La declaración de impuestos en los EE. UU. puede ser difícil, especialmente para las personas que tienen bajos ingresos o son nuevas en el país. Muchas personas no están seguras de si deben presentar una declaración, cómo solicitar los créditos tributarios o qué medidas tomar si deben dinero al IRS. Afortunadamente, existen varios programas de desgravación fiscal que pueden reducir o incluso eliminar su carga tributaria, ayudarlo a recibir un reembolso o hacer que su deuda actual sea más manejable. Algunos programas también están disponibles para inmigrantes que no tienen un número de seguro social pero que pueden presentar la solicitud utilizando un Número de identificación individual del contribuyente (ITIN).
Programas como el crédito tributario por hijos, el crédito tributario por ingreso del trabajo y IRS los planes de pago están diseñados para ayudar a las familias trabajadoras y a las personas de bajos ingresos a conservar una mayor parte de sus ingresos. El hecho de que reúna los requisitos depende de varios factores, como su nivel de ingresos, la forma en que presenta sus impuestos y el número de dependientes o hijos que solicita. En los casos en que los padres inmigrantes tengan hijos con números de Seguro Social válidos, es posible que aún reúnan los requisitos para recibir créditos y beneficios con un ITIN, incluso si no están completamente familiarizados con las leyes tributarias de los EE. UU.
Esta guía está diseñada para inmigrantes y trabajadores de bajos ingresos que desean comprender mejor las opciones de desgravación fiscal del IRS. Aprenderá quién es elegible, cómo presentar una solicitud y dónde obtener ayuda. Ya sea que sea ciudadano estadounidense, recién llegado o mantenga a una familia con un presupuesto ajustado, el objetivo es ayudarlo a cumplir con la ley y a acceder a la desgravación fiscal a la que podría tener derecho.
Puede obtener ayuda del IRS para pagar su deuda tributaria, reducir el monto adeudado u obtener un reembolso mayor. Estos programas son especialmente útiles para las personas que se mudaron recientemente a los EE. UU., incluidos los trabajadores de bajos ingresos que pueden tener dificultades para adaptarse al sistema tributario. Conocer sus opciones es clave para aprovechar al máximo la asistencia disponible.
Incluso si no pagó mucho o ningún impuesto, los créditos tributarios sobre la renta pueden reducir la cantidad que adeuda o incluso devolverle el dinero.
Si adeuda al IRS pero no puede pagarlo todo de una vez, hay maneras de facilitar los pagos:
Las personas que no son ciudadanos pero que aun así desean declarar sus impuestos pueden usar un ITIN en lugar de un número de Seguro Social. Si tiene hijos con un SSN válido, aún puede obtener el crédito tributario por hijos, pero no puede obtener el EITC.
El IRS también tiene recursos gratuitos para ayudar con los impuestos:
El IRS tiene herramientas valiosas para ayudarlo a presentar sus impuestos y hacer un seguimiento de los mismos:
La declaración de impuestos en los EE. UU. puede ser difícil, especialmente para los inmigrantes y los trabajadores con salarios bajos. En esta sección se desglosan los elementos esenciales para ayudarlo a preparar la declaración de impuestos y garantizar que cumple con las normas del IRS.
Si obtiene ingresos en los EE. UU., es posible que deba presentar una declaración de impuestos. Por lo general, debe presentar la declaración si:
Incluso si sus ingresos son bajos y están por debajo del umbral de presentación, vale la pena presentar una solicitud para solicitar un reembolso por cualquier impuesto que ya haya pagado.
Su número de dependientes y su estado civil civil pueden cambiar la cantidad que debe en impuestos.
Los inmigrantes que no tienen un número de Seguro Social (SSN) aún pueden presentar la solicitud con un número de identificación fiscal individual (ITIN). Los ITIN se emiten a personas que deben declarar sus impuestos pero que no reúnen los requisitos para recibir un SSN.
Antes de presentar la solicitud, reúna los siguientes documentos:
Para obtener asistencia gratuita, considere la posibilidad de utilizar estos recursos:
Los créditos tributarios reembolsables son una forma fantástica de reducir su factura tributaria u obtener un reembolso, incluso si no adeuda impuestos. Estos créditos pueden ayudar a los inmigrantes y a los trabajadores de bajos ingresos a aliviar su estrés financiero. Eche un vistazo a algunos de los principales créditos tributarios reembolsables que podrían aplicarse a usted.
El crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC) reduce los impuestos que tienen que pagar las personas y las familias que trabajan pero no ganan mucho dinero. Reduce los impuestos que adeuda o, en algunos casos, proporciona un reembolso.
El crédito tributario por hijos (CTC) ayuda a las familias con hijos menores de 17 años. Reduce su obligación tributaria y puede reembolsarle si su factura tributaria es lo suficientemente baja.
El ACTC forma parte del crédito tributario por hijos, que puede devolver. Si su obligación tributaria es demasiado baja para reclamar el CTC completo, el IRS le reembolsará la diferencia a través del ACTC.
Las familias que pagan los gastos de la universidad o la universidad pueden obtener el crédito tributario American Opportunity (AOTC). El AOTC es parcialmente reembolsable, lo que significa que puedes recuperar tu dinero aunque no adeudes impuestos.
El crédito tributario para las primas (PTC) ayuda a las personas a comprar un seguro médico a través del mercado de seguros médicos. El PTC puede reducir sus primas mensuales si sus ingresos se encuentran dentro de un rango específico.
El IRS tiene varias maneras de ayudarlo a pagar su deuda tributaria con el tiempo si no puede pagarla toda de inmediato. Estas opciones facilitan el pago puntual de sus cuentas, lo que evita que reciba multas y que se cobren sus deudas.
Con un acuerdo de pago a plazos, puede pagar sus impuestos en pagos mensuales. Puede solicitar esta opción en línea si su deuda tributaria es inferior a 50 000$.
Un plan de pagos a corto plazo es beneficioso si cancela su deuda tributaria en un plazo de 180 días. Este plan no requiere un acuerdo formal con el IRS.
Una oferta de compromiso (OIC) le permite saldar su deuda por menos de lo que debe si no puede pagar sus cuentas.
Si el pago de sus impuestos le dificulta pagar sus necesidades básicas, es posible que pueda obtener el estatus de no recaudable actualmente (CNC), lo que detiene temporalmente las acciones de recaudación.
El IRS también ofrece opciones de alivio de multas. Si tiene un historial de cumplimiento favorable, puede ser elegible para una reducción de la multa.
Puedes configurar un plan de pago de la siguiente manera:
Un número de identificación fiscal individual (ITIN) es esencial para las personas que deben declarar impuestos en los EE. UU. pero no reúnen los requisitos para obtener un número de seguro social (SSN). Los ITIN son emitidos por el IRS y permiten a quienes no tienen un SSN cumplir con las leyes tributarias de los EE. UU.
Un ITIN es un número de identificación fiscal para las personas que deben declarar impuestos pero no pueden obtener un SSN. Se usa exclusivamente para fines relacionados con los impuestos y ayuda a las personas a declarar sus ingresos y presentar declaraciones de impuestos.
Para solicitar un ITIN, siga estos pasos:
Un ITIN es crucial por varias razones:
Comprender los impuestos puede ser un desafío, especialmente para los inmigrantes y los trabajadores de bajos ingresos. Para facilitar las cosas, el IRS ofrece varios programas para ayudar a las personas a declarar sus impuestos, solicitar créditos y cumplir con sus obligaciones tributarias. Estos servicios garantizan que la ayuda esté disponible sin costo alguno.
VITA ofrece preparación gratuita de impuestos a personas con ingresos bajos a moderados, personas con discapacidades y personas que hablan inglés limitado.
El TCE ayuda a las personas de 60 años o más a presentar sus impuestos, centrándose en las cuestiones relacionadas con la jubilación.
Los TAC son oficinas del IRS que ofrecen asistencia en persona con cita previa.
El programa Free File del IRS permite a las personas elegibles presentar sus impuestos en línea de forma gratuita con un software que brinda orientación.
Los CAA ayudan a las personas que necesitan un ITIN pero no pueden solicitar un SSN.
Puede ser difícil presentar sus impuestos, pero evitar algunos errores comunes puede ayudar a garantizar que su solicitud de desgravación fiscal se tramite sin problemas.
La información inexacta puede provocar retrasos o rechazos. Comprueba tus datos personales, como tu nombre y tu número de seguro social (SSN). Asegúrese de que sus ingresos coincidan con los de documentos como los W-2 y los 1099. La presentación de informes incorrectos puede dar lugar a sanciones o auditorías.
Muchos contribuyentes pierden valiosos créditos como el Crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC) o el Crédito tributario por hijos. Revisa los requisitos de elegibilidad para asegurarte de solicitar todos los créditos a los que tienes derecho. Si tienes personas a tu cargo, asegúrate de incluirlas en tu declaración.
El IRS a menudo exige documentos de respaldo, especialmente cuando se solicitan deducciones o créditos tributarios. Si corresponde, asegúrese de tener un comprobante de ingresos, declaraciones de impuestos recientes y una declaración de dificultades financieras. Si solicita un ITIN, proporcione los documentos de identidad necesarios, como un pasaporte o un certificado de nacimiento.
Los plazos importan. Si no presenta su declaración o no solicita los planes de pago a tiempo, puede incurrir en multas. Esté al tanto de las fechas de vencimiento de su declaración de impuestos, los planes de pago y las prórrogas.
Si tiene problemas para pagar sus impuestos o no puede cumplir con sus condiciones de pago, no ignore las notificaciones del IRS. Llama al IRS o pide ayuda a un experto en impuestos. Ignorar la correspondencia puede tener consecuencias graves, como embargos o gravámenes salariales.
Las personas con problemas de dinero, los inmigrantes y los trabajadores de bajos ingresos pueden obtener ayuda con sus impuestos a través de programas de desgravación fiscal. La elegibilidad generalmente depende de los ingresos, el estado civil y de si tiene dependientes o un hijo que reúne los requisitos. El crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC) y el crédito tributario por hijos son programas que pueden ayudarlo a pagar menos impuestos. Los inmigrantes aún pueden solicitar estos programas aunque no tengan un número de seguro social (SSN), siempre y cuando tengan un número de identificación fiscal individual (ITIN). Si se acaba de mudar a los Estados Unidos, estas opciones de desgravación fiscal pueden ayudarlo a cumplir con las normas y, al mismo tiempo, facilitar la presentación de sus impuestos.
Sí, aún puede solicitar algunos créditos tributarios aunque no tenga un número de seguro social (SSN). Si es un inmigrante o un extranjero no residente que no tiene un SSN, puede obtener un número de identificación fiscal individual (ITIN). Si sus hijos tienen un número de Seguro Social válido, las personas con un ITIN son elegibles para recibir créditos como el crédito tributario por hijos y el crédito tributario adicional por hijos. Pero si tiene un ITIN, no puede obtener el crédito tributario por ingreso del trabajo (EITC). Para solicitar estos créditos, necesita un ITIN para declarar sus impuestos si vive en los EE. UU.
Complete el formulario W-7 del IRS para obtener un ITIN. Debe mostrar una prueba de su identidad y de que no es ciudadano de los Estados Unidos. Puede usar documentos como un pasaporte o una tarjeta de identificación nacional. Envíe el formulario junto con su declaración de impuestos al IRS. También puede presentar la solicitud a través de un agente de aceptación certificado (CAA) o visitar un centro de asistencia al contribuyente (TAC). Los inmigrantes en los Estados Unidos deben solicitar un ITIN para declarar sus impuestos o acceder a los programas de ayuda, especialmente si son recién llegados. El procesamiento generalmente demora de 7 a 11 semanas.
El programa Free File del IRS permite a las personas que ganan 73 000 dólares o menos presentar sus impuestos federales en línea de forma gratuita. Este programa está abierto a personas que viven en los EE. UU. y garantiza que los contribuyentes elegibles puedan obtener créditos tributarios como el EITC y el crédito tributario por hijos sin tener que comprar un software tributario. El programa simplifica el proceso de presentación de impuestos, especialmente para las personas de bajos ingresos y los inmigrantes que tal vez no tengan los recursos para contratar profesionales de impuestos. Free File garantiza que los estadounidenses y los inmigrantes puedan declarar sus impuestos y solicitar los créditos que merecen.
Sí, el IRS ayuda a las personas que no hablan inglés en muchos otros idiomas. Los Centros de Asistencia al Contribuyente (TAC) y el Programa Voluntario de Asistencia Tributaria sobre la Renta (VITA) son dos programas que ayudan a las personas a pagar sus impuestos al proporcionarles asistencia lingüística. Si es inmigrante o no es su lengua materna en los EE. UU., estos servicios pueden ayudarlo a declarar sus impuestos, solicitar créditos y comprender sus obligaciones en el idioma que prefiera. Este método garantiza que las barreras lingüísticas no le impidan obtener exenciones fiscales.
La presentación de sus impuestos con precisión acelera el proceso. Asegúrese de que su nombre, número de seguro social (SSN) o número de identificación fiscal individual (ITIN) y la información sobre sus ingresos sean correctos. Asegúrese de que sus dependientes figuren correctamente en la lista para que pueda obtener créditos tributarios. Los inmigrantes que no tienen un SSN deben presentar un ITIN o sus declaraciones pueden llegar tarde. Asegúrese de guardar los recibos de cualquier deducción elegible para evitar errores.
Llame al IRS para analizar sus opciones si no puede pagar todos sus impuestos. El IRS ofrece varios planes de pago y, si tiene dificultades financieras, es posible que considere la opción de no cobrable actualmente (CNC, por sus siglas en inglés). Este estado suspende temporalmente las actividades de cobro. También es posible que recibas una oferta de compromiso (OIC), que te permite saldar tu deuda tributaria por menos. Si se encuentra en los EE. UU., mantenerse en contacto con el IRS es crucial para evitar embargos salariales u otras acciones de recaudación. Obtenga ayuda de un profesional o consulte los recursos del IRS para saber cómo saldar su deuda tributaria.
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