Si tiene dificultades para pagar su factura tributaria, la promesa de un alivio inmediato puede parecer un salvavidas. Desafortunadamente, muchas de estas ofertas provienen de compañías fraudulentas que se aprovechan de los contribuyentes que enfrentan dificultades financieras. Estas estafas de desgravación fiscal con frecuencia no brindan asistencia legítima y pueden dejar a las víctimas en una situación financiera aún peor, con la pérdida de dinero, el aumento de las deudas o la descalificación de la elegibilidad para ser funcionarios IRS programas.
El IRS continúa advirtiendo a los contribuyentes sobre el aumento de las estafas de desgravaciones tributarias, y con frecuencia las incluye en su «Docena Sucia» anual de los esquemas más dañinos. Estas estafas pueden provocar el robo de datos personales, el pago de comisiones iniciales excesivas y la desinformación que descalifica a los contribuyentes para acceder a opciones reales de ayuda. Las víctimas también pueden convertirse en blanco del robo de identidad, perder el acceso a los reembolsos y sufrir consecuencias a largo plazo, como poner en peligro sus cuentas bancarias o historiales de declaración de impuestos.
A través de su Centro de Desarrollo de Líderes, el IRS alienta al público a mantenerse informado y denunciar actividades sospechosas. Esta guía lo ayudará a reconocer las estafas de desgravación fiscal más comunes, identificar las señales de alerta y confirmar si una oferta de desgravación es legítima. También aprenderá a proteger sus finanzas, salvaguardar su información personal y asegurarse de que cualquier resolución de deuda tributaria que busque se realice con una fuente legal y verificada.
Las estafas tributarias no son incidentes aislados; son parte de una creciente red de fraude dirigida a millones de estadounidenses, especialmente a los que están atrasados en el pago de deudas tributarias. El Servicio de Impuestos Internos y el Centro de Desarrollo Directivo del IRS informan de un aumento constante de las tácticas dirigidas a los contribuyentes que adeudan dinero, se enfrentan a obligaciones tributarias o buscan un alivio de la deuda tributaria.
El fraude que involucra créditos falsos, robo de identidad y servicios engañosos de desgravación fiscal es generalizado y costoso. Según los datos del Servicio del Defensor del Contribuyente y del IRS:
Los preparadores de estafas o los contribuyentes engañados suelen presentar declaraciones fraudulentas, lo que provoca estas demoras.
Incluso los errores menores pueden provocar demoras de un año en la recepción de su declaración de impuestos.
La desinformación o la descalificación pueden hacer que las víctimas se enfrenten a intereses, multas y a la posible denegación de un verdadero alivio.
Las víctimas suelen tener dificultades para distinguir entre un mensaje legítimo del IRS y una estafa. La conciencia es su primera defensa.
Los estafadores aprovechan el estrés y la urgencia para manipular a las personas y las empresas para que tomen decisiones tributarias arriesgadas.
Estos se dividen en dos categorías principales:
Estos esquemas empujan a los contribuyentes no calificados a solicitar créditos, como créditos tributarios para el combustible o créditos para el trabajo por cuenta propia. Esto a menudo resulta en declaraciones, auditorías o multas fraudulentas.
Los estafadores pueden solicitar información financiera, instarlo a enviar dinero en efectivo o hacerse pasar por profesionales de impuestos que ofrecen ayuda con los impuestos atrasados, pero nunca dan resultados.
Pueden usar correos electrónicos que dicen provenir del IRS, mensajes de texto falsos o sitios web fraudulentos que imitan el sitio web del IRS. El Lead Development Center del IRS advierte que estos esquemas pueden resultar en multas, pérdida de beneficios o pérdida de elegibilidad si ya no reúne los requisitos para participar en los programas.
Detectar una estafa tributaria a tiempo puede prevenir pérdidas financieras, robos de identidad y descalificación de los programas legítimos de ayuda del IRS. El Servicio de Impuestos Internos advierte a los contribuyentes que estén atentos a estas señales recurrentes de fraude:
Muchos anuncios fraudulentos prometen borrar su deuda tributaria por una tarifa nominal. Si bien el IRS ofrece una oferta de compromiso, solo se aplica a quienes cumplen con estrictos criterios de elegibilidad.
El alivio depende de los ingresos, los gastos, los activos y las dificultades financieras comprobadas. La mayoría de los contribuyentes no calificarán a menos que su situación sea grave.
A menudo cobran tarifas excesivas sin confirmar si usted reúne los requisitos para opciones legítimas, como un acuerdo de pago a plazos o una reducción de multas.
Términos como «es probable que califique» o «ayuda inmediata» están diseñados para engañar y rara vez reflejan las normas oficiales del IRS.
Los profesionales tributarios legítimos nunca exigirán un pago inmediato ni lo amenazarán. Los estafadores utilizan el miedo para manipular a las víctimas.
Algunas víctimas informan haber recibido mensajes de texto o llamadas que amenazan con revocar su licencia a menos que hagan un pago inmediato.
Los estafadores pueden hacerse pasar por el IRS y advertir sobre demandas o penas de cárcel, ninguna de las cuales el IRS anuncia por teléfono.
Los mensajes urgentes que sugieren que su oportunidad de obtener ayuda desaparecerá en horas indican una estafa.
El IRS describe reglas estrictas sobre cómo contactar a los contribuyentes. Las estafas con frecuencia infringen estas reglas:
El IRS no inicia el contacto por correo electrónico, mensaje de texto o redes sociales. Si alguien solicita los detalles de la cuenta bancaria a través de estos canales, se trata de una estafa.
Los estafadores pueden enviar correo falsificado o imitar páginas del IRS con errores ortográficos o URL no oficiales. Verifique siempre que el dominio sea IRS.gov.
Si alguien solicita tarjetas de regalo, transferencias bancarias o tarjetas de débito prepagas, no está negociando con el IRS.
Conocer estas tácticas puede proteger su información personal y financiera. En caso de duda, visita el sitio web oficial del IRS o comunícate con la agencia para verificar cualquier solicitud relacionada con los impuestos.
Cada año, la lista Dirty Dozen del IRS expone las estafas tributarias más dañinas que enfrentan los contribuyentes estadounidenses. Muchas se dirigen a personas que adeudan impuestos, enfrentan dificultades financieras o carecen de información confiable sobre los programas de ayuda legítimos.
La lista 2025 del IRS incluye varias estafas que prometen un alivio de la deuda tributaria:
Algunas compañías afirman que pueden liquidar su factura tributaria completa por casi nada, independientemente de su elegibilidad. Estas «fábricas» cobran tarifas excesivas, con frecuencia nunca presentan documentos y retrasan su solicitud hasta que ya no reúne los requisitos para recibir una ayuda real del IRS.
Los estafadores presionan a los contribuyentes para que soliciten falsamente créditos tributarios para combustible o créditos por trabajo por cuenta propia. Presentarlos sin reunir los requisitos puede resultar en declaraciones fraudulentas, auditorías y reembolsos congelados.
Las víctimas reciben cartas o correos electrónicos falsos en los que se les ofrece ayuda para reclamar reembolsos no reclamados. Suelen solicitar números de seguro social, información sobre la licencia de conducir o detalles de cuentas bancarias, lo que lleva al robo de identidad y al robo de dinero.
Los estafadores ahora utilizan las redes sociales para difundir consejos fiscales engañosos, a menudo en vídeos virales o publicaciones populares.
Las personas influyentes pueden pedirte que modifiques los ingresos o las deducciones para obtener un reembolso mayor. Esto puede resultar en la presentación de una declaración de impuestos fraudulenta y en multas severas.
Las publicaciones suelen decir: «No se pierda $10,000 en desgravaciones tributarias atrasadas» o «Las lagunas del IRS que no quieren que sepa». Estas provocan miedo e impulsan la adopción de medidas apresuradas y no verificadas.
A diferencia de los profesionales de impuestos con licencia, estas personas influyentes carecen de PTIN o información rastreable. Si cae en una estafa, no hay nadie a quien responsabilizar ni ante quien pueda denunciar el fraude.
Los preparadores «fantasmas» son preparadores de impuestos fraudulentos que no firman las declaraciones ni incluyen un número de identificación del preparador de impuestos (PTIN), lo que constituye una señal de alerta.
Los preparadores fantasmas suelen añadir deducciones o créditos falsos. Cuando el IRS descubre el fraude, usted adeuda impuestos atrasados, intereses y multas.
Una vez que se presenta la declaración, desaparecen, dejando a las víctimas sin apoyo si surgen problemas.
Algunos incluso desvían el reembolso a su cuenta bancaria, lo que te deja sin dinero y con opciones limitadas para recuperarlo.
Al reconocer estas estafas tributarias comunes, usted protege su información financiera, evita las declaraciones fraudulentas y preserva la elegibilidad para recibir ayuda real del IRS. Verifica todo a través del sitio web del IRS o de un profesional de confianza en caso de duda.
Si tiene problemas con la obligación tributaria o los impuestos atrasados, sepa que el Servicio de Impuestos Internos ofrece opciones reales de alivio, a menudo gratuitas o de bajo costo. Estos programas están diseñados para ayudar a los contribuyentes que enfrentan dificultades financieras sin la participación de empresas externas que cobran tarifas excesivas.
El Oferta en compromiso permite a los contribuyentes elegibles liquidar su deuda con el IRS por menos del monto total adeudado.
El IRS evalúa sus ingresos, activos, deudas y gastos para determinar si realmente no puede pagar su factura de impuestos en su totalidad. No todo el mundo reúne los requisitos.
Los formularios requeridos incluyen el formulario 656 y el formulario 433-A (o 433-B para empresas), que detallan su situación financiera.
La OIC exige una cuota de solicitud de 205$, un pago inicial del 20% o la primera cuota. Los solicitantes de bajos ingresos pueden calificar para una exención de cuotas.
La OIC es efectiva para los contribuyentes que no pueden pagar la totalidad de su deuda tributaria, pero debe llevarse a cabo de manera cuidadosa y honesta.
El IRS ofrece planes de pago flexibles si no es posible realizar un pago único.
Puede pagar su saldo en su totalidad en un plazo de 180 días. No se aplica ninguna tarifa de instalación. Esta opción está disponible para saldos inferiores a 100 000$, incluidas las multas y los intereses.
Las personas que adeuden menos de 50 000$ y las empresas de menos de 25 000$ pueden presentar su solicitud en línea durante períodos prolongados.
Estos planes ayudan a evitar multas y acciones de cobro del IRS y, al mismo tiempo, lo ayudan a cumplir con las normas.
Si no puede pagar nada debido a dificultades extremas, el estado de CNC detiene los cobros del IRS.
Si el IRS determina que el pago causaría más dificultades, suspende los esfuerzos de cobro.
Si bien los pagos se detienen, su saldo sigue aumentando con multas e intereses.
El CNC ofrece espacio para respirar, pero no es una solución a largo plazo. El IRS revisa periódicamente su estado.
El IRS puede eximirle de las multas si es la primera vez que comete un delito con un historial limpio.
Para calificar, debe cumplir las tres condiciones:
Este alivio ayuda a los contribuyentes a evitar un mayor daño financiero debido a la acumulación de multas.
Puede solicitar estos programas a través del sitio web del IRS sin pagar a un tercero ni dar información financiera confidencial a empresas desconocidas.
Estas opciones son reales, están reguladas y están diseñadas para ayudar a los contribuyentes a recuperar el control.
La solicitud de desgravación fiscal del IRS sigue un proceso sencillo. Saber qué formularios usar y cómo presentarlos puede ayudarlo a evitar ser víctima de una estafa para aliviar la deuda tributaria que cobra tarifas excesivas o presenta declaraciones fraudulentas en su nombre.
Cada programa del IRS requiere documentación específica e información financiera precisa.
Presentar los formularios completos y correctos a la oficina correspondiente del IRS reduce las demoras o las denegaciones.
1. Revise su cuenta del IRS
Inicie sesión en IRS.gov para revisar su saldo y cualquier aviso del IRS. Esto le ayuda a elegir la opción de ayuda adecuada.
2. Utilice la herramienta de precalificación de la OIC.
Verifique su elegibilidad utilizando el precalificador de oferta de compromiso del IRS para evitar cargos innecesarios.
3. Complete todos los formularios con cuidado
Complete todos los formularios requeridos de forma completa y precisa. Los errores o la falta de información pueden retrasar o anular su solicitud.
4. Envíe a través de los canales oficiales del IRS
Envía tu solicitud:
Nunca presente su solicitud por correo electrónico o plataformas no verificadas.
5. Manténgase en conformidad durante la revisión
Siga presentando sus declaraciones de impuestos y realizando los pagos. El retraso puede llevar a la descalificación automática.
Durante el procesamiento, el IRS normalmente detiene las acciones de cobro, como el embargo de salario, pero los intereses siguen acumulándose.
Para evitar estafas, presente su solicitud directamente a través del sitio web del IRS o consulte a un profesional de impuestos con licencia; nunca confíe en las ofertas de mensajes de texto, correos electrónicos o anuncios no solicitados.
Comprender cómo funcionan las estafas tributarias en la vida real ayuda a resaltar los riesgos y las consecuencias de caer en ofertas engañosas de alivio de la deuda tributaria.
Tras un año financiero difícil, una persona que trabajaba por cuenta propia debía 32 000 dólares en impuestos atrasados. Comenzaron a recibir anuncios y correos electrónicos que decían «borrar la deuda tributaria por centavos de dólar», supuestamente enviados por consultores del IRS.
En lugar de aceptar estas ofertas, el contribuyente visitó IRS.gov, revisó las opciones oficiales y utilizó la herramienta de precalificación de ofertas por compromiso. Si bien no reunían los requisitos para obtener una OIC, reunían los requisitos para un plan de pagos a largo plazo.
Otro contribuyente, un jubilado con una deuda tributaria de más de 10 000 dólares, recibió una carta en la que prometía un alivio inmediato. La empresa garantizó la condonación de impuestos a cambio de un pago inicial de 2.000 dólares.
La acción rápida es crucial si ha sido blanco de una estafa de desgravación fiscal o lo ha engañado. El Servicio de Impuestos Internos ofrece herramientas y procedimientos para ayudarlo a denunciar el fraude, recuperar las pérdidas y proteger su identidad.
Si has compartido información personal o has realizado un pago, sigue estos pasos:
Use los siguientes formularios del IRS para denunciar estafas tributarias, según la naturaleza del fraude:
Utilice siempre las instrucciones y direcciones oficiales del IRS. Evite las ofertas abreviadas enviadas por correo electrónico o mensaje de texto, ya que es probable que sean estafas.
El Servicio del Defensor del Contribuyente es una oficina independiente del IRS que ayuda a los contribuyentes a lidiar con demoras o daños financieros relacionados con el fraude.
Puede reunir los requisitos para recibir ayuda del TAS si:
Para solicitar asistencia:
El TAS puede ser un recurso de apoyo fundamental si te has visto atrapado en una estafa o estás atrapado en el sistema debido a un robo de identidad o a errores de devolución.
Las señales de estafa incluyen llamadas, mensajes de texto o correos electrónicos no solicitados que dicen provenir del IRS. Desconfíe de cualquier persona que prometa saldar su deuda por centavos o que exija el pago mediante tarjetas de regalo. Los estafadores suelen crear amenazas legales urgentes o fingir amenazas legales. El IRS no contacta a los contribuyentes de esta manera, y la reparación legítima siempre requiere una revisión de la elegibilidad y la documentación oficial, no pagos rápidos ni confianza ciega.
El IRS sí ofrece opciones legítimas de desgravación fiscal, que incluyen planes de pago en cuotas, programas basados en dificultades, como Offer in Compromise, y reducción de multas. Estos programas ayudan a los contribuyentes a reducir o administrar lo que adeudan en función de sus necesidades financieras. Sin embargo, ningún programa general de condonación liquida todas las deudas. Si alguien garantiza el perdón total sin revisar tu situación, es probable que se trate de una estafa y deberías evitarlo.
Es posible que lo hayan estafado si pagó cuotas por adelantado a una empresa que nunca presentó una declaración ante el IRS o hizo promesas poco realistas. Las señales incluyen demoras repentinas en los reembolsos, alertas del IRS sobre actividades sospechosas o tácticas de presión por parte de supuestos representantes. Si compartiste datos confidenciales o dinero con una fuente dudosa, denuncia el problema al IRS y controla de cerca tus cuentas financieras para detectar nuevos fraudes.
Sí, el robo de identidad fiscal es un problema creciente. Los estafadores presentan declaraciones falsas utilizando sus datos para robar reembolsos. A menudo revelan su identidad a las víctimas cuando rechazan o retrasan sus declaraciones reales. Para reducir el riesgo, presente la solicitud con anticipación, proteja su información personal y cree una cuenta en IRS.gov para rastrear las presentaciones. Si sospecha de un fraude, infórmelo de inmediato mediante el formulario 14039 del IRS y siga su proceso de recuperación.
Si ha sido estafado, deje de contactar a la empresa e informe el incidente al IRS utilizando Formulario 14157y notifíquelo a su banco o emisor de tarjeta de crédito. Si su identidad se usó de manera fraudulenta, envíe el formulario 14039. También puede solicitar ayuda al Servicio del Defensor del Contribuyente, especialmente si la estafa provocó dificultades financieras o demoras en la tramitación de impuestos. Actúe con rapidez para minimizar los daños y restablecer el control.
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