Guía completa de las opciones de asistencia financiera del IRS para la desgravación fiscal

Deudar más impuestos de los que puede pagar puede resultar abrumador, pero el Servicio de Impuestos Internos (IRS) ofrece programas oficiales para ayudar a reducir su estrés y resolver lo que debe. Estos programas están disponibles para muchos contribuyentes, incluidas las personas, las personas con bajos ingresos y los propietarios de pequeñas empresas que luchan por llegar a fin de mes. El objetivo es brindar alivio y ayudarlo a volver a la normalidad sin caer en mayores dificultades financieras. Ya sea que esté atrasado en los pagos o tenga que hacer frente a un saldo cada vez mayor, existen herramientas diseñadas para ayudarlo.

Esta guía lo guiará a través de todo lo que necesita, desde comprender la elegibilidad y recopilar la documentación hasta solicitar ayuda y evitar estafas. Cada programa del IRS tiene sus requisitos, pero todos tienen como objetivo ayudar a los contribuyentes a cumplir con sus obligaciones sin recurrir a medidas de cobro agresivas. También aprenderá a trabajar con el Servicio del Defensor del Contribuyente, un grupo independiente que ayuda en casos complicados. Independientemente de su situación, esta guía puede ayudarlo a recuperar el control de sus impuestos y su futuro financiero.

Descripción general de los programas de alivio tributario del Servicio de Impuestos Internos

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) ofrece varios programas oficiales de asistencia financiera para ayudar a las personas a hacer frente a sus deudas tributarias. Estas opciones de alivio tributario pueden ayudarlo a pagar sus impuestos a lo largo del tiempo, reducir las multas o posponer la recaudación, ya sea que sea una persona física, propietario de una pequeña empresa o una persona de bajos ingresos que declara impuestos.

Acuerdos de pago a plazos (planes de pago)

Con un acuerdo de pago a plazos, puede pagar su deuda tributaria en cuotas mensuales. Puede hacer planes a corto plazo (menos de 180 días) o a largo plazo (mensualmente durante varios años). La mayoría de los contribuyentes pueden obtener ayuda si adeudan menos de 50 000 dólares y presentan sus impuestos a tiempo. Estos planes lo ayudan a cumplir con las normas y a aliviar su estrés financiero inmediato.

Oferta de compromiso (OIC)

Este programa permite a los contribuyentes calificados pagar sus deudas por menos del monto total adeudado. El IRS analiza sus ingresos, gastos, activos y capacidad de pago en general. Esta opción puede estar disponible si pagar la totalidad de la factura es difícil para sus finanzas. Debe completar el formulario 656 y enviar otros documentos como parte del proceso.

Actualmente no está en estado de colección (CNC)

Si no puede pagar nada sin poner en riesgo sus necesidades básicas, el IRS puede poner su cuenta en estado CNC. Esto suspende las actividades de cobro, pero persisten los intereses y las multas. Debe demostrar que realizar un pago generaría dificultades financieras importantes.

Alivio de sanciones y reducción por primera vez

El alivio de la multa puede estar disponible si tiene un historial de presentación limpio o muestra una causa razonable. El IRS ofrece un programa de reducción por primera vez para quienes cumplen con criterios específicos. Este alivio reduce el monto total adeudado y se puede solicitar por teléfono o mediante una solicitud por escrito.

Los contribuyentes pueden elegir la mejor opción para sí mismos si se enteran de estos programas. Con la ayuda adecuada, puede reducir sus costos, evitar pagar cobros y recuperar el buen estado de su cuenta con el IRS.

Planes de pago de impuestos federales y opciones de alivio

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) tiene planes de pago oficiales, como acuerdos de pago a plazos, para las personas que no pueden pagar la totalidad de sus impuestos antes de la fecha de vencimiento. Estos planes ayudan a las personas con deudas tributarias al permitirles hacer pagos mensuales. La mayoría de los contribuyentes pueden obtenerlo si adeudan menos de 50 000 dólares y han presentado todas sus declaraciones de impuestos.

Plan de pago a corto plazo

Este plan le da hasta 180 días para pagar el saldo total.

• Cuando presenta la solicitud en línea, no hay ninguna tarifa de instalación.
  
  
• Este plan es accesible para quienes adeudan menos de $100,000 en impuestos, intereses y multas combinados.
  
  
• No se presenta ningún gravamen tributario federal mientras el acuerdo esté activo.
  
  
• Este plan es perfecto para los contribuyentes que requieren tiempo adicional pero pueden hacer un pago completo en un plazo de seis meses.
  
  

2. Plan de pago a largo plazo (acuerdo de pago a plazos)

El IRS ofrece planes a largo plazo con pagos mensuales para saldos que requieren más de 180 días para reembolsarse.

• Las personas que adeuden 50 000 dólares o menos y hayan presentado todas las declaraciones requeridas son elegibles para este plan.
  
  
• Debe pagar una tarifa de instalación a menos que cumpla con los requisitos para ser considerado de bajos ingresos.
  
  
• Los pagos se pueden realizar mediante domiciliación bancaria o manualmente mediante cheque o tarjeta.

Proceso de solicitud

La solicitud se puede realizar mediante uno de los dos métodos siguientes:

• En línea: Utilice la herramienta de acuerdo de pago en línea del IRS para obtener una respuesta más rápida y tarifas más bajas.
  
  
• Por correo: Archivo Formulario 9465 y, si es necesario, Formulario 433-F para obtener información financiera detallada.

Tarifas y métodos de pago

Método

Cuota en línea

Tarifa de correo/teléfono

Cuota por bajos ingresos

Débito directo

31 dólares

107 dólares

Renunciado

Manual (cheque o tarjeta)

130 dólares

225 dólares

43$ (se puede omitir)

Cumplir con las normas

Para mantener su acuerdo:

• Realice todos los pagos a tiempo.
  
  
• Asegúrese de que las futuras declaraciones de impuestos se presenten a tiempo.
  
  
• Pague las nuevas facturas tributarias a su vencimiento.

Los reembolsos futuros se aplicarán a su saldo, pero los pagos regulares deben continuar hasta que se pague la totalidad de la deuda.

Los planes de pago del IRS permiten a los contribuyentes pagar impuestos a lo largo del tiempo, evitar acciones de cobro y reducir las multas. Son una de las formas más utilizadas de asistencia financiera del IRS.

Oferta de compromiso: liquide su deuda tributaria por menos

Con una oferta de compromiso (OIC), puede pagarle al IRS menos de lo que debe. Este programa es para los contribuyentes que no pueden pagar el monto total sin ponerse en una situación financiera difícil. No todos pueden obtener una oferta aceptada, pero esta puede reducir significativamente su responsabilidad y detener el cobro forzoso.

Criterios de elegibilidad

Para calificar, el IRS considera su situación financiera completa, incluyendo

• Su capacidad de pago se basa en los ingresos verificados, los gastos de manutención y el capital patrimonial.
  
  
• El IRS determina si pagar la totalidad de la factura generaría dificultades financieras.
  
  
• ¿Ha presentado todas las declaraciones de impuestos necesarias y realizado sus pagos estimados a tiempo para el año tributario actual?

No puede presentar una solicitud mientras esté en un procedimiento de quiebra activo. Antes de la consideración, la mayoría de los contribuyentes deben haber presentado y cumplido con todas las declaraciones requeridas.

Tipos de ofertas comprometidas

Hay tres categorías reconocidas de la OCI:

• Dudas en cuanto a la coleccionabilidad. No puede pagar la totalidad de la deuda tributaria antes de que venza el plazo de prescripción.
  
  
• No está seguro del alcance de su responsabilidad. Tienes una disputa legítima sobre si el monto adeudado es exacto.
  
  
• Administración tributaria eficaz. Puede pagar el monto total, pero hacerlo causaría graves dificultades económicas o se consideraría injusto.

Formularios y documentación requeridos

Los solicitantes deben presentar lo siguiente:

• Formulario 656: Solicitud Offer in Compromise
  
  
• Formulario 433-A (OIC) o 433-B (OIC): Información financiera detallada
  
  

Debe pagar una cuota de solicitud de 205 dólares, a menos que reúna los requisitos para la exención por bajos ingresos. Si es necesario, realiza un pago inicial para cubrir la cantidad ofrecida. Es posible que también tengas que incluir documentos justificativos, como pruebas de tus ingresos y declaraciones de impuestos recientes.

• Presente pruebas de sus ingresos.
  
  
• Es posible que también deba incluir declaraciones de impuestos recientes.
  
  
• También se requiere una declaración de dificultades financieras.
  
  
• También se requieren extractos de cuentas bancarias.
  
  
• También se deben incluir registros de activos y propiedades.

Qué esperar después de enviar

El proceso de revisión del IRS puede tardar de seis a 24 meses. Durante este tiempo, la mayoría de las actividades de cobro se detienen. Si se acepta su oferta, tiene cinco años para completar todas las declaraciones y pagos de impuestos necesarios. De lo contrario, la oferta se cancela y se restablece la responsabilidad total. Una oferta de compromiso es un poderoso programa del IRS que ayuda a las personas a saldar deudas que no pueden pagar y a recuperar el control de su dinero.

Actualmente no está en estado de colección (CNC)

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) ofrece el estatus de no cobrable actualmente (CNC) a los contribuyentes que no pueden pagar su deuda tributaria sin sacrificar los gastos básicos de manutención. Esta opción de alivio temporal detiene las acciones de cobro mientras su situación financiera permanece inestable. El estatus de CNC no borra la deuda. Sin embargo, detiene la aplicación activa, como el embargo de salarios o los impuestos bancarios. Los intereses y las multas siguen acumulándose, y los reembolsos de impuestos futuros se aplicarán a su saldo pendiente.

Quién puede calificar

Puede reunir los requisitos para obtener el estatus de CNC si cumple con los siguientes criterios:

• Sus ingresos no cubren tanto los impuestos como los gastos de manutención necesarios.
  
  
• Usted depende principalmente de fuentes protegidas, como el Seguro Social o los beneficios por discapacidad.
  
  
• Tiene activos limitados que no se pueden vender sin crear dificultades financieras.

Los contribuyentes deben estar al día con las declaraciones de impuestos requeridas y estar dispuestos a compartir la información financiera completa.

Cómo postularse

Para solicitar el estatus de CNC, debe:

• Comuníquese directamente con el IRS o responda a un aviso de cobro.
  
  
• Presente el formulario 433-F, Declaración de información de recopilación.
  
  
• Proporcione documentos de respaldo, como
  
  
  
  • Presente pruebas de sus ingresos.
    
    
  • Incluya también copias de sus declaraciones de impuestos recientes.
    
    
  • Presente una declaración de dificultades financieras.
    
    
  • El IRS también requerirá estados de cuenta bancarios y registros de gastos.

Después de la aprobación

Si se aprueba, el IRS hará lo siguiente:

• Suspender la mayoría de las actividades de recolección,
  
  
• Aplica los reembolsos de impuestos al saldo adeudado.
  
  
• Revisa tu cuenta cada dos años para asegurarte de que cumples los requisitos.
  
  
• Presente un gravamen tributario federal para proteger sus intereses.

El estatus de CNC brinda asistencia financiera crítica a los contribuyentes de bajos ingresos o con dificultades financieras. Ser honesto y cumplir con las normas durante el proceso de revisión ayuda a mantener esta protección temporal.

Alivio de multas y reducción por primera vez del IRS

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) cobra multas cuando los contribuyentes no presentan o pagan sus impuestos a tiempo. Estas multas pueden aumentar significativamente su deuda tributaria total. Afortunadamente, el IRS ofrece programas de alivio de multas para ayudar a los contribuyentes que reúnen los requisitos a reducir o eliminar estos costos adicionales. Hay dos formas principales de solicitar una reducción de las multas: la reducción por primera vez y la reducción por causa razonable.

Reducción por primera vez (FTA)

El programa FTA ofrece una exención de multas por única vez para los contribuyentes elegibles.

Para calificar, debe cumplir con todos los siguientes requisitos:

• Ha presentado todas las declaraciones de impuestos requeridas o ha presentado una prórroga válida.
  
  
• Ha pagado o ha acordado pagar cualquier impuesto adeudado.
  
  
• No ha sido penalizado por el mismo tipo de impuesto en los tres años anteriores.

Este programa generalmente se aplica a las multas por no presentar, pagar o depositar impuestos.

Alivio por causa razonable

Si no reúne los requisitos para la FTA, puede solicitar una reparación por una causa razonable.

Los motivos aceptables pueden incluir los siguientes:

• Una enfermedad o lesión grave ha impedido la presentación o el pago oportunos.
  
  
• Los desastres naturales o los imprevistos también pueden provocar retrasos.
  
  
• A pesar de sus mejores esfuerzos, no puede obtener los registros requeridos.
  
  

Es posible que deba proporcionar documentos de respaldo, como registros médicos o reclamaciones de seguro.

Cómo solicitar un alivio de la multa

Puede solicitar una desgravación de la multa de la siguiente manera:

• Use el número de teléfono que aparece en su aviso para comunicarse con el IRS.
  
  
• Puede presentar una solicitud por escrito mediante el formulario 843, también conocido como solicitud de reembolso y solicitud de reducción.
  
  
• Incluya documentación de respaldo que aclare el motivo de la demora.

Los programas de alivio de multas permiten a los contribuyentes reducir la cantidad total que adeudan. Si reúne los requisitos, estos programas pueden reducir la carga financiera y ayudarlo a restablecer el cumplimiento de los requisitos del IRS.

Función del Servicio de Defensa del Contribuyente

El Servicio del Defensor del Contribuyente (TAS) es un grupo separado dentro del Servicio de Impuestos Internos (IRS) que brinda asistencia gratuita a los contribuyentes que tienen problemas sin resolver con el IRS. Brinda ayuda financiera esencial a las personas que se enfrentan a demoras, errores cometidos por el IRS o acciones que podrían dañar la economía.

Qué hace el Servicio del Defensor del Contribuyente

• El Servicio del Defensor del Contribuyente ayuda a resolver los problemas no resueltos del IRS: TAS ayuda a los contribuyentes que han probado los programas estándar del IRS pero que no han recibido respuestas oportunas o precisas.
  
  
• Derechos de los contribuyentes: TAS garantiza que el IRS obedezca la ley y trate a los contribuyentes de manera justa, especialmente cuando se trata de multas o cobros forzosos.
  
  
• TAS ayuda a las personas con problemas de dinero: Si las acciones del IRS, como los gravámenes o los embargos salariales, empeoran su situación financiera, TAS puede intervenir.
  
  
• TAS ayuda a los contribuyentes con bajos ingresos.
  TAS trabaja con las clínicas para contribuyentes de bajos ingresos (LITC) para apoyar la educación y la representación legal de las personas que reúnen los requisitos.

Quién reúne los requisitos para recibir ayuda del TAS

Puede reunir los requisitos para recibir ayuda del TAS si:

• No ha podido resolver su problema a través de los canales normales del IRS.
  
  
• El IRS no ha respondido a su caso dentro del plazo prometido.
  
  
• Una acción del IRS le está causando un daño financiero, como un embargo o un gravamen.
  
  
• Se enfrenta a graves dificultades y necesita una intervención urgente.

Cómo ponerse en contacto con el Servicio del Defensor del Contribuyente

• Llame a TAS directamente al 877-777-4778.
  
  
• Presente el formulario 911, Solicitud de asistencia del servicio de defensa del contribuyente.
  
  
• Visite taxpayers eradvocate.irs.gov o la oficina local del TAS para obtener información adicional.

El Servicio del Defensor del Contribuyente ayuda a los contribuyentes a resolver problemas tributarios críticos cuando los servicios estándar del IRS fallan. Puede ser un sistema de apoyo esencial cuando es necesario tomar medidas y resolverlas a tiempo.

Errores comunes que se deben evitar al solicitar ayuda

Cuando solicita ayuda financiera del IRS, puede mejorar sus probabilidades de obtenerla y evitar demoras al no cometer errores comunes. Muchos contribuyentes no cumplen con los requisitos esenciales, entregan formularios incompletos o hacen suposiciones erróneas sobre quién puede presentar la solicitud. Los siguientes son algunos de los errores más frecuentes a los que hay que prestar atención.

Envío de documentos incompletos

Muchas solicitudes se rechazan o retrasan porque no tienen toda la información o los documentos necesarios. Vuelva a comprobarlo siempre para asegurarse de que su presentación tiene todo lo que necesita, por ejemplo

• Asegúrese de que su solicitud incluya un comprobante de ingresos.
  
  
• Asegúrese de incluir las declaraciones de impuestos recientes en su presentación.
  
  
• También debe presentar una declaración detallada de dificultades financieras.
  
  
• Debes presentar una identificación válida emitida por el gobierno.
  
  

Elegir el programa incorrecto

Hay reglas específicas sobre quién puede obtener cada tipo de ayuda del IRS. Elegir un plan de pago cuando podrías recibir una oferta de compromiso (o viceversa) puede demorar y complicar la resolución rápida. Lee detenidamente las directrices del programa para encontrar el que mejor se adapte a tus necesidades.

Ignorar los avisos del IRS

Si no responde a las cartas del IRS, es posible que no cumpla con los plazos o que se intensifiquen sus acciones de cobro. Revise siempre su correo postal o su cuenta en línea del IRS y responda con prontitud a cualquier demanda o solicitud de aclaración.

Subregistro de información financiera

Proporcionar información financiera falsa o incompleta puede meterlo en problemas con la ley o provocar que se rechace su solicitud. Cuando anote sus ingresos, gastos, activos y deudas, sea honesto y completo.

Faltan requisitos de presentación

Solicitar una ayuda sin presentar las declaraciones de impuestos requeridas de años anteriores es un error común. Por lo general, el IRS exige que esté al día con sus declaraciones de impuestos antes de considerar su solicitud. Evitar estos errores aumentará sus probabilidades de obtener la desgravación fiscal que necesita y reducirá el tiempo necesario para procesar su solicitud.

Quiebra y deuda tributaria del IRS

En algunos casos, los contribuyentes pueden eliminar una deuda tributaria en particular mediante la quiebra. Sin embargo, el IRS trata la deuda tributaria de manera diferente a la deuda de tarjetas de crédito o préstamos personales. Solo se pueden cancelar ciertos tipos de impuestos si se cumplen ciertas condiciones. Declararse en quiebra no elimina automáticamente las deudas tributarias. Comprender los requisitos y los límites puede ayudar a los contribuyentes a decidir si la quiebra es un camino realista para obtener ayuda financiera.

Tipos de quiebra que pueden implicar una deuda tributaria

• Capítulo 7 (Liquidación): El Capítulo 7 (Liquidación) permite a los contribuyentes calificados eliminar la deuda no garantizada elegible, incluida la deuda tributaria específica.
  
  
• Capítulo 13 (Reorganización): Permite a los contribuyentes pagar su deuda tributaria en un plazo de tres a cinco años mediante la implementación de un plan de pago estructurado.

Cuándo se puede cancelar la deuda tributaria

Ciertos impuestos sobre la renta pueden cancelarse si:

• La declaración de impuestos debía presentarse al menos tres años antes de declararse en quiebra.
  
  
• El contribuyente presentó la declaración al menos dos años antes de la quiebra.
  
  
• Al menos 240 días antes de declararse en quiebra, el IRS evaluó la deuda.
  
  
• No hubo fraude ni evasión intencional.
  
  
• La deuda tributaria no está vinculada a declaraciones no presentadas ni a multas de fondos fiduciarios.

Qué no cubre la quiebra

• No se pagan impuestos sobre la nómina ni multas por recuperación de fondos fiduciarios.
  
  
• La mayoría de los intereses y multas se siguen acumulando hasta que se paguen o se cancelen.
  
  
• El IRS aún puede presentar un gravamen fiscal, que puede sobrevivir a la quiebra y quedar vinculado a la propiedad retenida.

La quiebra puede ser una forma de saldar deudas tributarias antiguas, pero debe seguir las reglas del IRS y obtener un excelente asesoramiento legal. Los contribuyentes deben consultar a un abogado especializado en quiebras para ver si reúnen los requisitos y cómo afectará esto a sus finanzas.

Cómo evitar las estafas y el fraude en la desgravación fiscal

A medida que crece la demanda de desgravaciones fiscales, también lo hace el número de empresas que ofrecen servicios cuestionables o fraudulentos. Muchos contribuyentes con dificultades financieras se convierten en blanco de estafas que prometen resultados poco realistas, exigen altos cargos por adelantado o tergiversan su relación con el IRS. Estas son las tácticas más comunes que se utilizan y cómo identificar la ayuda legítima:

Promete «conformarse con centavos» sin revisar su caso

Algunas compañías anuncian que pueden liquidar cualquier deuda tributaria por una fracción del monto adeudado. Nadie puede hacer esa reclamación sin analizar su situación financiera y verificar su elegibilidad para los programas del IRS, como la Oferta en Compromiso.

Demandas de comisiones iniciales o cargos mensuales continuos

Los estafadores suelen solicitar grandes pagos antes de prestar cualquier servicio. Los proveedores legítimos explicarán claramente su estructura de precios y no deberán exigir el pago total antes de empezar a trabajar.

Tergiversar la afiliación con el IRS

Los servicios fraudulentos pueden pretender estar afiliados al Servicio de Impuestos Internos o usar nombres engañosos. El IRS no respalda los servicios de ayuda privados. Verifique siempre las credenciales y verifique las licencias.

Tácticas de venta de alta presión

Si un representante insiste en que debe actuar de inmediato o amenaza con resultados adversos por dudar, proceda con cautela. La urgencia y el miedo son herramientas de manipulación habituales en las estafas de desgravación fiscal.

Falta de acuerdos escritos o transparencia

Los servicios legítimos proporcionan acuerdos escritos en los que se describen sus derechos, responsabilidades y resultados esperados. Evite los servicios que sean imprecisos o que se nieguen a poner los términos por escrito. Comuníquese directamente con el IRS o consulte a un profesional de impuestos con licencia para garantizar su protección. Para obtener ayuda confiable y gratuita, también puede visitar el sitio web del IRS o llamar al Servicio del Defensor del Contribuyente.

Próximos pasos

Al conocer los programas de asistencia financiera del IRS, los contribuyentes pueden volver a poner sus finanzas en orden y reducir su estrés por los impuestos atrasados. Si tiene dificultades debido a una situación temporal. Si tiene dificultades, administra una pequeña empresa o mantiene a un hogar de bajos ingresos, está disponible una desgravación fiscal federal si sabe cómo acceder a ella.

Opciones de alivio por año tributario: lo que necesita saber

Conclusiones clave

• Los programas de alivio tributario del IRS están disponibles para la mayoría de los contribuyentes que puedan demostrar dificultades financieras o incapacidad para pagar.
  
  
• El IRS ofrece muchas opciones, incluidos los acuerdos de pago a plazos, las ofertas en compromiso y la condición de no cobrable actualmente.
  
  
• El Servicio del Defensor del Contribuyente no forma parte del gobierno, pero puede ayudarlo si tiene problemas o demoras que no se hayan solucionado.

Próximos pasos a seguir

1. Revise su situación tributaria: Determine su deuda tributaria total, incluidas las multas y los intereses acumulados, y reúna la documentación, como las declaraciones de impuestos y los estados de ingresos.
   
   
2. Establezca la elegibilidad: Consulte con el IRS o con un profesional de impuestos para ver qué programas puede obtener en función de sus ingresos, gastos y el año en que adeuda impuestos.
   
   
3. Comuníquese con el IRS o con un defensor: Si se siente abrumado o enfrenta dificultades, comuníquese directamente con el IRS o busque el apoyo de un representante que pueda actuar en su nombre.
   
   
4. Presente su solicitud: Complete los formularios necesarios e incluya todos los documentos requeridos. La precisión y la claridad reducen la posibilidad de retrasos o rechazos.
   
   
5. Controle el estado de su solicitud: Use su cuenta en línea del IRS o llame a la línea correspondiente para hacer un seguimiento del progreso y garantizar el seguimiento cuando sea necesario.

Si no está seguro de por dónde empezar, visite irs.gov para explorar los servicios disponibles o hablar con un especialista en desgravaciones fiscales de confianza. Actuar con prontitud puede ayudarlo a saldar su deuda y evitar el aumento de los costos o las acciones de cobro.

Preguntas frecuentes

Encuentre respuestas rápidas a las preguntas comunes sobre la desgravación tributaria del IRS, incluidos los planes de pago, la desgravación de multas, la elegibilidad y las actualizaciones. Conozca cómo una organización independiente puede ayudarlo a administrar su deuda tributaria y evitar errores.

¿Qué tipos de programas de asistencia financiera del IRS están disponibles?

El IRS tiene varios programas para ayudar a los contribuyentes, como los acuerdos de pago a plazos, las ofertas de compromiso, la condición de no cobrable actualmente y el alivio de las multas. Estos programas ayudan a las personas que deben dinero al gobierno pero no pueden devolverlo todo. El IRS puede ayudarlo de manera diferente según sus ingresos, deudas y circunstancias.

¿Cómo funciona un plan de pago del IRS?

Un plan de pago del IRS le permite pagar su deuda tributaria a lo largo del tiempo mediante cuotas mensuales. Los planes varían según la cantidad que adeude y la rapidez con la que pueda pagar. La creación de un plan ayuda a evitar acciones de cobro agresivas y demuestra al IRS su intención de liquidar el saldo a lo largo del tiempo de una manera manejable.

¿Qué es el Servicio del Defensor del Contribuyente y cómo puede ayudarme?

El Servicio del Defensor del Contribuyente es una parte separada del IRS que ayuda a las personas que tienen problemas con sus impuestos o que están solucionando sus problemas. Pueden ayudarlo, especialmente si tiene que pagar mucho dinero, recibir multas o seguir teniendo los mismos problemas. La asistencia es gratuita y especialmente valiosa para los contribuyentes vulnerables o de bajos ingresos.

¿Se pueden eliminar o reducir las multas e intereses del IRS?

Sí, las opciones de alivio de multas, como la reducción por primera vez o el alivio por causa razonable, pueden ayudar a reducir o eliminar las multas y los intereses. Estos programas requieren un historial de cumplimiento limpio o un motivo válido para la demora en el pago. Consulte siempre la página del IRS que se revisó o actualizó por última vez para conocer las reglas y los criterios más actuales.

¿Cómo debo proceder si actualmente no puedo realizar ningún pago?

Puedes obtener el estado Actualmente no coleccionable si no puedes pagar. Este alivio temporal interrumpe las acciones de cobro del IRS si su información financiera demuestra que tiene dificultades graves. Sin embargo, su saldo puede aumentar con el tiempo debido a los intereses. La reevaluación puede realizarse anualmente, y la presentación de todas las declaraciones requeridas sigue siendo obligatoria durante este período.

¿Cómo sé si una página de ayuda del IRS está actualizada?

Todas las páginas oficiales del IRS incluyen la fecha de «última revisión» o «última revisión o actualización» en la parte inferior. Esto ayuda a garantizar que confíe en la información actualizada al decidir qué programa seguir. Las reglas y los requisitos de elegibilidad cambian con frecuencia, por lo que siempre debes comprobar la versión más reciente antes de tomar medidas.

¿Se puede aplicar la desgravación fiscal a los años futuros o solo al actual?

La mayoría de las veces, las exenciones fiscales solo se aplican a un año tributario. Sin embargo, es esencial cumplir con las normas en los próximos años. Es posible que se revoque tu estatus de exención si incumples o no presentas tus solicitudes más adelante. La presentación constante de las declaraciones y los pagos estimados de impuestos ayudan a proteger su elegibilidad para recibir asistencia futura del Servicio de Impuestos Internos.