Soluciones del IRS para contribuyentes que trabajan por cuenta propia: su guía completa para la desgravación fiscal federal

Administrar los impuestos como contratista independiente, trabajador independiente o propietario único puede ser difícil sin la estructura o el apoyo de un empleador. Usted es responsable de llevar un registro de los gastos comerciales permitidos, cumplir con los plazos de presentación de impuestos y realizar los pagos de impuestos estimados, a menudo mientras administra ingresos impredecibles. Es fácil atrasarse debido a costos inesperados, cargos por pagos atrasados o brechas en el flujo de caja, lo que puede provocar un aumento de la deuda tributaria y de multas del IRS.

Afortunadamente, el IRS ofrece programas de desgravación fiscal para ayudar a las personas que trabajan por cuenta propia a reducir, retrasar o gestionar sus obligaciones tributarias. Estos programas pueden permitirle posponer las fechas de vencimiento, pagar en cuotas o saldar su deuda por un monto inferior al total adeudado. Esta guía le explica todo lo que necesita saber: qué opciones están disponibles, cómo determinar la elegibilidad y cómo solicitar la ayuda, ya sea mediante un plan de pago, una oferta de compromiso o una reducción de la multa.

También encontrará ejemplos de contribuyentes honestos que han reducido o resuelto con éxito su deuda con el IRS y estrategias prácticas para evitar problemas futuros, como pagar menos impuestos del Seguro Social o Medicare o no cumplir con los plazos. Tiene opciones si se siente abrumado por las facturas tributarias, las multas o los intereses. Con el enfoque correcto, puede trabajar con el IRS para tomar el control de sus finanzas y avanzar con confianza.

Impuesto sobre el trabajo por cuenta propia: ¿qué es y qué proporciona el IRS? Alivio

Para las personas que trabajan por cuenta propia, la desgravación fiscal del IRS se refiere a varios programas oficiales que ayudan a reducir o administrar la deuda tributaria federal. Estas opciones de alivio están diseñadas para ayudar a las personas que trabajan por cuenta propia (contratistas independientes, propietarios únicos y trabajadores independientes) que enfrentan dificultades financieras o dificultades para cumplir con los plazos de pago de impuestos.

Las personas deben determinar y presentar de manera independiente sus pagos de impuestos estimados, ya que los ingresos del trabajo por cuenta propia no se retienen automáticamente como los salarios de los trabajos tradicionales. La falta de estos pagos puede resultar en multas, intereses y un aumento de la deuda.

Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia con frecuencia buscan ayuda por las siguientes razones:

• Los ingresos comerciales irregulares dificultan presupuestar los pagos de impuestos trimestrales.
  
  
• Una tasa impositiva alta sobre el trabajo por cuenta propia (incluidos Medicare y el Seguro Social) aumenta el total de impuestos adeudados.
  
  
• Los problemas de contabilidad o las pérdidas comerciales pueden llevar a la presentación tardía de las declaraciones de impuestos.
  
  
• Hay un acceso restringido a los beneficios patrocinados por el empleador, como el seguro médico y las contribuciones para la jubilación.

Las opciones de alivio tributario del IRS incluyen:

1. Cronogramas de pagos o planes de pago a plazos:
   En lugar de permitir que los contribuyentes hagan un solo pago de impuestos, permítales hacer pagos mensuales más pequeños y fáciles de administrar.
   
   
2. Oferta de compromiso (OIC):
   Si el pago total pone a un contribuyente calificado en dificultades financieras, le permite saldar su deuda por menos del monto total adeudado.
   
   
3. Estado actualmente no coleccionable (CNC):
   Detiene temporalmente las acciones de cobro del IRS cuando los contribuyentes no pueden pagar sin sacrificar los gastos básicos de subsistencia.
   
   
4. Alivio de sanciones y reducción por primera vez:
   Alivio de multas y reducción por primera vez: este programa proporciona un método para reducir o eliminar las multas asociadas con la presentación, el pago o el depósito tardíos de impuestos.

Estos programas son opciones legítimas respaldadas por el gobierno, no estafas, y están disponibles para quienes califiquen en función de sus ingresos, ingresos brutos ajustados, gastos y dificultades financieras.

Comprender estas soluciones ayuda a los contribuyentes que trabajan por cuenta propia a evitar acciones agresivas del IRS, como embargos, gravámenes o embargos. Con la información y la documentación correctas, puede encontrar el camino a seguir, incluso si adeuda impuestos atrasados o tiene un procedimiento de quiebra abierto.

Quién califica para los programas de desgravación fiscal y del IRS para trabajadores autónomos

No todos los contribuyentes reúnen los requisitos para recibir desgravaciones tributarias del IRS, pero muchas personas que trabajan por cuenta propia pueden ser elegibles si cumplen con estándares específicos de ingresos, documentación y cumplimiento. El IRS tiene en cuenta las dificultades financieras y el estado civil tributario para decidir quién es elegible para diferentes planes de pago, alivio de multas o programas de liquidación, como el programa Offer in Compromise.

Es esencial comprender estos requisitos antes de completar cualquier formulario.

Requisitos generales de elegibilidad

Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia deben cumplir con los siguientes criterios para ser elegibles para la mayoría de los programas de desgravación fiscal del IRS:

1. Tener una deuda tributaria verificable.
   Debe adeudar al IRS un impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, un impuesto sobre la renta u otros impuestos retenidos, como los impuestos estatales o de Medicare.
   
   
2. Mantente al día con todas las declaraciones de impuestos requeridas.
   Debe haber presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas, incluso si no puede pagar el monto total adeudado. La falta de declaraciones descalificará su solicitud.
   
   
3. Demuestre dificultades financieras o incapacidad para pagar.
   El IRS evaluará sus ingresos brutos ajustados, los gastos comerciales permitidos y los ingresos de trabajo por cuenta propia para determinar si pagar su saldo total crearía dificultades.
   
   
4. No debe estar en un procedimiento de quiebra abierto.
   En términos generales, los contribuyentes con procedimientos de quiebra abiertos no son elegibles para la mayoría de los programas de ayuda y deben abordar esos problemas primero.
   
   
5. Presente documentación financiera precisa y completa.
   Según el programa, es posible que deba enviar Formulario 433-A, Formulario 9465, u otros documentos de divulgación financiera para confirmar su elegibilidad.

La documentación que se necesita con frecuencia consiste en:

• Evidencia de ingresos comerciales y brutos.
  
  
• Los documentos incluyen declaraciones de impuestos del año anterior y actuales.
  
  
• Los documentos incluyen estados de cuenta bancarios recientes y estados de pérdidas y ganancias.
  
  
• Los documentos también incluyen un desglose de los gastos y deudas mensuales.
  
  
• También se incluyen los registros del seguro médico, las deducciones de las oficinas domésticas y los gastos deducibles por uso comercial.

¿Quién suele reunir los requisitos?

• Los contratistas independientes y los trabajadores independientes que han experimentado una caída en sus ingresos reúnen los requisitos para recibir asistencia.
  
  
• Los propietarios únicos que se han atrasado en sus pagos de impuestos estimados también califican.
  
  
• Los contribuyentes que trabajan por cuenta propia y se enfrentan a facturas médicas, desastres naturales o pérdidas comerciales inesperadas también califican para recibir asistencia.
  
  
• También se consideran los contribuyentes que ganan por debajo del ingreso promedio de su año tributario y tienen activos limitados.

La calificación para la desgravación fiscal depende de más de lo que adeude. El IRS examinará su panorama financiero completo, incluidos sus gastos, cargos, salarios y las circunstancias relacionadas con su deuda tributaria, para decidir si reúne los requisitos para participar en un programa.

Planes de pago del IRS para la desgravación fiscal del trabajo por cuenta propia

Si no puede pagar la totalidad de su deuda tributaria de inmediato, el IRS ofrece planes de pago, también conocidos como acuerdos de pago a plazos, que le permiten pagar lo que debe con el tiempo. Estos planes son ideales para las personas que trabajan por cuenta propia con ingresos comerciales estables y que necesitan más flexibilidad para administrar los pagos mensuales de impuestos sin correr el riesgo de tomar medidas coercitivas, como embargos o gravámenes.

Hay dos tipos principales de planes de pago: a corto plazo y a largo plazo, cada uno con umbrales y procedimientos de solicitud específicos.

Plan de pago a corto plazo

Un plan a corto plazo le permite pagar la totalidad de su deuda tributaria en un plazo de 180 días. No requiere un acuerdo formal y evita comisiones iniciales, aunque se siguen acumulando multas e intereses.

Puede reunir los requisitos si:

• Debe menos de $100,000 en impuestos, multas e intereses.
  
  
• Puede pagar la cantidad total dentro del período de corto plazo especificado.
  
  

Acuerdo de pago a plazos a largo plazo.

Si necesita más de 180 días, un acuerdo de pago a plazos a largo plazo le permite realizar pagos mensuales durante varios meses o años, según su saldo y sus circunstancias financieras.

Puede reunir los requisitos si:

• Debe una deuda tributaria total de 50 000 dólares o menos.
  
  
• Se han presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas.
  
  
• Puede pagar un plan de pagos mensuales regular basado en los ingresos y los gastos.
  
  

Cómo solicitar un plan de pago del IRS

Hay tres maneras de presentar la solicitud:

1. En línea a través de su cuenta individual en línea
   
   
   
   • La opción más rápida para la mayoría de los contribuyentes que trabajan por cuenta propia.
     
     
   • La aprobación inmediata es posible para los solicitantes que reúnan los requisitos.
     
     
   • Ideal para configurar el débito directo desde una cuenta bancaria.
     
     
2. Por correo utilizando el formulario 9465 del IRS
   
   
   
   • Obligatorio si no cumples los requisitos para la configuración en línea.
     
     
   • Incluya el formulario 433-F si su saldo supera los límites o si es necesaria la divulgación financiera.
     
     
3. Por teléfono al 800-829-1040
   
   
   
   • Hable con un representante del IRS para hablar sobre la elegibilidad, la configuración y la documentación requerida.

Opciones de pago y comisiones

Las tarifas varían según la forma en que presente la solicitud y la forma en que decida pagar.

• Pagos por domiciliación bancaria en línea: tarifa inicial de 31$.
  
  
• Pagos en línea sin débito directo: tarifa inicial de 149$.
  
  
• Solicitudes por correo o teléfono: tarifa de instalación de hasta 225$.
  
  
• Los contribuyentes con bajos ingresos pueden ser elegibles para reducciones o exenciones de tarifas.
  
  

Los pagos mensuales se pueden realizar de la siguiente manera:

• Recibes una domiciliación bancaria de una institución financiera.
  
  
• Deducción de nómina a través de su empleador.
  
  
• Pagos con tarjeta en línea (con comisiones de terceros).
  
  
• Envíe un cheque o giro postal al IRS.
  
  

Cumplir con las normas durante su plan

Una vez inscrito, debe:

• Realice pagos mensuales puntuales.
  
  
• Presente todas las declaraciones de impuestos futuras a tiempo.
  
  
• Mantenga sus pagos de impuestos estimados si es propietario único o contratista independiente.

El incumplimiento de estos términos puede resultar en una actividad de cobro renovada y predeterminada.

Oferta de compromiso: liquide el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia por menos

Una oferta de compromiso (OIC) permite a los contribuyentes elegibles liquidar su deuda tributaria con el IRS por menos del monto total adeudado. Es una solución poderosa para las personas que trabajan por cuenta propia y no pueden pagar su saldo total sin arriesgar sus gastos básicos de manutención u operaciones comerciales.

El IRS solo acepta ofertas si concluye que la cantidad que puede recaudar razonablemente es la más alta teniendo en cuenta sus ingresos, activos, gastos y situación financiera.

¿Quién reúne los requisitos para una OIC?

Debes cumplir los siguientes requisitos para poder optar a una oferta de compromiso:

• Ha presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas y está al día con los pagos de impuestos estimados.
  
  
• No se encuentra en un procedimiento de quiebra abierto.
  
  
• Sus ingresos brutos ajustados, los ingresos del trabajo por cuenta propia y el valor de sus activos muestran una incapacidad para pagar el monto total.
  
  
• Su información financiera apoya la idea de que el cobro total de deudas es poco probable o causaría dificultades económicas.

Tipos de ofertas comprometidas

Dudas sobre la coleccionabilidad
No puede pagar la totalidad de la deuda tributaria en función de sus ingresos, activos y situación financiera general.

Administración tributaria eficaz
Técnicamente, puede pagar, pero hacerlo causaría dificultades excesivas o resultados injustos, especialmente para los contribuyentes que trabajan por cuenta propia de edad avanzada, discapacitados o de bajos ingresos.

Dudas en cuanto a la responsabilidad
Cree que no debe el monto total o que el IRS evaluó incorrectamente la declaración de impuestos.

Formularios y documentación requeridos

Para presentar una solicitud de oferta de compromiso completa, debe incluir los siguientes documentos:

• Formulario 656: Oferta en acuerdo de compromiso.
  
  
• Formulario 433-A (OIC): Declaración de información de cobro para contribuyentes que trabajan por cuenta propia.
  
  
• Hay una cuota de solicitud de 205 dólares, a menos que pueda demostrar su condición de bajos ingresos.
  
  
• El importe del primer pago dependerá de la oferta que elijas y del plan de pago que elijas.

Los documentos que se suelen requerir incluyen:

• Comprobante de los costos e ingresos comerciales.
  
  
• La documentación debe incluir estados de cuenta bancarios recientes, declaraciones de impuestos y estados de ganancias/pérdidas.
  
  
• Detalles sobre propiedades, vehículos y otros activos.
  
  
• Desglose del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia, los costos del seguro médico y los gastos deducibles.

Opciones de pago

Oferta en efectivo a tanto alzado
Si el IRS acepta su oferta, usted paga el 20% del monto con la solicitud y el resto en cinco pagos mensuales o menos.

Oferta de pago periódico
Empiezas a hacer pagos mensuales mientras el IRS revisa tu oferta. Si se acepta, continúa pagando hasta que se satisfaga el monto total.

Certificación de bajos ingresos

Si su ingreso bruto cae por debajo de los límites del IRS según el tamaño de la familia y el estado, puede:

• Exonere la cuota de solicitud de 205 dólares.
  
  
• Evita enviar el pago inicial.
  
  
• Aún se le pedirá que presente la documentación financiera y los formularios completados.

Para determinar su elegibilidad, consulte el folleto del formulario 656 del IRS y complete la hoja de trabajo de certificación de bajos ingresos.

Consideraciones importantes

• La presentación de una OIC interrumpirá las actividades de cobro, pero no eliminará las multas ni los intereses hasta que la oferta se acepte y se pague en su totalidad.
  
  
• Puedes apelar o enviar una oferta modificada si la tuya es rechazada.
  
  
• Es necesario cumplir con los pagos y declaraciones de impuestos futuros para mantener la aprobación de la OIC.

Actualmente no es cobrable: ayuda temporal para personas que trabajan por cuenta propia

Cuando los ingresos de la empresa no son suficientes para cubrir los gastos de manutención

El estatus CNC es ideal para contratistas independientes o propietarios únicos con ingresos comerciales decrecientes o gastos inesperados. Proporciona un alivio temporal, pero la deuda tributaria permanece y puede reactivarse si su situación financiera mejora. Durante las revisiones del IRS, es esencial mantener registros adecuados, como las deducciones por concepto de gastos de oficina central, los costos del seguro médico y el uso comercial de los activos.

Si el pago de su deuda tributaria le impide cubrir los gastos básicos de manutención, es posible que califique para obtener el estatus de no cobrable actualmente (CNC). Esta designación del IRS suspende temporalmente las actividades de recaudación cuando los contribuyentes, en particular las personas que trabajan por cuenta propia, demuestran que no pueden pagar.

Ser colocado en el estatus de CNC no borra su deuda, pero puede brindarle un respiro esencial para estabilizar sus ingresos y su situación financiera.

¿Quién reúne los requisitos para obtener el estatus de CNC?

El IRS considera el estatus de CNC para los contribuyentes que pueden demostrar que no pueden pagar sin causar dificultades financieras. La elegibilidad se basa en:

• Una regla es que sus ingresos brutos no deben superar lo que necesita para vivir.
  
  
• Los criterios de elegibilidad también incluyen la imposibilidad de realizar pagos mensuales en virtud de un acuerdo de pago a plazos.
  
  
• Las personas que trabajan por cuenta propia y pagan impuestos deben demostrar todo el dinero que ganan, gastan y adeudan de su negocio.
  
  
• El contribuyente que trabaja por cuenta propia no debe participar en un procedimiento de quiebra abierto.

Documentación requerida

Para solicitar el estatus de CNC, los contribuyentes que trabajan por cuenta propia deben presentar información financiera detallada, que incluye:

• Debe presentar comprobantes de ingresos de todas las fuentes, incluidos los ingresos comerciales.
  
  
• También debe presentar declaraciones de impuestos recientes para verificar que cumple con los requisitos de presentación.
  
  
• Una declaración de dificultades financieras en la que se detalle su incapacidad para pagar.
  
  
• Una declaración de información de cobro completa (formulario 433-A o 433-F).
  
  
• Extractos bancarios, informes de ganancias/pérdidas y desgloses de gastos.

¿Qué sucede después de la aprobación del CNC?

Una vez aprobado para el estado de CNC:

• El IRS suspende temporalmente las acciones de cobro, como los gravámenes y los embargos.
  
  
• Las multas y los intereses se siguen acumulando en tu saldo pendiente.
  
  
• El IRS revisará periódicamente su caso para determinar si su situación financiera ha mejorado.
  
  
• Debe mantenerse al día con todas las presentaciones de declaraciones de impuestos y pagos de impuestos estimados.

Consideraciones para contribuyentes que trabajan por cuenta propia

• El estatus CNC es ideal para contratistas independientes o propietarios únicos con ingresos comerciales decrecientes o gastos inesperados.
  
  
• Proporciona un alivio temporal, pero la deuda tributaria permanece y puede reactivarse si su situación financiera mejora.
  
  
• Los registros adecuados, como las deducciones por oficina central, los costos del seguro médico y el uso comercial de los activos, son esenciales durante las revisiones del IRS.

Programas de alivio de multas del IRS para impuestos sobre el trabajo por cuenta propia y Medicare

El IRS a menudo agrega multas a la deuda tributaria de las personas que trabajan por cuenta propia que se retrasan en sus pagos de impuestos o no cumplen con los plazos de presentación. Varios programas de alivio de multas pueden ayudarlo a reducir o eliminar estos cargos si reúne los requisitos.

El primer paso para reducir los costos y volver a cumplir con las normas es conocer sus opciones.

Tipos de alivio de multas del IRS

Reducción de penalizaciones por primera vez
Esta exención única está disponible si tiene un historial de cumplimiento limpio. Puede reunir los requisitos si:

• Ha presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas o las prórrogas válidas.
  
  
• Ha pagado o ha acordado pagar su deuda tributaria actual.
  
  
• No tuvo multas previas durante los tres años tributarios anteriores.

Alivio por causa razonable
El IRS puede eximirle de multas si puede demostrar circunstancias que escapan a su control, como

• Una enfermedad grave, una muerte o un desastre natural están fuera de su control.
  
  
• No obtener los documentos adecuados también podría ser una excusa válida.
  
  
• Los problemas financieros son una gran preocupación, especialmente para los contratistas independientes o los propietarios únicos cuyos ingresos comerciales no siempre son estables.

Excepción legal
Las sanciones específicas pueden eximirse automáticamente debido a errores del IRS o disposiciones legales especiales.

Cómo solicitar una desgravación de la multa

Puede solicitar el alivio de la multa de varias maneras, según su situación:

• Por teléfono, utilizando el número que figura en su aviso del IRS.
  
  
• También puede presentar su solicitud por escrito completando el formulario 843, Solicitud de reembolso y solicitud de reducción.
  
  
• Esto también se puede hacer a través de un profesional de impuestos que actúe en su nombre.
  
  
• De vez en cuando, puede presentar su reclamación en línea a través de su cuenta en línea.

Proporcione documentación que respalde su caso, que incluye:

• Declaraciones de dificultades financieras.
  
  
• También debe presentar pruebas del cumplimiento del año anterior.
  
  
• Presente pruebas de las circunstancias inusuales que provocaron la demora.

Qué esperar después de presentar la solicitud

• El IRS revisará su solicitud y responderá en un plazo de semanas o meses, según la complejidad del caso.
  
  
• Las multas se reducirán o eliminarán si se aprueban, aunque es posible que se apliquen intereses.
  
  
• Debe cumplir con las normas en el futuro para evitar problemas recurrentes.

Guía paso a paso para solicitar una desgravación fiscal para trabajadores autónomos utilizando su cuenta en línea

Si trabaja por cuenta propia y no puede pagar impuestos, los programas de ayuda del IRS pueden ayudarlo, pero tenga cuidado. Preparar la información correcta es fundamental si quieres un plan de pago, una reducción de las multas o una oferta de compromiso.

Esta guía paso a paso lo ayudará a comprender y a sentirse seguro de cómo obtener una desgravación fiscal del IRS.

Revise su deuda tributaria y su situación financiera

Primero, determine cuánto debe en impuestos, multas e intereses. Revisa tu:

• Ingresos de trabajo por cuenta propia provenientes de presentaciones del año actual y anterior.
  
  
• Examine los ingresos totales de su empresa, sus activos y sus pasivos pendientes.
  
  
• Los pagos mensuales estimados que puede pagar de manera realista.
  
  
• Determine el ingreso bruto ajustado y los gastos mensuales promedio.

Saber cuál es su situación financiera puede ayudarle a elegir el mejor programa.

Elija el programa de ayuda del IRS adecuado

Seleccione el programa del IRS que se adapte a su capacidad financiera:

• Elige un plan de pago si puedes pagar a plazos.
  
  
• Elige el estado Actualmente no coleccionable (CNC) si no puedes pagar nada en este momento.
  
  
• Elija una oferta de compromiso si el pago total le causaría dificultades.
  
  
• Si no cumplió con una fecha límite debido a una circunstancia que lo califica, solicite una reducción de la multa.

Reúna toda la documentación requerida

Esté preparado para proporcionar registros financieros detallados. El IRS puede solicitar:

• Comprobante de ingresos de todas las fuentes.
  
  
• El IRS normalmente solicita las declaraciones de impuestos de los últimos tres años.
  
  
• Una declaración de dificultades financieras.
  
  
• Estados de cuenta bancarios mensuales e informes de pérdidas y ganancias.
  
  
• También se requiere la documentación de los gastos comerciales deducibles, las tarifas y los pagos del seguro médico.
  
  
• También se requiere la documentación de los activos, incluidos los títulos de los vehículos y los registros de propiedad.

Complete los formularios correctos del IRS

Según el programa, es posible que necesite:

• Formulario 9465: Solicitud de acuerdo de pago a plazos.
  
  
• Formulario 433-A o 433-F: Declaraciones de información de recopilación.
  
  
• Formulario 656: Oferta en un acuerdo de compromiso.
  
  
• Formulario 843: Solicitud de reducción de la sanción.

Asegúrese de que toda la información sea precisa y coincida con sus documentos de respaldo.

Envía tu solicitud

Puede presentar su solicitud de la siguiente manera:

• Puede acelerar el procesamiento de su solicitud utilizando su cuenta en línea.
  
  
• También puede enviar su solicitud y los documentos de respaldo directamente al IRS.
  
  
• Llame directamente al IRS para obtener ayuda si no está seguro de por dónde empezar.
  
  
• También puede solicitar la ayuda de un profesional de impuestos o de una organización independiente.

Guarda copias de todo lo que envíes y anota las fechas de envío.

Supervise las respuestas y el seguimiento del IRS

Tras la presentación:

• Las respuestas a las solicitudes del IRS de datos adicionales o documentación de respaldo deben proporcionarse con prontitud.
  
  
• Siga presentando todas las declaraciones de impuestos futuras a tiempo, incluso mientras su solicitud esté en revisión.
  
  
• Realice pagos si es necesario, especialmente para planes de pago u ofertas periódicas de OIC.

Los tiempos de revisión del IRS varían, así que revise su cuenta con regularidad y manténgase en contacto según sea necesario.

Ejemplos reales de personas que trabajan por cuenta propia que obtienen desgravaciones fiscales

Los programas de ayuda del IRS no son solo teóricos, sino que funcionan para personas reales. Estos estudios de casos demuestran cómo las personas que trabajan por cuenta propia han reducido o resuelto con éxito su deuda tributaria al elegir el programa correcto y presentar la documentación adecuada.

Cada caso destaca el enfoque, el resultado y los factores clave que contribuyen al éxito.

Diseñador gráfico independiente, plan de pago exitoso

Escenario:
Sarah, una diseñadora independiente, debía 12 000 dólares en impuestos sobre el trabajo por cuenta propia después de un año con ingresos inesperadamente altos. La disminución de los ingresos de su empresa al año siguiente la dejó sin poder pagar la totalidad.

Acción tomada: Solicitó un plan de pago a largo plazo en línea y eligió la domiciliación bancaria para reducir las comisiones.

Resultado: El IRS le permitió pagar 300 dólares al mes durante 40 meses. Evitó más multas y continuó declarando sus impuestos de manera conforme a las normas.

Contratista independiente, aprobación de oferta de compromiso

Situación: Debido a los ingresos irregulares y al impago de impuestos estimados, Mark, un subcontratista de la industria de la construcción, debía 45.000 dólares. Sus gastos superaban sus ingresos brutos ajustados, lo que dejaba poco margen para pagar.

Acción tomada:
Presentó una oferta de compromiso, que incluía el formulario 656 y estados detallados de dificultades financieras respaldados por registros bancarios y estados de pérdidas y ganancias.

Resultado:
El IRS aprobó un acuerdo de $9,000. Debido a sus bajos ingresos brutos, se le eximió la cuota de solicitud y el pago inicial.

Dueño de una pequeña empresa, estatus de CNC otorgado

Lisa, que dirige su negocio de consultoría, vio caer sus ingresos de manera significativa debido a problemas de salud y a la disminución de la demanda. Tuvo que pagar 25 000 dólares y no pudo hacer los pagos mensuales.

Acción tomada:
Solicitó el estatus de no coleccionable actualmente (CNC) y presentó una declaración de información de recolección (formulario 433-A).

Resultado:
El IRS otorgó el estatus de CNC, deteniendo todos los esfuerzos de recolección. Lisa cumplió con sus obligaciones tributarias actuales mientras reconstruía su negocio.

Estos ejemplos muestran que es posible obtener ayuda real si tiene la documentación adecuada, como declaraciones de impuestos recientes, comprobantes de ingresos y un análisis honesto de sus gastos. Ya sea que trabaje por cuenta propia, un contratista independiente o un propietario único, los programas del IRS están diseñados para ayudarlo a recuperar el control.

Preguntas frecuentes: desgravación fiscal para trabajadores autónomos, deducciones por oficina en casa y deducciones del seguro médico

Estas preguntas frecuentes ayudan a las personas que trabajan por cuenta propia y a los propietarios únicos a comprender los programas de ayuda del IRS, los impuestos de Medicare retenidos y la forma en que su factura tributaria puede estar sujeta a revisión. Esta página se revisó o actualizó por última vez para garantizar su precisión. Consulte la nota sobre la «última revisión de la página» para obtener la guía más actualizada del IRS.

¿Puedo solicitar más de un programa de desgravación fiscal del IRS?

Sí, puede solicitar varias opciones de ayuda. Por ejemplo, solicita una reducción de la multa mientras configuras un plan a través de tu cuenta en línea. Cada solicitud está sujeta a revisión. Asegúrese de que los detalles del Anexo C y de la empresa unipersonal sean correctos. Consulta la última página revisada para confirmar si la versión se revisó o actualizó por última vez.

¿Cuánto tiempo tarda el IRS en aprobar mi solicitud?

Los plazos varían. Los planes de pago a través de tu cuenta en línea pueden aprobarse al instante, mientras que las ofertas de compromiso pueden tardar más. Si se trata de impuestos retenidos de Medicare, el Servicio del Defensor del Contribuyente puede ayudarlo. Consulte siempre las instrucciones del IRS que se revisaron o actualizaron por última vez. Revisa la nota «página revisada por última vez» para ver las actualizaciones antes de presentar la solicitud.

¿La solicitud de desgravación fiscal afectará mi calificación crediticia?

No, las solicitudes de desgravación fiscal no afectan su calificación crediticia. Sin embargo, es posible que aparezca un gravamen fiscal presentado anteriormente. El uso de su cuenta en línea ayuda a controlar el estado de su factura tributaria. Para los propietarios únicos o las corporaciones, la resolución de deudas protege el crédito empresarial. Confirme la fecha de la última revisión de la página y las directrices revisadas o actualizadas por última vez por el IRS.

¿Necesito un profesional de impuestos para solicitar la ayuda del IRS?

No, pero un profesional de impuestos ayuda a garantizar la precisión, especialmente en lo que respecta a los impuestos retenidos de Medicare, los informes del Anexo C o las deducciones de los empleados. La orientación de un experto puede reducir los problemas para quienes utilizan una estructura de empresa unipersonal o corporativa. Los procedimientos del IRS que figuran en la página que se revisó o actualizó por última vez brindan claridad al formulario, especialmente a través de su cuenta individual en línea.

¿Qué sucede si no realizo un pago de mi acuerdo de pago a plazos?

La falta de pago puede provocar un incumplimiento. Use su cuenta en línea o comuníquese de inmediato con el Servicio del Defensor del Contribuyente. Ya sea que esté administrando una corporación, una empresa unipersonal o empleados, resuélvalo rápidamente. Consulta la última versión revisada o actualizada para consultar las directrices del IRS. Verifique siempre con la fecha actual de la «última revisión de la página».

¿Puede el IRS denegar mi solicitud de ayuda?

El IRS puede denegar la ayuda debido a la falta de registros o a errores del Anexo C. Los detalles inexactos sobre los impuestos de Medicare retenidos también pueden descalificarlo. Haga la solicitud correctamente a través de su cuenta en línea. Las pautas que se revisaron o actualizaron por última vez deben seguirse con precisión. Consulte la «página revisada por última vez» para conocer las normas más actuales del IRS.

¿Cómo puedo evitar futuros problemas tributarios del IRS si trabajo por cuenta propia?

Use su cuenta en línea para administrar las declaraciones, el estado de las facturas tributarias y los pagos. Presente el Anexo C correctamente, deduzca los gastos permitidos y haga un seguimiento de los impuestos de Medicare retenidos. Si opera una empresa o corporación unipersonal, mantenga registros detallados. Siga las instrucciones revisadas o actualizadas por última vez por el IRS y consulte la «página revisada por última vez» antes de presentar la solicitud.