La deuda de impuestos federales impagos es un desafío financiero que miles de contribuyentes enfrentan cada año, a menudo debido a circunstancias que escapan a su control. Situaciones como los gastos médicos inesperados, la pérdida del empleo o la retención imprecisa de impuestos pueden dejar a las personas con una factura tributaria que no pueden pagar de inmediato. Si bien el Servicio de Impuestos Internos cuenta con procedimientos claros para abordar estas situaciones, muchos contribuyentes se demoran en tomar medidas, lo que conlleva un aumento de las multas y los cargos por intereses y la posibilidad de que se impongan medidas de cobro forzosas. Comprender las soluciones disponibles es el primer paso para resolver el problema de manera efectiva.
El IRS ofrece programas legítimos de desgravación fiscal para adaptarse a diferentes situaciones financieras y ayudar a los contribuyentes a cumplir con sus obligaciones tributarias federales. Estos programas incluyen planes de pago para cuotas mensuales manejables, la oferta de compromiso para liquidar la deuda tributaria por un importe inferior al saldo total, la condición de no cobrable actualmente, para suspender temporalmente la recaudación, y la desgravación de las multas para quienes reúnan los requisitos. Cada opción tiene criterios de elegibilidad, procedimientos de solicitud y requisitos de documentación específicos que deben cumplirse antes de su aprobación.
La adopción de medidas rápidas ayuda a reducir la presión financiera y protege los derechos de los contribuyentes en virtud de la ley federal. Al explorar todos los programas de desgravación fiscal disponibles y utilizar los recursos oficiales del IRS, las personas pueden crear un plan realista para pagar sus impuestos, evitar estafas y recuperar el control de su futuro financiero.
Comprensión de la deuda tributaria del IRS
Los impuestos impagos (deuda tributaria del IRS) se refieren a cualquier obligación tributaria federal que permanezca pendiente después de la fecha de vencimiento oficial. Esta deuda puede deberse a varias causas, como no presentar una declaración de impuestos, declarar ingresos incompletos, calcular mal la retención o simplemente no poder pagar el monto total adeudado a tiempo. Independientemente del motivo, el IRS considera que la totalidad de la obligación tributaria es recaudable y tomará medidas para recuperar el saldo a menos que el contribuyente tome medidas para resolverlo.
¿Qué se considera «impuestos impagos»?
Puede adeudar impuestos federales impagos si:
- No presentó una o más declaraciones de impuestos requeridas y el IRS emitió una declaración sustitutiva o calculó su obligación tributaria en su nombre.
- Presentó su declaración pero no presentó el pago completo antes de la fecha de vencimiento, lo que resultó en un saldo pendiente de pago.
- Debe intereses y multas de años anteriores que siguen sin resolverse.
- Recibió un aviso del IRS sobre una factura tributaria que no ha enviado.
Causas comunes de la deuda tributaria del IRS
El impago de impuestos puede ocurrir por muchas razones:
- Pago insuficiente durante el año: Si se le retuvo muy poco de su cheque de pago, no hizo suficientes pagos estimados.
- Plazos de presentación incumplidos: No presentar las declaraciones de impuestos requeridas a tiempo puede conllevar el cobro forzoso.
- Acontecimientos vitales inesperados: La pérdida del empleo, la enfermedad o las dificultades financieras pueden impedir el pago puntual.
- Errores o malentendidos: Los errores de cálculo, las deducciones olvidadas o la confusión acerca de los cambios en la legislación tributaria pueden generar saldos inesperados.
Consecuencias de ignorar la deuda del IRS
Si no toma medidas para hacer frente a su deuda tributaria, la situación puede agravarse rápidamente:
- El IRS evaluará los intereses y multas actuales, aumentando su saldo.
- Es posible que reciba varios avisos y, eventualmente, se enfrente a acciones de cobro, como un gravamen tributario federal, un embargo salarial o un embargo sobre cuentas bancarias.
- Su reembolso puede compensarse y aplicarse a su obligación tributaria pendiente.
- Retrasar la acción puede limitar su elegibilidad para los programas de ayuda o un plan de pago manejable.
Comprender la naturaleza de sus obligaciones tributarias es el primer paso hacia la resolución. La siguiente sección analizará qué sucede si su deuda sigue sin pagarse y cómo responde el IRS.
Descripción general de los programas de desgravación fiscal del IRS
Es posible que no tenga que pagar la totalidad de su obligación tributaria de inmediato si le debe al IRS. La agencia ofrece varios programas oficiales de ayuda para ayudar a los contribuyentes a resolver sus deudas tributarias en función de los ingresos, los gastos y la situación financiera general. Estas opciones están diseñadas para diversas situaciones, desde problemas temporales de flujo de caja hasta dificultades financieras a largo plazo.
Los cuatro principales programas de desgravación fiscal del IRS incluyen:
- Acuerdo de pago a plazos (plan de pago): Esta es la opción más común y te permite pagar tu saldo total a lo largo del tiempo mediante pagos mensuales. Para ser elegible, debes presentar todas las declaraciones de impuestos requeridas y es posible que tengas que pagar una tarifa inicial, según cómo hagas la solicitud y el método de pago que elijas.
- Oferta de compromiso (OIC): Si no puede pagar el monto total adeudado, puede saldar su deuda tributaria pagando menos. La aprobación depende de su capacidad de pago y requiere documentación financiera detallada.
- Actualmente no es coleccionable (CNC): El IRS puede detener temporalmente los esfuerzos de cobro si no puede pagar debido a dificultades. El IRS suspende la ejecución de la ley durante el plazo aprobado, pero sus impuestos e intereses siguen pendientes.
- Alivio de la pena: Si incurrió en multas por presentar o pagar tardíamente, puede solicitar una compensación por causa razonable o como una reducción por primera vez. Esto reduce tu saldo total, pero no elimina tu obligación tributaria subyacente.
Estos programas brindan formas legítimas de administrar, reducir o resolver lo que debe. Cada opción se explicará en detalle en las secciones siguientes.
Planes de pago (acuerdos de pago a plazos)
Un plan de pago a plazos es una de las soluciones más comunes que ofrece el Servicio de Impuestos Internos para los contribuyentes que no pueden pagar la totalidad de sus obligaciones tributarias en un solo pago. Este acuerdo permite a las personas dividir su deuda tributaria federal en pagos mensuales predecibles, lo que reduce la presión financiera inmediata y evita medidas de recaudación obligatorias, como el embargo salarial o los impuestos bancarios. Al celebrar un acuerdo de pago a plazos, los contribuyentes pueden cumplir con sus obligaciones tributarias actuales y futuras y, al mismo tiempo, trabajar de manera constante para lograr el reembolso total.
Planes a corto plazo versus planes a largo plazo
El IRS ofrece dos tipos principales de acuerdos de pago, cada uno adaptado a las diferentes necesidades de pago:
- El plan de pago a corto plazo le permite pagar su factura de impuestos en su totalidad durante un máximo de 180 días. Está disponible si su saldo total, incluidas las multas y los intereses, es inferior a 100 000$. Cuando haces la solicitud en línea, no se aplica ninguna tarifa de instalación.
- El plan de pago a largo plazo, un acuerdo de pago a plazos estándar, está diseñado para los contribuyentes que necesitan más de 180 días para pagar. Las personas deben adeudar 50 000 dólares o menos para cumplir los requisitos en línea, mientras que las empresas deben pagar 25 000 dólares o menos. Los pagos se pueden realizar mediante domiciliación bancaria u otros métodos aprobados.
Quién califica para un plan de pago
Para ser elegible para un plan de pago del IRS, usted debe:
- Ha presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas antes de presentar la solicitud.
- No estar en un procedimiento concursal abierto.
- Debe un saldo total dentro de los límites de elegibilidad del plan que seleccione.
- Comprométase a mantenerse al día con todas las declaraciones y pagos de impuestos futuros.
Cómo postularse
Los contribuyentes pueden solicitar un plan de pago a través de varios métodos:
- Realice su solicitud en línea utilizando la herramienta de acuerdos de pago en línea del IRS iniciando sesión o creando una cuenta del IRS, seleccionando el tipo de plan, eligiendo su método de pago y estableciendo su fecha de vencimiento.
- Presente su solicitud por teléfono o correo llamando al número que figura en su aviso del IRS o completando el formulario 9465, Solicitud de acuerdo de pago a plazos. En algunos casos, también es posible que se requiera el formulario 433-F, Declaración de información de cobro.
- Presente su solicitud personalmente programando una cita en su oficina local del IRS y trayendo todos los documentos financieros pertinentes.
Tarifas de instalación y exenciones para personas de bajos ingresos
El IRS cobra una tarifa de instalación única según el método de solicitud y la elección de pago:
- Solicitud en línea con domiciliación bancaria: 31$: es elegible para una exención por bajos ingresos.
- Solicitud en línea con otros métodos de pago: 130$.
- Solicitud por teléfono o correo con domiciliación bancaria: 107 dólares.
- Solicitud por teléfono o correo con otros métodos de pago: 225 dólares.
Si sus ingresos son iguales o inferiores al 250% del nivel federal de pobreza, los contribuyentes de bajos ingresos pueden presentar el formulario 13844 para solicitar una reducción o exención de tarifas.
Ventajas y desventajas de los planes de pago
Ventajas:
- Permite el reembolso gradual sin la aplicación inmediata del IRS.
- Protege contra la mayoría de las acciones de cobro durante el acuerdo.
- Por lo general, es más fácil calificar que otras opciones de ayuda.
- Ayuda a establecer un registro de cumplimiento positivo con el IRS.
Desventajas:
- Los intereses y las multas se siguen acumulando hasta que la deuda esté totalmente pagada.
- Es posible que algunos contribuyentes deban proporcionar documentación financiera detallada.
- La falta de un pago puede provocar un incumplimiento y la reanudación de la actividad de cobro.
- Las tarifas de instalación pueden ser costosas sin una exención para personas de bajos ingresos.
Un plan de pagos suele ser la opción más práctica para los contribuyentes que no pueden pagar su saldo en su totalidad, pero pueden comprometerse a hacer pagos mensuales regulares. Es un camino confiable para resolver la deuda tributaria federal.
Oferta de compromiso (conformarse con menos)
Un Oferta de compromiso (OIC) permite a los contribuyentes liquidar su deuda tributaria por menos de la obligación tributaria total al pagar el monto total adeudado, lo que crearía dificultades financieras significativas. Este programa del IRS es una de las herramientas más poderosas disponibles para ayudar a resolver obligaciones tributarias graves.
Requisitos de elegibilidad
- Debe haber presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas y haber realizado los pagos estimados actuales para el año tributario.
- No debe estar en un procedimiento de quiebra abierto al solicitar una OIC.
- Si es propietario de un negocio con empleados, debe estar al día con todos los depósitos de impuestos sobre la nómina.
Ofrezca justificaciones. Aceptado por el IRS
- El IRS puede aceptar su oferta si tiene dudas sobre la cobrabilidad, lo que significa que no puede pagar la deuda en su totalidad de manera razonable.
- Si cree que no adeuda los impuestos que el IRS reclama, puede reunir los requisitos en caso de duda.
- El IRS también puede aprobar ofertas bajo una administración tributaria efectiva si pagar el saldo le causaría dificultades excepcionales, incluso si técnicamente podría permitírselo.
Opciones de solicitud y pago
- Para presentar la solicitud, debe completar el formulario 656 y el formulario 433-A (OIC) o el formulario 433-B (OIC), que incluyen una cuota de solicitud no reembolsable de 205 USD y un pago inicial, a menos que reúna los requisitos para una excepción por bajos ingresos.
- La opción de pago único requiere un pago inicial del 20%; el resto se paga en cinco o menos pagos.
- La opción de pago periódico comienza con su primer pago mensual y continúa mientras el IRS revisa su oferta.
Excepción por bajos ingresos
- Los contribuyentes de bajos ingresos pueden evitar la cuota y los pagos durante la revisión certificando sus ingresos en el formulario 656.
Una oferta de compromiso puede resolver de manera efectiva su factura tributaria del IRS, lo que permite a los contribuyentes elegibles liquidar sus deudas por un monto inferior al monto total adeudado bajo requisitos específicos.
Actualmente no es coleccionable (alivio temporal)
Si no puede pagar su deuda tributaria con el IRS debido a graves dificultades financieras, puede solicitar la condición de no cobrable actualmente (CNC). Esta designación suspende temporalmente las iniciativas de recaudación, lo que da tiempo a los contribuyentes con dificultades para recuperarse sin la presión adicional que suponen las medidas coercitivas, como el embargo de salarios o los gravámenes bancarios. Cuando su cuenta esté en estado CNC:
- El IRS acepta que sus ingresos y activos son demasiado limitados para cubrir los gastos de manutención y la obligación tributaria.
- Su deuda tributaria sigue acumulando intereses y multas, pero el IRS no iniciará acciones de cobro mientras el CNC esté en vigor.
- El IRS aún puede presentar un gravamen tributario federal para proteger su interés en su propiedad, aunque la recaudación activa esté en pausa.
Para ser elegible para el estatus de CNC:
- Debe haber presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas.
- No debe estar en un procedimiento de quiebra abierto.
- Debe demostrar que incluso un pago parcial le impediría cubrir sus necesidades.
Por lo general, el IRS exige la siguiente documentación:
- Recibos de pago recientes o comprobantes de beneficios por desempleo.
- Extractos bancarios que muestren saldos limitados o negativos.
- También debe mantener un registro detallado de los gastos mensuales de su hogar.
- También se incluyen las facturas médicas y las declaraciones de costos relacionados con la salud.
- También debe llevar un registro de sus estados de cuenta de alquiler, hipoteca, servicios públicos y seguro.
- Formulario 433-F, que es la Declaración de información de recopilación.
El IRS reevaluará periódicamente su estado. Si su situación financiera mejora, es posible que se reanuden los esfuerzos de cobro. CNC no elimina sus obligaciones tributarias, pero puede ofrecerle un alivio esencial cuando necesite tiempo para recuperarse y cumplir con las futuras declaraciones de impuestos.
Opciones de alivio de penalizaciones
El IRS puede reducir o eliminar las multas para los contribuyentes que hayan actuado de buena fe pero no hayan cumplido con sus obligaciones tributarias debido a circunstancias inesperadas o inevitables. Si bien las multas no representan la mayor parte de su factura tributaria, pueden aumentar significativamente su saldo con el tiempo. Afortunadamente, el IRS ofrece varias formas de solicitar una reducción de las multas si reúne los requisitos.
Reducción de penalizaciones por primera vez
- El IRS puede eximir de ciertas multas si este es su primer problema importante de cumplimiento.
- Para calificar, debe haber presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas, haber pagado o hecho arreglos para pagar cualquier deuda tributaria y tener un historial de multas limpio durante los últimos tres años.
- La reducción por primera vez generalmente se aplica a las multas por no presentar la solicitud, no pagar o no depositar.
Alivio por causa razonable
- El IRS puede aceptar una solicitud de alivio de la multa si usted demuestra que ejerció el cuidado comercial habitual pero que no pudo cumplir debido a eventos que escapan a su control.
- Las razones más comunes incluyen los desastres naturales, las enfermedades graves, la muerte de un familiar inmediato o la confianza en consejos incorrectos del IRS.
- Debe proporcionar documentación que respalde su reclamación y explique claramente las circunstancias.
Excepciones legales
- La ley puede eliminar algunas sanciones si son el resultado de errores del IRS o si se aplican excepciones legales específicas.
- Los ejemplos incluyen consejos del IRS escritos incorrectamente o casos en los que se aplicaron incorrectamente las reglas procesales.
Cómo postularse
- Puede llamar al IRS al número que aparece en su aviso para solicitar el alivio de la multa por teléfono.
- Para las solicitudes por escrito, debe presentar el formulario 843, Solicitud de reembolso y Solicitud de reducción, junto con la documentación de respaldo.
- Ya sea que presente su solicitud por teléfono o mediante un formulario, mantenga siempre un registro de su solicitud y la fecha en que se presentó.
Solicitar una desgravación de la multa puede reducir significativamente el monto total que debe, especialmente cuando se combina con un plan de pago aprobado u otras opciones de desgravación fiscal del IRS.
Recursos de soporte adicionales
Si está abrumado por su deuda tributaria con el IRS o no está seguro de cómo proceder, sepa que hay ayuda disponible más allá de los programas de ayuda estándar. El IRS trabaja con organizaciones independientes para garantizar que los contribuyentes comprendan sus derechos y puedan acceder a una asistencia justa independientemente de sus ingresos o de la complejidad de su caso.
Servicio del Defensor del Contribuyente (TAS)
- El Servicio del Defensor del Contribuyente es una organización independiente dentro del IRS que ayuda a los contribuyentes a resolver problemas tributarios difíciles cuando los canales regulares han fallado.
- Puede reunir los requisitos para recibir la asistencia del TAS si tiene dificultades financieras, se enfrenta a una amenaza inmediata de cobro o no ha recibido una respuesta oportuna del IRS.
- TAS puede ayudarlo a navegar por los procedimientos del IRS, presentar los formularios necesarios y proteger sus derechos durante la resolución.
- Puede comunicarse con TAS llamando al 1-877-777-4778 o enviando el formulario 911, Solicitud de asistencia del servicio del defensor del contribuyente.
Clínicas para contribuyentes de bajos ingresos (LITC)
- LLas clínicas para contribuyentes con bajos ingresos ofrecen representación legal gratuita o de bajo costo a los contribuyentes cuyos ingresos son iguales o inferiores al 250% del nivel federal de pobreza.
- Estas clínicas ayudan a los clientes a responder a las notificaciones del IRS, apelar las decisiones o impugnar las auditorías y cobros.
- Las LITC son independientes del IRS y están ubicadas en todo Estados Unidos. Hay un directorio disponible en IRS.gov.
Sus derechos en virtud de la Declaración de Derechos del IRS
- Como contribuyente, puede estar informado, apelar las decisiones del IRS y pagar los impuestos correctos.
- También tiene derecho a impugnar la posición del IRS y a recibir un trato justo.
- Estas protecciones se aplican en todas las etapas, desde la recepción de una factura hasta la presentación de un plan de pago u otra solicitud de ayuda.
Comprender sus derechos y el apoyo disponible puede hacer que la resolución de sus obligaciones tributarias sea más manejable.
Paso a paso: elegir y solicitar el programa correcto
La elección del programa de desgravación fiscal del IRS adecuado depende de su situación financiera, la documentación disponible y su capacidad para cumplir con las normas. Esta guía paso a paso lo ayudará a evaluar su situación, reunir los materiales necesarios y presentar una solicitud de ayuda completa.
1. Evaluación de su situación financiera
- Calcule el saldo total adeudado, incluidos los intereses, las multas y la factura de impuestos original.
- Revise sus ingresos, gastos y activos mensuales para determinar si puede pagar la totalidad de su obligación tributaria, hacer un pago parcial o no pagar nada.
- Considere si los acontecimientos financieros importantes, como la pérdida del empleo, los problemas médicos u otras dificultades, pueden afectar su capacidad para cumplir con sus obligaciones tributarias.
2. Cómo adaptar su situación al programa correcto del IRS
- Si puedes pagar la totalidad en un plazo de 180 días, un plan de pago a corto plazo puede ser tu mejor opción.
- Si necesita más tiempo, un acuerdo de pago a plazos a largo plazo puede ayudarlo a resolver gradualmente su deuda tributaria.
- Es posible que cumplas los requisitos para recibir una oferta de compromiso si no puedes pagar el importe total.
- Debes solicitar el estado Actualmente no coleccionable si no puedes realizar ningún pago.
3. Preparación de sus documentos
- Reúna todas las declaraciones de impuestos, estados de ingresos, estados de cuenta bancarios y registros de gastos mensuales requeridos.
- Si solicita una oferta de compromiso o un alivio por dificultades económicas, debe completar los formularios del IRS, como el formulario 433-A (OIC) o el formulario 433-F.
4. Solicitud en línea, por correo o por teléfono
- Para la mayoría de los programas, la solicitud en línea es el método más rápido y rentable.
- También puede enviar los formularios por correo o llamar al IRS directamente al número que aparece en su aviso.
- Algunas solicitudes incluyen tarifas de instalación o pagos por adelantado, así que comprenda los requisitos financieros antes de enviarlas.
5. Cumplir con las normas después de la aprobación
- Una vez aprobada, debe presentar todas las declaraciones de impuestos futuras a tiempo y pagar los nuevos impuestos adeudados antes de la fecha de vencimiento.
- No cumplir con las normas puede resultar en el incumplimiento de su plan de pago aprobado o en la pérdida de otras protecciones de ayuda del IRS.
Seguir este proceso ayudará a garantizar que su solicitud esté completa y aumentará la probabilidad de recibir la desgravación fiscal necesaria.
Ejemplos del mundo real
Los casos de la vida real demuestran cómo se pueden aplicar los programas de desgravación fiscal del IRS para resolver la deuda tributaria federal en diferentes situaciones financieras. Estos ejemplos destacan cómo los contribuyentes utilizaron las opciones de ayuda disponibles para cumplir con sus obligaciones y recuperar la estabilidad financiera.
Éxito del plan de pagos
Un contribuyente, padre soltero y maestro, debía $8,500 en impuestos federales después de ajustar su retención. Al no poder pagar el saldo total antes de la fecha de vencimiento, solicitó un plan de pago a largo plazo mediante el formulario 9465. El acuerdo de pago a plazos se aprobó rápidamente. El contribuyente accedió a pagar 142 dólares mensuales durante 60 meses y reunió los requisitos para recibir una cuota inicial reducida de 31 dólares mediante domiciliación bancaria. Al mantenerse al día con las declaraciones de impuestos y los pagos futuros, evitaron multas adicionales y mantuvieron una buena relación con el IRS.
Aprobación de la oferta por compromiso
Un contratista que trabajaba por cuenta propia debía 35 000 dólares después de varios años de no declarar sus ingresos. Al usar la herramienta de precalificación del IRS, determinaron que podrían reunir los requisitos para una oferta de compromiso. El contribuyente presentó el formulario 656 y el formulario 433-A (OIC), con una tasa de solicitud de 205 dólares y el 20% del monto de la oferta propuesta. Tras una revisión de 18 meses, el IRS aceptó la oferta de 8,500 dólares, lo que permitió al contribuyente saldar la deuda por un monto inferior al saldo total y comenzar a reconstruir sus finanzas.
Actualmente no se otorga el estado de coleccionable
Una persona jubilada con ingresos limitados y gastos médicos altos debía 12 000 dólares en impuestos atrasados. Presentaron el formulario 433-F y proporcionaron estados de cuenta bancarios y otros documentos que demostraban dificultades financieras. El IRS otorgó el estatus de no cobrable actualmente, lo que detuvo temporalmente los esfuerzos de recaudación mientras continuaban acumulándose intereses, lo que le dio al contribuyente tiempo para concentrarse en los gastos básicos de subsistencia.
Evitar las estafas de desgravación fiscal
Si bien muchos contribuyentes son elegibles para recibir desgravaciones tributarias del IRS, los estafadores a menudo explotan a quienes tienen dificultades financieras prometiéndoles resultados poco realistas y cobrándoles tarifas excesivas. Saber cómo reconocer y evitar estas estafas es fundamental a la hora de buscar ayuda para resolver su deuda tributaria.
Banderas rojas a tener en cuenta
- Tenga cuidado con las compañías que garantizan que pueden liquidar su obligación tributaria por «centavos por dólar» sin revisar sus documentos financieros.
- Evite los servicios que requieren grandes pagos iniciales o que lo presionan para que firme rápidamente.
- Esté atento a cualquier persona que afirme tener una «relación especial» con el IRS u ofrezca atajos de información privilegiada.
- Un proveedor legítimo de desgravaciones tributarias nunca prometerá resultados garantizados durante la consulta inicial.
Verificación de la ayuda legítima
- Pida siempre las credenciales del proveedor. Los profesionales con licencia deben ser contadores públicos, agentes inscritos o abogados fiscales.
- Investigue los antecedentes de la empresa y verifique si hay quejas en el Better Business Bureau o en las oficinas estatales de protección al consumidor.
- Confirme si la persona u organización tiene experiencia en el manejo de casos similares al suyo y si ha trabajado con éxito con los programas del IRS, como los acuerdos de pago a plazos, las ofertas de compromiso o el alivio de multas.
Utilice los recursos oficiales del IRS y el apoyo confiable
- Puede usar IRS.gov para solicitar programas, acceder a formularios como el formulario 9465 o el formulario 433-A y encontrar herramientas de elegibilidad.
- También puede comunicarse con el Servicio del Defensor del Contribuyente para obtener asistencia gratuita, especialmente si ya se encuentra en el período de apelación o si está experimentando demoras.
- Las organizaciones independientes, como las Clínicas para Contribuyentes de Bajos Ingresos, ofrecen asistencia gratuita y calificada para los contribuyentes de bajos ingresos.
Recurrir a recursos confiables puede ayudarlo a evitar estafas y a obtener la ayuda legítima que necesita para resolver sus obligaciones tributarias.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto tiempo lleva obtener la aprobación de un plan de pago?
Las solicitudes en línea para un acuerdo de pago a plazos estándar generalmente se aprueban en un plazo de 72 horas. Las solicitudes por correo o por teléfono pueden tardar de 30 a 60 días, especialmente si su deuda tributaria es alta o necesita una revisión más profunda. El procesamiento puede demorarse durante la temporada alta de impuestos, por lo que proporcionar información financiera precisa y presentar todos los documentos requeridos con prontitud ayudará a acelerar el proceso de aprobación.
¿Qué ocurre si no realizo un pago?
La falta de pago de un acuerdo de pago a plazos puede provocar que el plan deje de pagar. Esto permite al IRS reanudar las acciones de cobro, como el embargo salarial o los impuestos bancarios, y añadir nuevas multas o intereses. Si anticipa que no realizará un pago, comuníquese con el IRS de inmediato para solicitar el restablecimiento o la modificación. Actuar con rapidez puede evitar el cobro forzoso y preservar su elegibilidad para los programas de ayuda disponibles.
¿En qué se diferencia una oferta de compromiso de un plan de pago?
Un plan de pagos le permite pagar la totalidad de la deuda tributaria a lo largo del tiempo en cuotas mensuales. Una oferta de compromiso le permite liquidar su obligación tributaria por un monto inferior al monto total adeudado. La elegibilidad para obtener una OIC se basa en criterios estrictos, que incluyen su capacidad de pago y el capital de sus activos. El IRS exige la documentación financiera completa antes de aceptar o rechazar su oferta.
¿Reúno los requisitos para el estatus de bajos ingresos?
La condición de bajos ingresos se aplica si su ingreso bruto ajustado es igual o inferior al 250% del nivel federal de pobreza. Puede reducir o eliminar las tarifas de solicitud para los acuerdos de pago a plazos o las ofertas de compromiso. Presente el formulario 13844 con la documentación de respaldo para solicitar la reducción. Cumplir con los requisitos de ingresos puede hacer que los arreglos de pago del IRS sean más asequibles, lo que le ayudará a administrar sus obligaciones tributarias y, al mismo tiempo, evitar costos excesivos de instalación o solicitud.
¿Hay programas o empresas que debo evitar?
Evite las compañías que cobran grandes comisiones por adelantado, prometen liquidaciones de «centavos por dólar» o garantizan los resultados sin revisar su situación financiera. Estas son señales comunes de estafas dirigidas a los contribuyentes. Utilice únicamente los canales oficiales del IRS o recursos acreditados, como el Servicio del Defensor del Contribuyente o las clínicas para contribuyentes de bajos ingresos. Las organizaciones confiables brindan asistencia legítima, protegen sus derechos y lo ayudan a navegar por los programas del IRS sin riesgos financieros innecesarios.
