Muchos residentes de Hawái se atrasan en sus obligaciones tributarias estatales debido a dificultades financieras inesperadas, la pérdida del empleo u otros reveses personales. Si se enfrenta a un saldo creciente de impuestos impagos, es fundamental que sepa que no está solo y que hay ayuda disponible. El Departamento de Impuestos de Hawái (DOTAX) ofrece opciones estructuradas para ayudar a los contribuyentes a resolver su deuda tributaria mediante pagos mensuales manejables.
Ignorar los impuestos impagos puede tener consecuencias graves, como multas, intereses, pagos devueltos y gravámenes bancarios. Afortunadamente, el estado brinda alivio mediante acuerdos de planes de pago a plazos, que permiten a las personas y las empresas distribuir sus obligaciones tributarias a lo largo del tiempo mediante un plan de pagos mensuales aprobado.
Esta guía está diseñada para ayudarlo a comprender sus opciones y tomar medidas proactivas para resolver sus problemas tributarios estatales. Ya sea que se trate de impuestos atrasados, de una factura reciente de impuestos sobre la renta o de una evaluación impositiva inesperada, las soluciones de pago disponibles en Hawaii Tax Online pueden ayudarlo a recuperar el control de sus finanzas.
Un plan de pago de impuestos de Hawái, también conocido como acuerdo de plan de pagos a plazos, es un acuerdo formal entre un contribuyente y el Departamento de Impuestos de Hawái (DOTAX). Permite a las personas y empresas resolver sus deudas tributarias pendientes mediante pagos mensuales estructurados en lugar de pagar la totalidad de la obligación tributaria en una sola suma global.
Esta opción está diseñada para los contribuyentes que no pueden pagar su saldo total de inmediato, pero que tienen la capacidad financiera de realizar pagos más pequeños y consistentes a lo largo del tiempo. El estado reconoce que trabajar con los contribuyentes a través de planes de pago suele ser más efectivo que imponer multas, iniciar embargos bancarios o emprender acciones legales.
El objetivo principal de DOTAX es recaudar los impuestos impagos de manera eficiente y justa. Ofrecer ayuda a prevenir el colapso financiero de los residentes con dificultades financieras y, al mismo tiempo, garantiza que el estado siga recibiendo ingresos. Los planes de pago también reducen la carga administrativa que suponen las medidas coercitivas, como la devolución de pagos, los embargos o los embargos fiscales.
Estos acuerdos benefician a los contribuyentes que sufren interrupciones únicas en sus ingresos, a los que se han atrasado en el pago del impuesto sobre la renta o a las personas que tienen impuestos atrasados cada vez mayores con respecto a años anteriores. Los planes de pago ayudan a mantener el cumplimiento voluntario y, al mismo tiempo, evitan una escalada de los esfuerzos de recaudación.
Puede usar un plan de pago para resolver muchas obligaciones tributarias estatales. Entre las categorías comunes se incluyen las siguientes:
Esto incluye las deudas tributarias sobre la renta personal impagas con el estado que resulten de pagos insuficientes, presentación tardía o correcciones de tasaciones.
Las empresas que adeudan el GET (la versión hawaiana del impuesto sobre las transacciones comerciales) pueden incluir estos montos en sus planes de pago.
Los propietarios de propiedades de alquiler a corto plazo con obligaciones de TAT impagas pueden solicitar un plan de pagos a plazos para resolver esas deudas.
Los empleadores que no hayan remitido puntualmente los impuestos sobre la renta retenidos a sus empleados pueden hacer frente a esas obligaciones mediante un plan de pagos mensuales.
Las empresas con facturas tributarias corporativas pendientes pueden solicitar un plan de pagos en cuotas de Hawái para administrar su saldo a lo largo del tiempo.
Si adeuda varios tipos de declaración de impuestos, su saldo total puede consolidarse en un solo acuerdo de pago mensual. Sin embargo, es esencial mantenerse al día con las nuevas declaraciones y evitar acumular más pasivos mientras tengas tu plan activo.
La suscripción a un plan de pago aprobado ofrece varias ventajas:
Un acuerdo válido lo ayuda a evitar los gravámenes de los bancos estatales, los embargos salariales y otras tácticas de cobro forzosas.
Pagar en cuotas mensuales hace que la devolución de impuestos sea más manejable, especialmente si sus activos o ingresos totales son limitados.
Si realiza los pagos puntualmente y se mantiene al día con sus futuras obligaciones de presentación de impuestos, reduce el riesgo de que se le impongan sanciones adicionales o se apliquen medidas coercitivas.
A través de Hawaii Tax Online, puede ver su cuenta, realizar pagos en línea y hacer un seguimiento de su progreso hacia una resolución total.
Los planes de pago a plazos de Hawái no son programas de condonación de deudas, pero ofrecen una solución estructurada y práctica para los contribuyentes que desean y pueden pagar con el tiempo. En la siguiente sección, explicaremos quiénes reúnen los requisitos para la aprobación y cuáles son los requisitos para su aprobación.
Para obtener la aprobación de un plan de pago para Hawái, debes cumplir con requisitos de elegibilidad específicos relacionados con tu situación fiscal, capacidad de pago e historial de presentación de impuestos.
Solicitar un plan de pago de impuestos para Hawái es sencillo si entiendes los pasos y cumples con todos los requisitos de elegibilidad. El Departamento de Impuestos de Hawái (DOTAX) ofrece dos métodos de solicitud: a través del portal de impuestos en línea de Hawái o enviando un formulario impreso por correo o fax. Si bien se prefiere el método en línea por su rapidez y conveniencia, ambas opciones conducen al mismo resultado. Este acuerdo formal de plan de pagos a plazos le permite pagar mensualmente su obligación tributaria pendiente.
La forma más eficiente de presentar una solicitud es mediante Impuesto de Hawái en línea, el portal tributario oficial del estado. Este sistema le permite pagar en línea de forma segura, ver su cuenta y administrar su plan de cuotas mensuales en un solo lugar.
Siga estos pasos para presentar su solicitud en línea:
Supongamos que aún no tienes una cuenta. En ese caso, debe registrarse con su número de Seguro Social o número de identificación fiscal de Hawái, una dirección de correo electrónico válida y una declaración de impuestos reciente para verificar su identidad.
Después de iniciar sesión, localiza la herramienta «Solicitar un plan de pago» en el panel de control de tu cuenta. Aquí es donde comenzará su solicitud de un acuerdo de plan de pagos a plazos.
El sistema mostrará todas las obligaciones tributarias estatales elegibles. Confirme que el total adeudado es de 10 000$ o menos, incluidas las multas, los intereses y los cargos por devolución.
Ingresa un pago mensual que se ajuste de manera realista a tu situación financiera. Elige una fecha de vencimiento que se ajuste a tu calendario de pagos para evitar pagos atrasados.
Ingresa tus números de ruta bancaria y de cuenta para procesar los débitos ACH. Este es un paso obligatorio, ya que los pagos mensuales se deben realizar automáticamente.
Revisa cuidadosamente toda la información ingresada. Una vez que la hayas enviado, podrás retirar tu primera cuota mensual de inmediato si se aprueba el plan.
Si no puede usar el sistema en línea o prefiere no usarlo, puede presentar su solicitud mediante el formulario D-100, Solicitud de acuerdo de plan de pago a plazos. Esta opción puede ser adecuada para los contribuyentes que viven en áreas remotas de las islas hawaianas o para aquellos que no tienen acceso a Internet.
A continuación, le indicamos cómo presentar la solicitud por correo o fax:
Visite el Página de formularios del Departamento de Impuestos de Hawái y descargue el formulario D-100. Asegúrese de usar la versión más reciente.
Ingresa tus datos personales o comerciales, tu número de identificación fiscal de Hawái, el tipo de impuestos adeudados, tu saldo total, el pago mensual propuesto y el método de pago preferido. Incluye tu información bancaria para autorizar los retiros de ACH o indica si pagas mediante giro postal.
Según el nivel de su deuda tributaria y su propuesta de pago, DOTAX puede solicitar comprobantes de ingresos, desgloses de gastos u otra información financiera.
Envíe el formulario por correo a la dirección indicada o envíelo por fax al (808) 587-1720. Guarde copias de todos los documentos enviados para su registro.
El Departamento de Impuestos de Hawái comenzará a procesar su solicitud una vez que la presente, ya sea en línea o en papel. Esto es lo que suele ocurrir a continuación:
Solicitar un plan de pagos es crucial para resolver su deuda tributaria. La siguiente sección explicará los términos y condiciones que debe seguir para mantenerse al día en virtud del acuerdo.
Una vez que se apruebe un plan de pagos en cuotas para Hawái, debes seguir un conjunto específico de reglas que rigen la forma en que se realizan los pagos, la forma en que se acumulan los intereses y las multas y la forma en que se monitorea tu cuenta. Entender estos términos y condiciones es fundamental para mantener el cumplimiento y evitar el incumplimiento.
Inscribirse en un plan de pagos a plazos para Hawái brinda el alivio que tanto se necesita ante las medidas de cumplimiento inmediatas, pero mantener su acuerdo es tan importante como obtener la aprobación. Si no cumples con los términos de tu plan de pagos mensuales, es posible que tu acuerdo no cumpla con los requisitos, lo que acarrearía graves consecuencias.
Comprender las causas del incumplimiento, lo que ocurre a continuación y cómo solucionar la situación puede ayudarlo a proteger su situación financiera y evitar medidas de cobro agresivas.
Su plan de pagos de Hawái puede pasar al estado predeterminado por varios motivos:
Una vez que su acuerdo esté en incumplimiento, el Departamento de Impuestos de Hawái (DOTAX) puede tomar medidas rápidas para recuperar el saldo total de su deuda tributaria. Las consecuencias comunes incluyen:
Si tu plan de pagos en cuotas entra en mora, es posible que aún tengas opciones según tus circunstancias y tu historial de cumplimiento anterior:
Para mantenerte al día con tu plan de pagos para Hawái, ten en cuenta estos consejos:
El incumplimiento no significa el final, pero actuar con rapidez y responsabilidad es clave para evitar que la situación empeore. En la siguiente sección, compararemos el sistema de planes de pago de Hawái con las opciones del IRS para los contribuyentes que también adeudan impuestos federales.
Si adeuda impuestos estatales al Departamento de Impuestos de Hawái e impuestos federales sobre la renta al IRS, es posible que deba administrar dos planes de pago separados. Si bien el propósito general de ambos programas es similar (ayudar a los contribuyentes a resolver sus deudas tributarias mediante pagos mensuales), existen varias diferencias importantes en el funcionamiento de los sistemas.
Comprender estas distinciones puede ayudarlo a cumplir con las normas y a evitar comprometer demasiado su presupuesto.
Un error común es pensar que la solicitud de un plan de pagos en cuotas para Hawái cubre automáticamente sus impuestos federales, o viceversa. En realidad, cada programa se administra por separado:
Cada agencia evalúa su elegibilidad de forma independiente y establece sus términos y plazos de procesamiento.
Los contribuyentes que estén estudiando los acuerdos de pago a plazos para pagar impuestos atrasados deben entender en qué se diferencian el Departamento de Impuestos de Hawái y el Servicio de Impuestos Internos (IRS) en cuanto a las estructuras de los planes de pago. Las distinciones clave incluyen el método de solicitud, los límites de elegibilidad para contraer deudas, las tarifas iniciales, los métodos de pago disponibles y los plazos máximos de reembolso.
El IRS ofrece plazos de pago más largos y acepta más métodos de pago, incluidos los pagos con tarjeta de crédito o débito en línea. Sin embargo, las comisiones suelen ser más altas, especialmente en el caso de los planes a largo plazo.
Si adeuda impuestos atrasados estatales y federales de Hawái, puede y debe solicitar planes de pago en cuotas por separado. Ninguna agencia tendrá en cuenta el acuerdo de la otra al revisar tu solicitud, por lo que debes presupuestar para poder pagar las cuotas mensuales de ambas.
Antes de presentar la solicitud, evalúe su situación financiera y asegúrese de que puede hacer frente a dos obligaciones mensuales. Si es necesario, considera la posibilidad de coordinar tus declaraciones y cronogramas de pagos con un experto en impuestos.
Para evitar el incumplimiento de cualquiera de los planes:
Mantenerse organizado y proactivo ayudará a evitar pagos atrasados, multas o gravámenes fiscales por parte de cualquiera de las autoridades. En la siguiente sección, conocerás los recursos estatales y federales disponibles que pueden ayudarte a administrar tus obligaciones de pago de impuestos.
Si tiene dificultades para gestionar su deuda tributaria o necesita ayuda para entender los términos de su plan de pago, hay varios recursos confiables disponibles para los contribuyentes de Hawái.
DOTAX ofrece soporte directo para problemas relacionados con los pagos mensuales, el acceso en línea y los acuerdos de planes de pago a plazos. Puedes llamar a la oficina local de tu isla para hablar con un representante:
Si su caso es más complejo (por ejemplo, si su plan ha dejado de pagar o si ha recibido pagos devueltos repetidamente), puede ponerse en contacto con Defensor del contribuyente de Hawái. Este servicio gratuito ayuda a resolver disputas y problemas de cuenta escalados.
También puedes visitar tax.hawaii.gov para obtener formularios descargables, direcciones postales e instrucciones adicionales, incluido cómo completar el formulario D-100 o actualizar su cuenta bancaria para los pagos de ACH.
Para obtener ayuda con los impuestos atrasados federales, el Servicio del Defensor del Contribuyente del IRS ofrece apoyo gratuito a las personas que atraviesan dificultades. Llama al 1-877-777-4778 o visita contribuyenteradvocate.irs.gov para obtener ayuda.
Puede reunir los requisitos para recibir ayuda de una clínica para contribuyentes de bajos ingresos (LITC) si cumple con las pautas de ingresos. Estas clínicas pueden ayudarlo a solicitar un plan de pago y a presentar un Oferta en compromiso, o resolver acciones de ejecución, como impuestos bancarios o auditorías fiscales.
Trabajar con un profesional de impuestos con licencia puede ser mejor si su situación implica varios años de declaraciones sin presentar, obligaciones tributarias significativas o riesgos de ejecución. Los contadores públicos registrados, los agentes inscritos y los abogados tributarios pueden guiarlo durante el proceso de solicitud, ayudarlo a cumplir con las normas y comunicarse con las agencias tributarias en su nombre.
Mantenerse organizado es esencial antes de solicitar un plan de pagos en cuotas para Hawái. Usa esta lista de verificación para asegurarte de cumplir con todos los requisitos y mantenerte en el buen camino.
Seguir esta lista de verificación lo ayudará a cumplir con las normas y a evitar errores comunes que provocan incumplimientos, acciones de cumplimiento o retrasos en la tramitación de su solicitud.
Puede solicitar planes de pago separados al Departamento de Impuestos de Hawái y al IRS. Cada agencia tiene su propio proceso de solicitud y criterios de elegibilidad. Su plan de pago de impuestos estatal no cubrirá automáticamente la deuda tributaria federal. Asegúrese de que sus pagos mensuales a ambas agencias se ajusten a su situación financiera para evitar el incumplimiento de cualquiera de los dos acuerdos.
El plan de pago de impuestos de Hawái no aparece en su informe crediticio. Sin embargo, si su cuenta entra en mora y el estado presenta un gravamen fiscal, ese gravamen puede pasar a formar parte de su registro público. Esto podría afectar su calificación crediticia. Para evitar esto, haga pagos mensuales puntuales y mantenga al día todas las declaraciones de impuestos en el Departamento de Impuestos de Hawái.
Si te corresponde un reembolso de impuestos de Hawái mientras estás inscrito en un plan de pago, el estado aplicará automáticamente ese reembolso a tu saldo pendiente. Esto se denomina compensación de reembolso. Aún debes hacer pagos mensuales regulares, incluso si tu reembolso reduce el saldo restante. Los reembolsos no reemplazan las cuotas programadas y no se debe confiar en ellos para cumplir con las fechas de vencimiento.
Sí, puedes pagar más del monto de la cuota mensual requerida en cualquier momento. Realizar pagos adicionales ayuda a reducir su saldo de capital más rápidamente y reduce el total de intereses y multas acumulados por su deuda tributaria. Puede realizar pagos adicionales a través de Hawaii Tax Online o comunicándose con DOTAX. Sin embargo, su pago regular programado seguirá siendo necesario hasta que se resuelva el saldo.
La mayoría de los acuerdos estándar para los planes de pago en cuotas de Hawái deben completarse en un plazo de 12 meses. Sin embargo, según tu obligación tributaria total y tu situación financiera, es posible que estén disponibles plazos de pago más largos. DOTAX puede solicitar documentos de respaldo si necesita más tiempo. Independientemente de la duración del plan, debe continuar presentando todas las declaraciones de impuestos y pagando todos los impuestos nuevos en su totalidad para cumplir con los requisitos.
Si no puede pagar el pago mensual propuesto, puede ser elegible para una oferta de compromiso. Este programa permite a los contribuyentes que reúnen los requisitos saldar su deuda tributaria en Hawái por un monto inferior al monto total adeudado. Debe presentar información financiera detallada, incluidos los ingresos, los gastos y el total de los activos. El Departamento de Impuestos de Hawái evaluará si su situación financiera cumple con los criterios del programa.
Schedule your free, confidential tax relief review today.
Copyright © 2025 Get Tax Relief Now
