestos. Guarde copias de su presentación y de la decisión del tasador para sus registros.

¿Qué sucede si no solicito mi exención a tiempo?

Si no cumple con la fecha límite de presentación de programas como la exención de vivienda familiar, perderá la elegibilidad para la desgravación fiscal de ese año. Debe esperar hasta el próximo período de presentación de solicitudes para volver a presentar la solicitud. No cumplir con la fecha límite podría aumentar los impuestos a la propiedad en varios cientos de dólares, por lo que es esencial presentar la declaración a tiempo cada año.

¿Cambiarán las tasas del impuesto sobre la renta de Nebraska en 2025?

Sí, Nebraska continuará reduciendo gradualmente las tasas impositivas sobre la renta hasta 2027. Para 2025, la tasa individual más alta continuará su reducción programada, con el objetivo a largo plazo de alcanzar el 3,99 por ciento para 2027. Estas reducciones significan que los contribuyentes pueden adeudar menos cada año, pero aun así deben presentar sus declaraciones con precisión para beneficiarse de las tasas más bajas.

‍