El aviso CP71 del IRS es un recordatorio anual de que Servicio de Impuestos Internos (IRS) envía a los contribuyentes que adeudan un saldo impagado de impuestos de un año tributario anterior. Este aviso anual explica su saldo restante, incluidos los impuestos originales, los intereses acumulados y cualquier multa adicional, y le notifica que aún hay una deuda tributaria pendiente en su cuenta. Incluso si tiene acuerdos de pago anteriores o ha visto avisos anteriores, un CP71 puede demostrar que hay un saldo pendiente y explicar por qué la agencia puede iniciar embargos u otras acciones de cobro.
Tienes opciones de pago para hacer frente a un saldo pendiente: pagar el saldo total, establecer un plan de pago o un acuerdo de pago a plazos o usar métodos de pago en línea. El IRS acepta pagos con tarjeta de débito, transferencias electrónicas desde una cuenta bancaria y otras opciones de pago en línea; también puede solicitar en línea algunos acuerdos de pago a plazos. Revisa tu historial de pagos en tu cuenta del IRS antes de pagar y llama al número gratuito que aparece en el aviso si no se han incluido pagos recientes en el cálculo del saldo.
Revisa tu situación financiera antes de decidir los próximos pasos, especialmente si tienes dificultades económicas. Si no puede pagar, la ayuda por dificultades económicas o si actualmente no es cobrable puede detener la actividad de cobro; en otros casos, es posible que reúna los requisitos para que se le reduzca la multa por una causa razonable. Lleva registros tributarios, documenta los pagos y considera la posibilidad de consultar a un profesional de impuestos u otros expertos en impuestos para evitar embargos salariales, embargos tributarios federales o una escalada del proceso de recaudación.
El IRS envía este recordatorio anual porque la ley federal exige que notifique a los contribuyentes sobre los impuestos impagos al menos una vez al año. Este requisito legal cubre todos los casos de saldos pendientes, ya sea que adeude dinero por ajustes de auditoría, declaraciones no presentadas o multas impuestas. El aviso mantiene a los contribuyentes informados sobre el estado de su deuda y las opciones de pago.
A diferencia de los avisos de cobro iniciales (series CP14, CP501) que exigen el pago inmediato, el CP71 es un aviso anual informativo en lugar de una solicitud de cobro urgente. Los avisos anteriores, como el CP503 y el CP504, aumentan las amenazas de cobro y pueden advertir sobre el embargo de salarios o la incautación de activos. El CP71 le permite actualizar su saldo por completo sin necesidad de tomar medidas inmediatas, lo que lo diferencia de los avisos de procesos de cobro más agresivos.
CP71
Esta es la versión estándar de la notificación que se envía para los saldos impagos de impuestos. Sirve como recordatorio anual básico e incluye opciones de pago para los contribuyentes que adeudan.
CP71A
Esta versión indica que la cuenta está en estado «Actualmente no es coleccionable». Reconoce las dificultades financieras del contribuyente y confirma que las acciones de cobro están suspendidas temporalmente.
CP71C
Esta variante viene con un advertencia de certificación de pasaporte. Incluye notificaciones sobre posibles restricciones de viaje debido a importantes deudas tributarias impagas.
CP71D
Emitido cuando el contribuyente se encuentra bajo una situación activa acuerdo de pago, este aviso confirma que ya existe un plan de pago y que sigue activo.
CP71H
Este aviso está relacionado con la Pago de responsabilidad compartida en virtud de la ley de salud. Aborda las sanciones por no cumplir con el mandato del seguro médico individual.
La norma Aviso CP71 se destina a los contribuyentes con saldos impagos de impuestos que no tienen estados de cuenta especiales. Este aviso muestra el total de su deuda, incluidos los impuestos originales, las multas y los cargos por intereses. También le brinda varias opciones de pago, incluidos los métodos en línea y los pagos con tarjeta de débito, y detalles sobre la configuración de los planes de pago.
Los contribuyentes que enfrentan dificultades financieras genuinas reciben avisos CP71A cuando sus cuentas actualmente no son cobrables. Esta versión reconoce la suspensión de las actividades de cobro debido a la incapacidad de realizar los pagos. El IRS examinará su situación financiera de vez en cuando para ver si el cobro debe comenzar de nuevo.
La CP71C incluye advertencias sobre la posible denegación o revocación del pasaporte para los contribuyentes con una deuda tributaria gravemente morosa que supere los 62.000 dólares. Este aviso significa que el IRS puede iniciar embargos u otras acciones de cobro. Para evitar las restricciones de viaje y la intensificación de los procesos de cobro, debe abordar estos problemas de inmediato.
Los avisos CP71D confirman los acuerdos de pago en cuotas existentes y le brindan actualizaciones de saldos. El CP71H aborda las multas por mandatos de atención médica impagos de años tributarios anteriores. Estos avisos especializados confirman sus arreglos actuales y, al mismo tiempo, cumplen con el requisito de notificación anual que el IRS envía a todos los contribuyentes con saldos pendientes.
Varias situaciones generan saldos impagos que dan lugar a la emisión anual de avisos CP71:
El proceso de cobro sigue un patrón predecible que ayuda a los contribuyentes a entender su posición. La evaluación inicial se produce cuando el IRS determina que se adeuda un impuesto adicional y cobra intereses sobre el saldo pendiente de pago. Los primeros avisos de cobro (series CP14 y CP501) exigen el pago en un plazo de 21 a 30 días, seguidos de avisos escalonados, como los CP503 y CP504, que pueden poner en peligro la adopción de medidas de cobro. El IRS envía recordatorios anuales sobre el CP71 para cumplir con los requisitos de notificación legal, independientemente de la actividad de cobro anterior.
Visite su cuenta del IRS en www.irs.gov para ver los saldos actuales y el historial de pagos. El sistema le brinda detalles actualizados sobre sus registros tributarios y lo ayuda a verificar el procesamiento correcto de los pagos recientes. También puede solicitar transcripciones de cuentas que muestren los historiales detallados de las transacciones de cada año tributario mencionado en su aviso CP71.
Entender los códigos de transacción estándar te ayuda a leer tu historial de pagos y a verificar la precisión del CP71. El código de transacción 150 muestra las evaluaciones fiscales originales, mientras que el código 300 indica las evaluaciones adicionales derivadas de auditorías o correcciones. Los códigos 610/611 muestran las multas y los códigos 160/161 hacen un seguimiento de los cargos por intereses. Los códigos de pago 640/641 confirman los pagos recibidos y el código 971 documenta la emisión de los avisos.
Comience por comparar el saldo de su CP71 con la transcripción de su cuenta más reciente para detectar cualquier discrepancia. Revisa cada transacción para entender cómo evolucionó tu deuda actual, prestando especial atención a la contabilización de los pagos y al cálculo de las multas. Comunícate con el IRS al número gratuito que aparece en tu aviso si descubres errores o pagos que no se acreditaron correctamente en tu cuenta.
Para mayor precisión, revise toda la información de su aviso CP71, incluidos los períodos impositivos, los montos adeudados y la información personal. Compara los detalles de la notificación con tus registros tributarios y correspondencia anterior para detectar cualquier error o discrepancia.
Ve a tu Cuenta en línea del IRS para ver la información del saldo actual y la actividad de transacciones recientes. El sistema en línea le presenta la información actual en lugar del aviso CP71, que puede no mostrar los pagos recientes debido a demoras en el procesamiento.
Revise sus ingresos actuales, los gastos necesarios y los activos disponibles para determinar su capacidad para hacer frente al saldo pendiente. Esta evaluación determina las opciones de pago realistas y lo ayuda a elegir entre el pago total, los acuerdos de pago a plazos o la ayuda por dificultades económicas.
En función de su evaluación financiera y del monto de la deuda involucrada, elija el enfoque más apropiado. El pago total detiene inmediatamente la acumulación de intereses y multas. Los acuerdos de pago a plazos proporcionan pagos mensuales estructurados con comisiones iniciales e intereses continuos. Actualmente, el estado de no cobrable detiene el cobro durante las dificultades financieras. Una oferta de compromiso permite a los contribuyentes calificados llegar a un acuerdo con una cantidad inferior a la cantidad total adeudada.
Mantenga un registro detallado de todas las acciones que respondan a su aviso CP71, incluidas las confirmaciones de pago, la correspondencia y las conversaciones telefónicas con los representantes del IRS. Verifique su cuenta en línea con regularidad para asegurarse de que la resolución elegida se procese correctamente.
Muchos contribuyentes creen que pueden ignorar de manera segura las notificaciones CP71, especialmente si han establecido acuerdos de pago. Este error puede hacer que se pierdan oportunidades de reducir las multas o corregir errores en la cuenta.
Algunos contribuyentes hacen pagos esporádicos para cubrir su deuda tributaria sin establecer acuerdos de pago formales. Este enfoque carece de las protecciones y los beneficios de los acuerdos formales de pago a plazos, incluida la prevención de acciones de cobro específicas.
Muchos contribuyentes asumen que sus pagos se procesaron correctamente sin verificación a través de su cuenta en línea o sus transcripciones. Pueden producirse errores en el procesamiento de los pagos, lo que lleva a cálculos incorrectos del saldo y a acciones de cobro innecesarias.
Pagar el monto total con prontitud proporciona la solución más rentable al detener la acumulación de intereses y multas. El IRS acepta varios métodos de pago, incluidas las transferencias bancarias electrónicas, los pagos con tarjeta de débito (con tarifas de procesamiento), los cheques y los giros postales.
Los planes de pago a corto plazo permiten hasta 180 días para pagar el saldo total con requisitos mínimos de configuración y sin cargos de usuario para los contribuyentes que reúnan los requisitos. Los acuerdos de pago en cuotas a largo plazo extienden los períodos de pago durante varios años, pero requieren una divulgación financiera más completa.
Los contribuyentes que enfrentan dificultades financieras genuinas pueden calificar para la condición de no cobrables actualmente cuando no pueden pagar los gastos básicos de subsistencia y su deuda tributaria. Este estado requiere una documentación financiera completa, incluidos los estados de ingresos, los registros de gastos y la información sobre los activos.
La notificación CP71C advierte a los contribuyentes con deudas tributarias gravemente morosas que superen los 62.000 dólares que sus solicitudes de pasaporte podrían ser denegadas o revocados los pasaportes existentes. El Departamento de Estado recibe esta certificación del IRS, lo que le permite detener los viajes internacionales hasta que se resuelva la deuda.
La deuda tributaria pendiente compensa automáticamente los futuros reembolsos de impuestos federales y estatales hasta que el saldo se pague o se resuelva por otros medios. Si bien las notificaciones del CP71 no afectan directamente a los informes crediticios, la deuda tributaria subyacente puede hacer que aparezcan gravámenes fiscales federales en los informes crediticios.
Considere la posibilidad de trabajar con profesionales de impuestos cuando se enfrente a situaciones complejas, grandes cantidades de deuda o varios años tributarios con saldos pendientes. Los agentes inscritos se especializan en la resolución de impuestos y pueden representarlo ante el IRS, mientras que los contadores públicos cuentan con una experiencia más amplia en planificación financiera. Los abogados tributarios se ocupan de cuestiones legales y apelaciones complejas, y las clínicas para contribuyentes de bajos ingresos ofrecen asistencia gratuita o de bajo costo para las personas que reúnen los requisitos.
Comprender su aviso CP71 del IRS y tomar las medidas adecuadas lo protege de la escalada de cobro y, al mismo tiempo, le permite resolver su deuda tributaria en condiciones favorables. Ya sea que pague de inmediato el monto total, cree un plan de pago o busque una solución por dificultades económicas, responder con prontitud a su notificación demuestra que cumple con buena fe y facilita la resolución.
Revise su situación con orientación, verifique la información de su cuenta a través de las transcripciones del IRS y elija la estrategia de resolución que mejor se adapte a sus circunstancias financieras. Recuerde que las situaciones de deuda tributaria pueden ser complejas, y buscar ayuda profesional a menudo conduce a mejores resultados cuando se trata de cantidades importantes o circunstancias complicadas.
Recibir una notificación CP71 significa que tiene un saldo pendiente en su cuenta tributaria federal de años tributarios anteriores. La ley exige este recordatorio anual y proporciona información actualizada sobre el total de su deuda, incluidos los intereses y las multas acumulados. La notificación no requiere necesariamente el pago inmediato si ya tienes acuerdos aprobados o si cumples los requisitos para declararte en situación de dificultad económica ante el IRS.
Los requisitos de respuesta dependen de su situación actual con el IRS y del estado de la cuenta. Si tiene un acuerdo de pago a plazos aprobado y se mantiene al día con los pagos, o si su cuenta no es cobrable, es posible que no sea necesaria una respuesta inmediata. Sin embargo, debe comunicarse de inmediato con el IRS si el aviso muestra información incorrecta o si no tiene los arreglos de pago existentes.
El IRS debe enviar legalmente recordatorios de saldos anuales a todos los contribuyentes con deudas pendientes, independientemente de los arreglos de pago existentes o del estado de la cuenta. Su aviso CP71 reconoce su plan de pago y proporciona un total actualizado de su saldo restante, incluidos los cambios en las multas o los cálculos de intereses que afecten a su deuda.
Acceda a su cuenta en línea del IRS para solicitar transcripciones de cuentas de los años tributarios mencionados en su aviso CP71 para obtener un historial detallado de transacciones. Compare la información de la transcripción con la de su notificación para verificar que los pagos se acreditaron correctamente y que las multas se calcularon correctamente. Busca los códigos de transacción que muestren las liquidaciones, las comisiones y la generación de avisos para saber cómo evolucionó tu saldo con el paso del tiempo.
Un aviso CP71C advierte específicamente sobre la certificación de pasaportes para los contribuyentes con una deuda tributaria gravemente morosa que supere ciertos umbrales, por lo general alrededor de 62 000 dólares. Esta certificación puede resultar en la denegación de la solicitud de pasaporte o en la revocación de los pasaportes existentes hasta que se resuelva la deuda o se establezcan las condiciones de pago. Se requiere atención inmediata para evitar las restricciones de viaje y el aumento de la recaudación.
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