El Servicio de Impuestos Internos insta a los contribuyentes a revisar su retención de impuestos federales a mediados de 2025. Las autoridades dicen que hacer ajustes ahora puede ayudar a evitar multas o facturas tributarias inesperadas al presentar declaraciones de impuestos en 2026. La agencia hace hincapié en que la retención adecuada garantiza que los trabajadores paguen la cantidad correcta del impuesto federal sobre la renta durante el año en curso.
El sistema federal de impuestos sobre la renta se basa en un modelo de pago por uso. Los impuestos se retienen del pago regular en cada período de pago o se cubren mediante pagos de impuestos estimados en el caso de las personas que trabajan por cuenta propia. Si se retiene muy poco de los salarios, los contribuyentes pueden enfrentarse a un saldo mayor, a multas o a recibir un reembolso menor al momento de pagar la declaración de impuestos. Retener demasiado reduce el salario neto durante todo el año calendario, pero puede resultar en un reembolso mayor del saldo en el momento de la declaración.
Según el IRS, el uso del estimador de retención de impuestos puede ayudar a los contribuyentes a alinear su monto de retención estimado con su obligación tributaria real. Evita sorpresas y da a los empleados más control sobre su dinero.
El IRS recomienda realizar revisiones de mitad de año para ciertos grupos. Los trabajadores de la economía colaborativa y las personas que trabajan por cuenta propia a menudo carecen de servicios de nómina automáticos y deben estimar los pagos directamente. Las personas que tienen varios empleos o combinan los salarios de un empleador con ingresos adicionales, como los ingresos derivados de inversiones, también deben revisar su situación fiscal.
Los contribuyentes que solicitan créditos como el crédito tributario por hijos, el crédito por ingresos u otros programas de crédito tributario se benefician al comprobar su elegibilidad a mitad de año. Los cambios en la vida, como el matrimonio, la adopción o un nuevo dependiente, pueden aumentar o reducir los ingresos imponibles. Los propietarios de viviendas con deducciones detalladas o aquellos que planean solicitar la deducción estándar también pueden necesitar ajustes. Cualquier persona que tuviera un saldo adeudado mayor o que haya recibido un reembolso menor en un año anterior debe prestar mucha atención.
Los empleadores usan el formulario W-4 del IRS para calcular la cantidad de impuestos que se retienen de su cheque de pago. El estado civil civil, las personas a cargo, las deducciones de retención y los ingresos adicionales afectan la retención estimada. Cambiar la decisión de retención de impuestos de mitad de año permite a los empleados planificar la cantidad correcta. Los trabajadores pueden presentar un nuevo formulario W-4 ante su empleador para aumentar o reducir la retención en función de los ingresos imponibles esperados y las deducciones.
Los datos del IRS muestran que para el año tributario 2024, casi dos tercios de los contribuyentes recibieron reembolsos por un total de aproximadamente 270 mil millones de dólares. El reembolso de impuestos promedio fue de poco menos de 2.900 dólares. Al mismo tiempo, muchos contribuyentes se enfrentaban a multas por pagar impuestos federales de manera insuficiente, lo que ponía de manifiesto la necesidad de estimar la retención con cuidado.
El estimador de retenciones de impuestos del IRS, disponible en línea, requiere información básica, como un recibo de pago reciente, la declaración de impuestos más reciente y detalles sobre los ingresos adicionales. La herramienta tiene en cuenta los salarios, las deducciones, los créditos y el estado civil para calcular la cantidad de impuestos que se debe retener de su cheque de pago. Muestra cómo afectarán los cambios a su reembolso, es decir, a un saldo mayor o menor adeudado en el momento de la presentación de la declaración.
El estimador es útil para los contribuyentes con ganancias de capital, ingresos por trabajo por cuenta propia, deducción de intereses de préstamos estudiantiles u otras deducciones que alteran los ingresos imponibles. Para los casos complejos relacionados con cuestiones relacionadas con la legislación tributaria, como el impuesto mínimo alternativo, los extranjeros no residentes o las formas múltiples de ingresos, el IRS dirige a los contribuyentes a la Publicación 505 o a un preparador de impuestos de confianza.
El IRS recomienda enviar un nuevo formulario W-4 a su empleador lo antes posible durante el año tributario. Luego, los ajustes se aplican a más períodos de pago, lo que reduce la posibilidad de adeudar demasiado o de que se le retenga demasiado de su cheque de pago. Los servicios de nómina utilizarán los nuevos montos de retención en el siguiente ciclo de pagos.
Una revisión de mitad de año es vital después de cambios importantes en la vida. El matrimonio, el divorcio o el nacimiento de un hijo pueden cambiar los ingresos imponibles, las deducciones y la elegibilidad para un crédito tributario. Los ajustes también ayudan a los estudiantes o a los padres a solicitar la deducción de intereses del préstamo estudiantil o el crédito por ingresos del trabajo.
Los contribuyentes con ganancias de capital, deducciones detalladas o impuestos estatales que afecten su obligación tributaria general deben revisar detenidamente las directrices del IRS. Un preparador de impuestos puede ayudar a las personas que no están seguras de la cantidad de impuestos que deben retener o a estimar los montos de retención en caso de situaciones tributarias inusuales. La Administración del Seguro Social proporciona información sobre los salarios y los ingresos del Seguro Social que también puede afectar la retención de impuestos federales.
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