En 2024, el Departamento de Ingresos de Minnesota distribuyó cientos de millones de dólares en reembolsos de impuestos a la propiedad a propietarios e inquilinos de todo el país. Estos reembolsos son un salvavidas para los hogares con altos impuestos a la propiedad en relación con los ingresos del hogar. El estado ha creado una red de programas de desgravación fiscal en Minnesota diseñados para reducir los costos y mantener a los residentes en sus hogares, especialmente cuando el aumento del valor de las propiedades provoca aumentos impositivos inesperados.
Estos programas incluyen el reembolso del crédito por vivienda familiar para propietarios de viviendas que reúnan los requisitos, el crédito de inquilino (que ahora se solicita en la declaración de impuestos sobre la renta individual) y opciones especiales para personas mayores y veteranos. Cada programa tiene sus propias reglas de elegibilidad, basadas en los ingresos, las personas a cargo, la situación del cónyuge y el monto del impuesto a la propiedad del año anterior. Saber para qué programas puede reunir los requisitos puede resultar en un reembolso importante y ayudarlo a mantenerse al día con sus impuestos.
Esta guía lo guiará a través de los programas de desgravación fiscal más importantes de Minnesota, le explicará cómo funcionan y lo ayudará a reconocer las comunicaciones legítimas del departamento de ingresos. También incluirá una sección sobre alertas de estafas por mensajes de texto para que sepas cómo proteger tu dirección de correo electrónico, número de teléfono y datos personales contra el fraude. Al final, sabrá dónde presentar la declaración, qué programas se adaptan a su situación y cómo obtener de manera segura las actualizaciones tributarias más recientes.
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Antes de tomar medidas, es útil entender qué incluyen estos programas y por qué existen. Los programas de desgravación fiscal de Minnesota están diseñados para reducir el impacto del aumento de los impuestos a la propiedad y facilitar que los hogares se mantengan financieramente estables. El Departamento de Ingresos de Minnesota supervisa estas iniciativas y trabaja con su condado para calcular y procesar los reembolsos en función de la información de su propiedad y los ingresos familiares.
Varios programas trabajan en conjunto para brindar desgravaciones tributarias a la propiedad tanto para propietarios como para inquilinos.
Estos programas están diseñados para evitar que los residentes se retrasen en los pagos y pierdan sus viviendas debido a las cargas tributarias.
Juntos, estos programas crean una red de seguridad para los residentes de Minnesota. Saber para qué programas puede reunir los requisitos es el primer paso para garantizar su reembolso y reducir sus obligaciones financieras anuales.
Si recibe una carta, un correo electrónico o incluso un mensaje de texto sobre sus programas de desgravación fiscal en Minnesota, es esencial que sepa si es legítimo. El Departamento de Hacienda de Minnesota puede enviarle avisos para recordarle los plazos de presentación, confirmar la información que falta o notificarle el monto de su reembolso. Las comunicaciones reales suelen incluir una versión impresa del logotipo y la información de contacto oficial, y pueden hacer referencia al reembolso del impuesto a la propiedad inmobiliario o al reembolso del crédito por vivienda familiar del año anterior.
Los mensajes legítimos nunca le pedirán su número completo de Seguro Social, contraseña bancaria u otros datos confidenciales por mensaje de texto o correo electrónico. Si el Departamento de Hacienda necesita confirmar sus datos, lo dirigirán a una página segura en línea donde podrá verificar su identidad de manera segura. También es posible que se te pida que confirmes tu dirección de correo electrónico o que actualices tu información de presentación a través de los canales oficiales.
Ha habido un aumento en las alertas de estafas por mensajes de texto reportadas en Minnesota. El Departamento lo ha declarado claramente: nunca enviarán mensajes de texto no solicitados pidiéndole que actualice la información bancaria o que proporcione datos personales. Si recibes este mensaje, sigue los siguientes pasos:
Ser cauteloso te ayudará a proteger tu correo electrónico, teléfono y reembolso de los intentos de fraude.
Guardar una carta o un correo electrónico del Departamento de Hacienda de Minnesota puede resultar tentador, especialmente cuando llega durante una temporada alta. Sin embargo, ignorar una notificación legítima puede tener consecuencias reales. Con frecuencia, estos mensajes se envían para recordar a los propietarios e inquilinos que reúnen los requisitos que deben solicitar un reembolso, actualizar los detalles faltantes o confirmar la información del hogar del año anterior.
Si no responde o no presenta la solicitud a tiempo, puede perder su elegibilidad para recibir un reembolso del impuesto a la propiedad o del crédito familiar. Estos reembolsos pueden representar una parte importante de su presupuesto anual, especialmente si los impuestos a la propiedad son altos en relación con los ingresos de su hogar. No cumplir con la fecha límite puede significar esperar otro año o perder el reembolso por completo.
Ignorar las declaraciones de impuestos a la propiedad o las solicitudes relacionadas con reembolsos puede crear más problemas para los propietarios. Si no se resuelve, el impago de impuestos sobre la propiedad puede generar cargos por intereses, recargos por pagos atrasados e incluso la venta de propiedades con la incautación de impuestos. En ocasiones, es posible que pierdas el acceso a los programas de desgravación fiscal hasta que tu cuenta esté al día.
Incluso si finalmente presentas la solicitud, no proporcionar la información requerida con prontitud puede retrasar el monto del reembolso que se te adeuda. Es posible que el Departamento necesite más tiempo para verificar su elegibilidad, procesar sus documentos y confirmar detalles como su cónyuge, sus dependientes o los ingresos familiares.
Responder a las notificaciones con prontitud es la forma más sencilla de proteger su reembolso y evitar costos o demoras innecesarias.
Minnesota ofrece varias maneras de reducir su carga tributaria si sus obligaciones tributarias sobre la propiedad o la renta parecen inmanejables. Estos programas están diseñados para satisfacer las necesidades de diferentes grupos, incluidos propietarios de viviendas, inquilinos, personas mayores y veteranos. Entender para qué programas puede reunir los requisitos es fundamental para solicitar el monto máximo de reembolso disponible.
El reembolso del crédito por vivienda familiar está disponible para los propietarios de viviendas que reúnan los requisitos y cuyos impuestos a la propiedad sean altos en relación con los ingresos de su hogar. El monto del reembolso se basa en los impuestos sobre la propiedad del año anterior y en los ingresos totales declarados de todos los solicitantes, incluidos el cónyuge y las personas a cargo. Debes presentar el formulario M1PR para solicitar este reembolso y cumplir con las pautas de elegibilidad del estado.
Los inquilinos siguen siendo elegibles para la desgravación fiscal a la propiedad, pero ahora pueden reclamarla a través de su declaración de impuestos sobre la renta en lugar de presentar un formulario por separado. Este crédito es reembolsable, lo que significa que puede generar un pago incluso si no adeuda impuestos sobre la renta. La presentación precisa y la inclusión de la información de alquiler garantizan que reciba el beneficio completo.
Es posible que tenga derecho a un reembolso especial si su factura de impuestos a la propiedad aumentó en más del 12 por ciento y al menos $100 con respecto al año anterior. Este programa no depende de los ingresos del hogar, por lo que muchos propietarios de viviendas que de otro modo no reunirían los requisitos pueden seguir recibiendo una ayuda.
Este programa limita los impuestos anuales a la propiedad al 3 por ciento de los ingresos del hogar. En el caso de las personas de la tercera edad con ingresos limitados, el estado paga el saldo restante en forma de préstamo a bajo interés, que se reembolsa cuando se vende la propiedad o finaliza el aplazamiento. Esta opción puede ayudar a los propietarios de más edad a quedarse en casa sin enfrentarse a una venta con impuestos decomisados.
Los veteranos con una discapacidad calificada y sus cónyuges sobrevivientes pueden recibir una reducción en el valor de mercado imponible de la propiedad. Esta exclusión puede reducir significativamente los impuestos anuales a la propiedad y proporcionar una desgravación fiscal duradera para el hogar.
Una vez que haya confirmado que una notificación del Departamento de Hacienda de Minnesota es legítima, el siguiente paso es actuar con rapidez. Las respuestas oportunas ayudan a proteger el monto de su reembolso, evitar demoras y mantener actualizados sus impuestos sobre la propiedad y la información de presentación de impuestos.
Debe leer detenidamente el aviso y seguir las instrucciones que se proporcionan. Si solicita el reembolso del crédito por vivienda familiar, debe presentar el formulario M1PR y declarar los ingresos familiares correctos, incluida la información de su cónyuge y sus dependientes. En el caso de los inquilinos, incluye los detalles del alquiler en tu declaración de impuestos sobre la renta para tener derecho al crédito. Nunca envíes información confidencial por mensaje de texto o correo electrónico si la notificación te pide que proporciones esta información de forma segura; utiliza siempre el portal oficial en línea.
Los avisos legítimos pueden incluir correos electrónicos oficiales, teléfonos o contactos postales donde pueda verificar las preguntas. Si recibes un mensaje pidiéndote que confirmes tu dirección de correo electrónico o que actualices tus datos, hazlo únicamente a través de los sitios web oficiales del estado. Esto garantiza que tu información de contacto esté segura y que no respondas accidentalmente a un mensaje fraudulento.
Muchos solicitantes pierden tiempo o beneficios debido a errores menores. Verifique que haya firmado el formulario, que haya ingresado el número de identificación correcto del condado y de la propiedad y que haya incluido todos los archivos adjuntos necesarios antes de presentar la solicitud. Si recibe este mensaje como recordatorio, actúe antes de la fecha límite para evitar perder la elegibilidad.
Seguir estos pasos le ayudará a responder con confianza y a evitar demoras innecesarias en el procesamiento.
Incluso con instrucciones claras, las normas tributarias de Minnesota pueden resultar abrumadoras. El sitio web del Departamento de Minnesota ofrece herramientas útiles, como calculadoras y listas de verificación, pero muchos declarantes aún quieren asegurarse de que su información coincide con los registros federales. Asegurarse de que su declaración federal sea correcta es especialmente importante si los ingresos de su hogar determinan su elegibilidad para recibir un reembolso del crédito por vivienda familiar u otro programa de desgravación fiscal sobre la propiedad.
Nuestro servicio de transcripción de cuentas del IRS le permite verificar su historial tributario antes de presentar su declaración ante Minnesota. Recibirá un resumen sencillo en inglés de sus declaraciones anteriores, los montos de reembolsos anteriores y cualquier actividad de la cuenta que pueda afectar su reclamación. Este es un paso inteligente para los solicitantes que desean evitar demoras, confirmar su elegibilidad o asegurarse de que una presentación anterior se haya procesado correctamente.
Seguir estos pasos ahora te ayuda a evitar sorpresas, a mantener tu información precisa y a garantizar que recibas el reembolso completo para el que puedas calificar.
Puede calificar para el reembolso del crédito por vivienda familiar si era propietario y vivía en su casa el 2 de enero del año fiscal, pagó impuestos a la propiedad y tenía ingresos familiares dentro de los límites estatales. Según las directrices del Departamento de Minnesota de 2025, las parejas casadas que presenten una declaración conjunta deben incluir los ingresos de ambos cónyuges. Este programa ayuda a los propietarios de viviendas que reúnen los requisitos a reducir las altas cargas tributarias en relación con los ingresos.
Los avisos legítimos incluyen la versión impresa del logotipo y la información de contacto clara, y lo dirigen a una página oficial para verificar su identidad. El Departamento nunca enviará mensajes de texto no solicitados solicitando datos personales. Si recibe mensajes de texto que dicen provenir de Revenue, no responda ni haga clic. En su lugar, enlaza y elimina el mensaje y denúncialo como alerta de estafa por mensaje de texto.
Sí, los inquilinos aún pueden recibir una desgravación fiscal sobre la propiedad, pero a partir de 2024, deben declararla en su declaración de impuestos sobre la renta en lugar de utilizar el formulario M1PR. Este cambio forma parte de las leyes tributarias actualizadas de Minnesota. Asegúrese de presentar la solicitud antes de la fecha límite de agosto para que el monto de su reembolso no se retrase. Es posible que no reciba el reembolso si no cumple con el plazo de presentación del año.
Ignorar una notificación del Departamento de Hacienda de Minnesota puede resultar en la pérdida de reembolsos e incluso en procedimientos de venta con deducción de impuestos si los impuestos a la propiedad no se pagan. El departamento puede considerar que su solicitud está incompleta hasta que usted proporcione esta información. Responda rápidamente para evitar multas, intereses y demoras en el procesamiento que afecten su elegibilidad para recibir los beneficios futuros del programa.
Cuando el Departamento se entera de las estafas por mensaje de texto denunciadas, actualiza la sección «Tareas principales» y anota cuándo se actualizó la página por última vez. Si tiene alguna pregunta o comentario sobre un aviso, utilice el formulario oficial para comunicarse con nosotros o llame al número que aparece en la lista. Los formularios y las instrucciones están disponibles en varios idiomas, incluidas las versiones en hmong (cov lus askiv en inglés).
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